Как заработать на инвестициях?

Как заработать на инвестициях?

Просмотров: 58 views
Время чтения статьи: 9 мин



На страницах R Blog'а уже было достаточно много было сказано про инвестиции, в частности мои коллеги уже писали на темы: "Долгосрочное инвестирование: как выбирать акции", "Инвестиции в ПАММ счета", "Копитрейдинг – что это? Разбираем и сравниваем с RAMM и ПАММ". Тема инвестиций достаточно многогранна, она заслуживает взгляда с разных сторон и фокусирования на отдельных ее аспектах. Но данный пост скорее будет интересен новичкам, которые только нащупывают свой путь в мире инвестиций и только раздумывают делать свои первые шаги в этом направлении. Здесь я планирую рассказать о своем видении данного вопроса и постараюсь взрыхлить почву для размышлений по теме, которая сподвигнет на дальшейшее изучение вариантов инвестирования более предметно.

Введение в инвестирование

Введение в инвестирование

Современный человек находится в постоянном поиске источников доходов, чтобы обеспечить свои ежедневные потребности или купить какую-либо дорогостоящую вещь. Но тратя все заработанное, мы не учитываем одно: залог нашего дальнейшего благополучия и финансового успеха - это сохранение и преумножение капитала. Наиболее эффективный способ достичь этого - инвестирование. Давайте разберемся, как можно заработать на инвестициях, в какие активы можно инвестировать, как оценивать инвестиционные риски и выбирать наиболее подходящие инвест-проекты.

Накапливая сбережения, можно хранить их в наличных деньгах (как в национальной валюте страны проживания, так и в популярных валютах - Долларах США или Евро). Но в любом случае вам следует помнить о том, что реальная стоимость наличности постоянно снижается из-за инфляции.

Этот вопрос можно решить, инвестировав свои денежные средства. Инвестиции помогут не только защитить сбережения от обесценивания, но и преумножить ваш капитал. Поэтому, наряду с накоплением, следует решить вопрос, как заработать деньги на инвестициях.

Способов инвестирования на сегодняшний день предостаточно. Это и приобретение акций, облигаций и других ценных бумаг, банковские вклады, участие в паевых фондах, инвест-проектах, передача денег в доверительное управление, инвестирование в бизнес-проекты, недвижимость, золото и другие драгоценные металлы. Далее мы рассмотрим "плюсы", "минусы" и основные особенности этих способов, но какой бы из вариантов инвестирования вы не выбрали, главным является ваше желание инвестировать, то есть заставить ваши деньги работать на вас.

В инвестиционных операциях всегда следует помнить о том, что это - не азартные игры, нельзя бездумно вкладывать в первые попавшиеся проекты или фонды только потому, что там обещают большие проценты, или закупать на все свои средства какие-нибудь ценные бумаги.

Вы не должны думать о том, как быстро заработать на инвестициях. Ваша первоочередная задача - обеспечить сохранность капитала и его достаточную доходность, поскольку инвестирование всегда связано с риском потерь. Но риски должен быть разумно ограничены, а денежные средства распределены по разным активам для их диверсификации.

Решая, куда будут инвестированы ваши средства, прежде всего необходимо ответить на ряд вопросов, которые касаются доходности инвестиций, ожидаемого риска, сроков инвестирования, а также определиться с размерами финансовых вложений. Выберите, что для вас является решающим фактором - доходность или стабильность инвестиций. Как правило, чем доходнее инвестиции, тем больший риск они несут. Поэтому обозначьте себе тот уровень риска, который вы готовы принять.

Для определения направлений инвестирования можно градировать их по уровню рискованности - от практически нулевого по банковским депозитам до неограниченных по сомнительным активам.

Сроки инвестирования также непосредственно влияют на выбор актива. Если вы планируете вложения длительностью не более полугода, то наиболее приемлемым будет приобретение краткосрочных векселей с погашением в конце срока или внесение средств на банковский депозит. Если вы предполагаете инвестировать на срок от полугода и выше, то подойдет вариант вложения капитала в паевые инвестиционные фонды. Для вложения средства на более длительные периоды можно рассматривать такие активы, как акции, облигации, драгоценные металлы и недвижимость.

