Торговля криптовалютами: биржа против брокера

Торговля криптовалютами: биржа против брокера



На сегодняшний день практически любой человек, который хоть как-то связан с миром финансов, знает, что такое криптовалюты. В 2017 году отрасль получила бурное развитие и рынок криптовалют начал привлекать большое внимание со стороны трейдеров по всему миру. Огромная волатильность этого рынка и возможность получения высокой прибыли подействовали на людей как красная тряпка на быка. Появилось множество различных инструментов, продуктов и сервисов, которые открыли возможность заработать на этом рынке. Тем не менее для трейдеров существует 2 основных способа торговли криптовалютами - через биржу или через брокера. Оба этих способа имеют массу отличий и других особенностей, которые для широкой аудитории не совсем очевидны. В данной статье мы рассмотрим основные моменты, с которыми сталкивается трейдер, торгуя криптовалютой как на бирже, так и через онлайн-платформу брокера. Эта информация поможет сделать вывод, какой же способ торговли более удобен и безопасен - торговля на бирже или у брокера?

Регистрация и верификация

Биржа

На некоторых крупных криптобиржах регистрация новых пользователей сейчас закрыта, но на тех, где она ещё доступна, зарегистрироваться не сложнее, чем на любом другом интернет-сайте. Необходимо указать свой электронный адрес, придумать пароль, подтвердить регистрацию через письмо от биржи - и всё, вы зарегистрированы! После регистрации необходимо пройти верификацию для того, чтобы иметь возможность пополнять счёт и выводить с него средства. Для этого требуется загрузить цветной скан ID или паспорта, а также предоставить собственное фото с данным документом у лица. Время ожидания подтверждения от биржи обычно занимает от нескольких часов до нескольких дней. Бывают и случаи, когда верификация не требуется сразу после регистрации. К примеру, на популярной криптобирже Binance можно тут же пополнять собственный счёт и даже выводить с него средства, но, правда, в объёме не более 2-х BTC в сутки. Если вы планируете перечислять более крупные суммы, то верификацию пройти всё-таки придётся.

Скриншот формы регистрации в Binance
Скриншот формы регистрации в Binance

Брокер

Регистрация у брокера тоже не отличается особой сложностью, поскольку схема та же, что и на бирже. Но чтобы внести свой первый депозит на счёт и начать торговать у брокера, необходимо пройти обязательную верификацию. Как правило, надо представить скан 1-го или 2-х документов, удостоверяющих личность и подтверждающих страну проживания. Для разных юрисдикций требования могут отличаться. Сама верификация обычно проходит на порядок быстрее, чем на бирже, и занимает не более 30 минут. После успешного прохождения процедуры и открытия торгового счёта трейдер может вносить средства и начинать торговлю.

Скриншот формы регистрации RoboForex
Скриншот формы регистрации RoboForex

Пополнение счёта и вывод средств

Биржа

Завести средства в фиатных валютах на криптобиржи зачастую бывает довольно проблематично. К примеру, в Binance нельзя совершить пополнение в рублях, долларах или евро, а только в криптовалютах, а для этого их где-то нужно приобрести. Способов покупки цифровых активов существует масса, но все эти операции часто обременены достаточно большой комиссией за транзакцию. Если вам потребуется выполнить несколько платёжных операций для пополнения счёта, необходимо понимать, что за каждую из них будет взиматься определенный процент, и вполне возможно, что размер вашего депозита потеряет "в пути" 15-20%.

Вывод активов с криптобиржи в фиатных валютах происходит уже в обратном порядке. Можно воспользоваться услугами платёжных систем или многочисленных онлайн-обменников, но эти способы перевода средств также предполагают значительную комиссию. Вывод средств на банковский счёт также может вызывать сложности. Не все банки готовы принимать деньги с криптобирж, так как обоснование получения дохода от проведённых операций на криптобирже далеко не всегда признаются банками.

Брокер

В отличие от криптобирж, пополнить торговый счёт у брокера достаточно легко. Клиенту компании обычно предоставляется множество вариантов пополнения, среди которых будут: банковские карты, популярные платёжные системы, электронные переводы и прочие способы. Существуют возможности внести средства в рублях, долларах США, евро или криптовалютах. Это заметно упрощает процедуру пополнения, а комиссия за пополнение торгового счёта, как правило, отсутствует.

Что касается вывода средств со счёта, то условия у брокера также гораздо привлекательнее любой криптобиржи. Вместо 5-6% комиссии за вывод на криптобирже клиент в зависимости от выбранного способа может вывести свои средства из компании с комиссией от 0 до 3%.

Торговля

Биржа

Процесс торговли на криптобирже не является сложной задачей. Необходимо выбрать нужный торговый инструмент, открыть позицию и следить за графиком котировок. Есть возможность устанавливать ордера Buy и Sell, а также Stop Limit. В этом смысле, торговля на бирже уступает среднестатистическому терминалу брокера, где функционал значительно более широк.

