English
Русский
Как инвестировать средства на рынке Форекс
Инвестиции на Форекс - как 2 стороны одной медали, где сочетаются высокий риск и высокая доходность. Поэтому управление своими финансами на Форекс лучше доверить профессионалам - трейдерам, имеющим стабильно высокие показатели доходности. Раньше это было довольно непросто сделать - требовалось найти успешного трейдера, оценить результаты его торговли, заключить с ним индивидуальный договор на доверительное управление средствами и затем надеяться, что он будет строго его придерживаться.
Сейчас выбирать и инвестировать в успешных трейдеров стало легче и безопаснее - для этого созданы различные программные инструменты, в том числе системы ПАММ и RAMM. Счета ПАММ и RAMM, конечно, не могут полностью застраховать от убытков, но позволяют выбирать лучших управляющих из Рейтинга, отслеживать статистику их работы, автоматически распределяют прибыль и ограничивают убытки в соответствии с заданными параметрами. Вести инвестиционные операции на счетах ПАММ и RAMM можно даже с незначительной суммой на депозите.
Счета ПАММ и RAMM
Что такое ПАММ-счет
ПАММ (PAMM) - название инвестиционной системы является аббревиатурой от "Percent Allocation Management Module", что в переводе значит "Модуль управления процентным распределением". Система ПАММ располагает специальным программным обеспечением, которое позволяет доверительному управляющему оперировать на одном торговом счете средствами всех своих инвесторов и распределять между ними прибыль в соответствии с условиями договора.
Управляющий открывает на собственные средства ПАММ-счет в одной из брокерских компаний и объявляет условия оферты для желающих инвестировать. В оферте указываются различные параметры, включая минимальную сумму инвестиций, период инвестирования, величину вознаграждения трейдера (либо в процентах от прибыли, либо фиксированная ставка за сделку) и т. п.. Если торговля управляющего приносит прибыль, его ПАММ-счет попадает в специальный Рейтинг. В нем отображаются основные торговые показатели PAMM-счетов: время существования, максимальная "просадка", сумма инвестиций, текущая прибыль и другие статистические данные. Внимательная оценка эти параметров поможет инвестору решить, какому именно трейдеру среди владельцев PAMM-счетов из Рейтинга доверить управление своими средствами.
Более подробно о ПАММ-счетах, преимуществах, вариантах инвестирования в ПАММ я уже писал ранее. Настоятельно рекоммендую ознакомиться с этой статьей перед тем как начать вникать в различия между вариантами инвестирования PAMM и RAMM.
Что такое RAMM-счет
RAMM - аббревиатура происходит от "Risk Allocation Management Model" что означает "Распределенная модель управления рисками". Инвестиционная система RAMM позволяет не только инвестировать средства в трейдеров-управляющих и автоматически распределять прибыль между инвесторами, но и ограничивать риски в рамках заранее указанных лимитов.
Трейдер открывает на собственные средства RAMM-счет в одной из брокерских компаний и формирует одну или несколько торговых стратегий, указывает величину лимита потерь и свое вознаграждение (процент от прибыли или комиссию за оборот). Если стратегия трейдера успешна и приносит доход, она будет включена в Рейтинг стратегий, где отображаются их торговые показатели: время торговли по стратегии, количество инвесторов, доходность в процентах, лимиты рисков. Инвестор может сравнить все статистические параметры различных стратегий и выбрать из них ту, которая его больше всего устраивает. Для каждой стратегии инвестор открывает отдельный торговый счет и перечисляет на него средства, которые намерен передать под доверительное управление. При этом он имеет возможность устанавливать различные лимиты для защиты своих инвестиций, а также в любой момент времени прервать торговые операции и вывести средства со счета. Копирование сделок на счет инвестора по выбранной стратегии будет вестись автоматически в рамках указанных им параметров (пропорциональности копирования, лимиту потерь и т. д.). В конце каждой недели все сделки закрываются, после чего со счетов инвесторов управляющему перечисляется полагающаяся ему комиссия.
Особенности инвестиций в ПАММ и RAMM
Особенности ПАММ
Система ПАММ имеет следующие особенности:
- Минимальную величину инвестиций определяет управляющий ПАММ-счета.
- Уровень торговых рисков определяет трейдер-управляющий, инвестор может ограничивать только размер потерь.
- Управляющий может установить минимальный период инвестирования, в который нельзя вывести средства без штрафа.
- Доходы и убытки распределяются пропорционально вложенным средствам.
Особенности RAMM
Отличительные черты платформы RAMM:
- Можно инвестировать любую сумму, начиная от 10 USD.
- Инвестор имеет возможность регулировать риски торговой стратегии, меняя соотношение риска к прибыли, а также устанавливая лимиты потерь. Функционал контроля рисков интегрирован в каждую торговую стратегию.
- Средства инвестора находятся на его счете и он может вывести их из торговли без штрафа в любой момент времени.
- Минимальный торговый интервал - неделя. В конце каждой недели со счетов инвесторов в автоматическом режиме списывается комиссия за услуги управляющего.
- Усовершенствованная система выплаты комиссии: если по результатам торговли по стратегии зафиксирован убыток, инвесторы не будут выплачивать вознаграждение управляющему до тех пор, пока прибыль в последующие торговые периоды не компенсирует полученные ранее убытки.
Инвестиционные стратегии
Как правило, инвестиционные стратегии разделяют по степени соотношения риска к прибыли:
- Консервативные - все риски минимизируются, но прибыль при этом тоже будет ограничена.
- Агрессивные - торговые риски чрезвычайно велики (вплоть до возможной потери всех инвестиционных средств), но и прибыль при этом тоже близка к максимальной.
- Умеренные - усредненное соотношение риска к прибыли между агрессивным и консервативным подходом к торговле.
Исходя из соотношения риск с прибылью, все стратегии в системах PAMM и RAMM можно точно так же разделить на консервативные, агрессивные и умеренные. Чтобы добиться успешных результатов в инвестировании, каждому трейдеру необходимо на основе собственных предпочтений сформировать свой инвестиционный портфель, где в определенных пропорциях будут присутствовать и агрессивные, и консервативные, и умеренные стратегии. Например, 50% инвестиций можно направить в консервативную торговлю, 30% - в умеренную, и 20% - в агрессивную, диверсифицировав таким образом свои вложения. Важно не только сформировать сбалансированный портфель, но и постоянно отслеживать его динамику, оценивая торговые показатели входящих в него стратегий. С течением времени какие-то из них могут себя полностью дискредитировать или перестанут показывать достойные результат, приводя к необходимости своей замены на более привлекательные стратегии из Рейтинга.
Заключение
Для инвестиций на рынке Форекс лучше всего использовать специально созданные для этого инструменты - системы ПАММ или RAMM. Они позволяют в автоматическом режиме контролировать риски и распределять прибыль. На мой взгляд, более "продвинутыми" и удобными для инвесторов являются RAMM-счета, позволяющие держать риски под надежным контролем. Все финансовые вложения лучше диверсифицировать через создание инвестиционного портфеля. Исходя из известного правила биржевой торговли - "Прошлые успехи не гарантируют успехов в будущем", - для получения стабильных положительных результатов необходимо постоянно контролировать результаты работы входящих в портфель стратегий (какие-то из них со временем придется убрать, какие-то - добавить). Если вы последуете этим рекомендациям, а также будете внимательно наблюдать за событиями на рынке, находить новые перспективные стратегии и планомерно повышать свою финансовую грамотность - тогда у вас, действительно, есть все шансы стать квалифицированным инвестором на рынке Forex.