Размер суммы инвестиции определяет как сумму получаемой прибыли, так и выбор инвестиционной стратегии. Некоторые активы доступны только при крупных суммах - например, если вы обладаете более чем 100 000 USD, то можете присматривать в качестве объекта инвестиций недвижимость. А обладатели небольших сумм в 100-200 USD ограничиваются выбором среди инвестиционных проектов, паевых фондов и бизнес-проектов. Если же в качестве объекта для инвестирования рассматривать доверительное управление, то минимальная сумма здесь начинается от 10 000 USD.

Достаточно важным фактором является и опыт инвестирования. Например, если вы имеете достаточно большой стаж торговли на финансовых рынках, то можете самостоятельно выбирать акции и другие ценные бумаги для инвестирования, а также заключать сделки на фьючерсном рынке по золоту и другим ценным металлам. При отсутствии такого опыта лучше доверить свои средства профессионалам, инвестируя в фонды или передавая деньги в доверительное управление.

Помните о том, что любое инвестирование является рискованным капиталовложением, поэтому обладателям достаточно крупных сумм желательно распределять свои средства по разным направлениям, тем самым регулируя уровень доходности и величину рисков.

Определяясь со стратегией инвестирования, следует провести предварительный анализ рынка, оценить возможные риски, доходность, надежность актива, и только после этого принимать решение о вложении денег. Также следует обратить внимание на дополнительные расходы, связанные с размещением инвестиций - комиссии, надбавки, налоги, оплата различных дополнительных услуг и прочее.

Ниже мы рассмотрим самые популярные варианты заработка на инвестициях.

Инвестиции в недвижимость

Инвестиции в недвижимость

Если вы заинтересовались вопросом, как заработать на инвестициях в недвижимость, то существуют 2 основных варианта вложений.

Приобретение объекта недвижимости. В таком случае вы можете преследовать 2 цели: первая - это сдача помещения в аренду и получение ежемесячного дохода, вторая - это перепродажа. Здесь вы можете пойти несколькими путями, купив недвижимость одноразовым платежом за счет собственных средств, договорившись о рассрочке или же взяв в кредит.

Инвестирование в строительные проекты. Здесь владельцем объекта недвижимости или ее части вы не становитесь, но получаете доход от вложений. В случае выхода из проекта вы можете забрать свою часть прибыли. Инвестировать в строительные проекты можно двумя способами: стать участником закрытого паевого инвестиционного фонда (ПИФа) или непосредственно инвестировать в конкретный строительный проект.

Вложения в инвестиционные проекты, наряду с приобретением недвижимости в собственность, требуют достаточно крупных финансовых затрат. Кроме того, вкладывая в проекты, вы рискуете потерять свой капитал, если проект окажется провальным. Но такие инвестиции могут принести более значительную прибыль в случае успешности проекта. К тому же владельцам недвижимости придется заниматься ее обслуживанием, ремонтом, поиском арендаторов, а вклады в проекты не потребуют затрат времени, поскольку все технические и организационные вопросы решают компании, которые их запустили.

Приобретая недвижимость, следует учитывать, что вам придется вложить в покупку крупную сумму денег, которую в случае возникновения непредвиденных обстоятельств вы не сможете быстро обналичить. Выбрав же для инвестирования закрытый паевой инвестиционный фонд (ПИФ), вы можете относительно быстро и просто выйти из участия в нем, получив назад свои деньги.

Инвестиции в золото

Инвестиции в золото

Еще одним популярным инвестиционным активом является золото. Как заработать на инвестициях в золото? Ответ на этот вопрос кроется в стоимости драгоценного металла, а точнее - в колебаниях его цены.

Инвестировать в золото можно тремя путями:

  1. Приобретение золотых слитков в банке.
  2. Открытие банковского депозита в золоте.
  3. Открытие счета в брокерской компании для самостоятельной торговли золотом.