 Одно из достоинств криптобиржи - большое количество различных монет для торговли. К примеру, на уже ранее упомянутой криптобиржи Binance можно приобрести более 120 криптовалют, что даёт множество вариантов при выборе торговой стратегии.

Скриншот торгового центра Binance
Скриншот торгового центра Binance

Брокер

Используя торговую платформу брокера, трейдер получает расширенный функционал для более детальной проработки своих торговых стратегий и оценки рисков. Терминал позволяет устанавливать дополнительные индикаторы и пользоваться встроенными инструментами технического анализа. Однако в торговом терминале брокера нет такого же количества криптовалют, как на бирже. У каждого брокера предложения по торговле криптовалютами будут отличаться, но чаще всего у них открыт доступ к наиболее популярным на рынке активам.

К несомненным "плюсам" можно отнести низкие спреды по криптовалютым инструментам. На этом рынке спреды могут исчисляться сотнями долларов, но чаще всего именно на торговых платформах спред минимален. В частности, спред пары BTC/USD в торговом терминале R Trader один из самых низких на рынке - от 0,01 пункта.

Также "плюсом" является более расширенный функционал брокерских торговых терминалов. В отличие от торговли на бирже, можно устанавливать для мониторинга несколько графиков одновременно, следить за быстрым потоком котировок, использовать наборы индикаторов и других дополнений, расширяющих возможности трейдера. 

К примеру, в терминал R Trader интегрирован бесплатный конструктор автоматизированных торговых стратегий, не требующий для своего использования навыков программирования. С его помощью можно создавать собственных торговых роботов, способных существенно повысить эффективность торговли.

Скриншот торгового терминала R Trader
Скриншот торгового терминала R Trader

Безопасность

Биржа

Безопасность у криптобирж находится на довольно низком уровне. Да, можно придумать сложный пароль к учётной записи и активировать двухфакторную аутентификацию, но, к сожалению, это не может гарантировать сохранность трейдерских финансов. У каждой из существующих криптобирж вопросы обеспечения безопасности находятся на разных уровнях, поэтому сложно оценить их общую надёжность. В последнее время периодически появляется информация о взломе той или иной биржи и хищении активов её пользователей. В этом году вследствие взлома двух крупных бирж (BitGrail и Coincheck) инвесторы потеряли порядка 700 млн долларов. Также нередко бывают случаи, когда организаторы самой криптобиржи "проворачивают" мошеннические схемы, а затем пытаются скрыться. В этом ракурсе торговля на рынке криптовалют в большей степени подвержена риску, чем торговля на других рынках, поскольку он никак не регулируется и по этой причине имеет больше уязвимостей.

Брокер

Торговля криптовалютой у лицензированного брокера даёт клиенту некоторые гарантии. Во-первых, наличие у брокера лицензии одного из наиболее надёжных регуляторов вроде CySEC, FCA, SEC и т. д., само по себе означает, что данная компания как минимум не входит в категорию "скам-организаций". Во-вторых, регулируемый брокер осуществляет строго регламентированную деятельность, и в случае любого нарушения клиент может подать жалобу в надзорную организацию. Следует также отметить, что в отличие от криптобирж, которые берут на себя обязательства по хранению виртуальных токенов инвесторов, у брокеров деньги клиентов содержатся на банковских счетах, что является дополнительной гарантией сохранности.

Подводя итог, хочется сказать, что криптовалюты - высокорисковые и высоковолатильные активы, которые способны в короткий срок принести как большую прибыль, так и значительные убытки. Подходя к вопросу о выборе вариантов торговли цифровыми валютами, следует с особой ответственностью рассмотреть все "за и против". Необходимо детально изучать информацию о биржах или компаниях, через которые вы будете выходить на крипторынок. Оба описанных подхода имеют свои "плюсы" и "минусы", поэтому выбор зависит лишь от поставленных целей и от личных предпочтений пользователя.

Удачной торговли!

Откройте счет в RoboForex



Стиль, орфография и пунктуация автора сохранены.


Предыдущая статья

Как выбрать торговую платформу для трейдинга?

Каждый из трейдеров-новичков задается вопросом: "Какой именно терминал выбрать, чтобы начать торговлю?". Существует множество вариантов торговых платформ, которые имеют как схожие функции, так и кардинальные различия. К различиям можно отнести такие нюансы, как возможность установки на компьютер и мобильные устройства или, например, запуск платформы в браузере без установки дополнительных программных модулей, возможность пользоваться терминалом бесплатно или на платной основе.

Следующая статья

Заявления об очередной реформе обрушили сектор здравоохранения

Очередные президентские выборы в США пройдут в 2020 году, но уже сейчас будущие кандидаты в президенты начинают сотрясать информационное пространство, причем настолько агрессивно, что акции целого сектора просто "рухнули" от заявлений одного из будущих кандидатов.