Первые 2 варианта предусматривают инвестиции в золото с учетом того, что счета будут открыты на срок не менее 1 года. При приобретении слитков золота следует учитывать банковский спред, то есть разницу между стоимостью покупки и стоимостью продажи, выбирая наименьший. При открытии "золотого" счета вы можете выбирать вариант с приобретением физического золота или без такового. В этом случае ваш депозит будет привязан к курсу золота. Депозиты без фактического приобретения золота являются более доходными. Также следует заметить, что инвестиции в физическое золото или в "золотые" депозиты имеют свой входной порог, поэтому если накопленная вами сумма не превышает 1 000 USD, вы вряд ли сможете найти хоть какой-либо приемлемый вариант для вложения своих денег.

Ставки по "золотым" депозитам в среднем составляют до 5% годовых. Однако смысл инвестирования в золото заключается не столько в получении процентов, сколько в заработке на росте его стоимости. Поэтому инвестируя в золото, следует обратить особое внимание на ценовую политику банка и размер спреда.

"Минусом" первых двух способов инвестирования в золото является то, что при необходимости обналичить их можно потерять на спреде и оплате экспертизы (в случае с продажей слитков), или упустить проценты по депозиту. Из-за этого часто выбирают третий вариант - открытие счета у брокера для торговли золотом. При этом зарабатывать можно как на росте стоимости золота, купив его, так и на его падении, открывая сделки на продажу.

При торговле золотом на счете, открытым в брокерской компании, следует использовать принципы управления капиталом (мани-менеджмент), учитывать соотношение размера риска на открываемую позицию и ожидаемой прибыли. "Плюсом" таких инвестиций является возможность быстро заработать достаточно ощутимую прибыль и в краткие сроки вывести деньги с депозита при возникновении такой необходимости. Кроме того, заработать на этом варианте инвестиций в золото можно как на росте его стоимости, так и на снижении. Однако следует учитывать, что данный способ инвестирования является более рискованным по сравнению с остальными, поскольку необдуманные действия могут привести к потере всей суммы инвестиций.

Если вы задались вопросом, как заработать на инвестициях в Интернете, то в современных условиях у вас есть огромный выбор разнообразных вариантов вложения средств - от самостоятельной торговли на финансовых рынках до вложений в различные инвестиционные проекты.

Инвестиции на финансовых рынках

Инвестиции на финансовых рынках

Одним из направлений инвестирования в Интернете является торговля на финансовых рынках: Forex, CFD, фьючерсный и фондовый рынки, опционы. Вы можете:

  • Самостоятельно торговать на рынке.
  • Доверить свой капитал управляющему трейдеру.
  • Вложить деньги в ПАММ-счета.

Торгуя самостоятельно, вы можете покупать и продавать ценные бумаги и производные финансовые инструменты, пользуясь кредитным плечом для увеличения финансового рычага. При самостоятельной торговле вы определяете величину депозита исходя из объема собственных торговых средств - на сегодня брокерские компании предоставляют возможность начинать торговлю с любой суммы. Но индивидуальная торговля, если вы не имеете соответствующих навыков и опыта, зачастую приводит к полной потере вложений. Поэтому к вопросу самостоятельной трейдерской практики следует подходить очень взвешенно.

Коллективные инвестиции в ПАММ-счета

Коллективные инвестиции в ПАММ-счета

Заработать на инвестициях в ПАММ-счета по сравнению с самостоятельной торговлей намного проще. Но прежде чем вкладывать деньги, необходимо подобрать приемлемые условия и оценить соотношение ожидаемого риска и доходности. Вам следует обратить внимание на репутацию брокерской компании, в которой открыт счет, и управляющего трейдера; проанализировать статистику доходности ПАММ-счета, исходя из сроков его существования, просмотреть отзывы и провести сравнительную характеристику. Выбирая условия инвестиций, вы можете ограничивать максимальный размер риска. "Плюсом" вложений в ПАММ является достаточно низкий порог вхождения.

Заключая договор с индивидуальным трейдером, вы определяете брокерскую компанию, в которой будет открыт ваш счет, размер максимальной "просадки", то есть ваш риск, оговариваете среднемесячную доходность и ожидаемую прибыль. Учитывая, что трейдер будет работать непосредственно на вашем счете, минимальная сумма вложений может начинаться от 10 000 USD, она зависит от категории трейдера, его опыта работы, доходности его торговой системы и прочих факторов.

Коллективные инвестиции в паевые фонды

Коллективные инвестиции в паевые фонды

Еще одним направлением заработка в Интернете являются вложения в паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Прежде чем вы зададитесь вопросом о том, как заработать на инвестиционных фондах, вкратце рассмотрим основные положения. Итак, паевой инвестиционный фонд - это общий фонд денежных взносов пайщиков, средства которого управляющая компания вкладывает в различные активы (акции, облигации и прочие ценные бумаги). Инвестируя в ПИФ, вы получаете пай фонда, который является ценной бумагой. Пай можно продать, заложить, а также передать по наследству.

ПИФы подразделяются на:

  • Открытые.
  • Закрытые.
  • Интервальные.

Открытые фонды инвестируют средства в акции крупных компаний, облигации надежных заемщиков и в другие высоколиквидные активы. Пай такого ПИФа можно продать или купить в любой момент. Если же фонд закрытый, то его паи к погашению можно предъявить только по окончании срока истечения договора доверительного управления (выше мы уже вели речь о фондах, средства которых направляются в инвестиционные проекты по недвижимости). Паи интервальных инвестиционных фондов можно продать или купить только в определенные даты, как правило, один раз в квартал.

Доходность паевых фондов во много раз превышает доходность банковских депозитов и может достигать 100% годовых. В то же время следует учитывать, что продемонстрированная в прошлом доходность не является гарантией получения прибыли в будущем. Также учитывайте срок инвестирования - чем он короче, тем больше вероятность продажи пая по цене, не превышающей цену его покупки.

При выборе, фонда следует учитывать, в какие именно активы будут вложены средства. Паевые фонды, вкладывающие в акции или фондовые индексы, являются более высокодоходными и одновременно более высокорискованными, чем смешанные ПИФы или фонды облигаций.

Инвестиции с повышенным риском

Инвестиции с повышенным риском

Еще один способ инвестирования в Интернете - это высокодоходные инвестиционные проекты (High Yield Investment Program, HYIP). Если вы решили быстро заработать на инвестициях, то такие проекты являются для вас наиболее подходящими вариантами. Но помните о том, что хайпы существуют достаточно непродолжительное время - от нескольких недель до 1 года максимум. А высокодоходными они являются потому, что начисляют очень большие проценты на вклады.

Чтобы заработать на инвестициях в хайп, необходимо достаточно скрупулезно собирать информацию о действующих проектах и вкладывать средства на короткие промежутки времени. Следует также отметить, что ни один хайп в своих инвестиционных условиях не предоставляет никаких гарантий по возврату вложенных средств - вы вкладываете деньги на свой страх и риск. Чтобы зарабатывать на инвестициях в хайпы, учитывайте, что такие проекты рано или поздно закрываются. Ежедневно отслеживайте обстановку и при возникновении малейших сомнений в стабильности проекта как можно быстрее выводите вложенные деньги.

Заключение

Так, отвечая на вопрос: "Как заработать деньги на инвестициях?", мы рассмотрели наиболее популярные варианты сбережения и преумножения денег. А начинающему инвестору советуем:

  • Не спешить с выбором способа инвестирования.
  • Досконально изучить каждый из возможных вариантов.
  • Вкладывать только свои собственные средства, не прибегая к кредитам.
  • Диверсифицировать риски - делите инвестируемый капитал и вкладывайте в разные активы.



Комментарии

Предыдущая статья

Демонстрационные и реальные счета: психологические отличия

Не секрет, что торговые результаты на реальном и демонстрационном счете всегда отличаются, и обычно - в худшую сторону. То есть, если вы проявляете успехи торговли на демо-счете, просчитывая результаты работы на реальном, всегда следует делать поправку. Все дело в разности восприятия торговли на демо-деньги и на свои собственные средства.

Следующая статья

Методы Ганна в трейдинге: основые положения, алгоритм

Известность Ганну принесли "снайперские" прогнозы, сделанные на основе его личного метода торговли, который впоследствии трансформировался в целую торговую методологию.