Как инвестировать в Золото?

Как инвестировать в Золото?

Время чтения статьи: 5 мин



Золото выступает инструментом сбережений в моменты мировых финансовых кризисов. Пандемия коронавируса и экономическая нестабильность в мире в 2020 году помогли ценам на золото подняться выше уровня 2000, хотя еще в начале года его стоимость оставалась на уровне 1500 долларов США за тройскую унцию.

График цены золота

Сейчас котировки драгоценного металла снова снижаются - покупателям не удалось удержать вершины. Однако трейдеры уверены — это только начало очередной волны роста, и в ближайшей перспективе цена продолжит восхождение.

Несмотря на хороший рост в этом году и уверенность инвесторов в его продолжении, золото не демонстрирует высокую доходность в сравнении с некоторыми другими активами. К примеру, Bitcoin подорожал в 2020-м с 8000 до 19500 долларов США, в разы обогнав золото.

График цены биткоина

Почему же трейдеры продолжают инвестировать в него?

Основная причина – низкая волатильность в сравнении с цифровыми валютами и биржевыми индексами. В этой статье рассмотрим, какими способами можно инвестировать в золото, чем они отличаются, и насколько выгодно хранить свои сбережения в этом драгоценном металле.

Самостоятельная скупка золота

Один из вариантов инвестиций в золото – самостоятельная скупка физического металла. Здесь не требуется специальных знаний, и начинающий инвестор может самостоятельно искать золотые монеты и ювелирные украшения. Местом покупки будут ювелирные и антикварные магазины, также покупать золото можно в банках.

Большим минусом выступает тот факт, что, покупая золотое изделие в магазине, продать его потом сразу можно только с дисконтом. Но если цена на драгоценный металл сильно изменилась, тогда инвестор хорошо заработает, однако ждать придется долго.

Из других минусов такого подхода: значительные временные затраты на поиск нужного инструмента для инвестиций, возможно даже ожидание подходящей покупки, а также риски купить подделку.

Но даже такой трудоемкий вариант инвестиций в золото имеет право на жизнь. Покупая драгоценный металл в виде изделий, в перспективе всегда можно продать актив и получить национальную валюту, которая, к слову, только теряет в стоимости со временем в отличие от драгоценного металла. При этом есть вероятность не только сохранить свои сбережения в золоте, но и заработать в случае роста стоимости металла.

Обезличенные металлические счета (ОМС)

ОМС — это специальные виды банковских счетов, которые обеспечиваются драгоценными металлами. Когда инвестор открывает в банке такой тип счета, то размещает там купленное золото.

Как правило, операции проводятся черед личный кабинет, инвестору нет необходимости посещать отделение банка и тратить время на поиск ювелирных изделий, как в варианте с физической покупкой.

Такие счета также не облагаются комиссией, поэтому хранение золота получается бесплатным. Одним из основных преимуществ этого варианта инвестиций в золото выступает простота и удобство, а также банковские гарантии и безопасность.

К серьезным минусам стоит отнести высокий спред. Как правило, разница между ценой покупки и продажи может составлять 5-7%, поэтому быстро заработать здесь не получится, а вот в долгосрочной перспективе вариант хороший.

ПИФы на золото

Паевые инвестиционные фонды часть своих средств вкладывают в золото. Когда инвестор, в свою очередь, покупает паи, фонд на эти деньги покупает как золото, так и различные производные от него инструменты.

К серьезным минусам этого вида вложений в драгоценный металл можно отнести высокую комиссию самого ПИФа за управление средствами клиента, которая составляет до 3% от суммы инвестиций. Вторым недостатком можно считать риски неправильных вложений и общей инфраструктуры фонда.

Инвестиции в ПИФы на золото больше подходят крупным инвесторам с долгосрочными стратегиями – нужно быть готовым к тому, что такие вложения окупяться только в течение нескольких лет.

ETF на золото

ETF – это биржевой инвестиционный фонд. Вкладывая в золото таким образом, инвестор покупает акции фонда, который в свою очередь инвестирует в золото, золотодобывающие и обрабатывающие компании. Среди самых популярных "золотых" фондов на Московской бирже - ETF от компании FinEX, обороты которого достигают нескольких десятков миллионов рублей в день. Среди мировых фондов стоит выделить SPDR Gold Trust.

Стоимость таких ETF будет расти, если растет цена на золото, или же падать, если цена на драгоценный металл снижается.

Среди плюсов этого способа инвестиций в золото стоит выделить высокую ликвидность: мы всегда можем быстро продать или купить ETF, в отличие от ПИФов, где инвестиция затягивается по времени. Также о фонде можно легко найти полную подробную информацию – это помогает принять решение о том, в какой ETF на золото инвестировать. А любые рыночные изменения уже будут заметны для инвестора в виде прибыли или убытка.

Фьючерсы на золото

Фьючерс — это финансовый контракт, по которому покупатель обязуется в будущем купить актив по заранее определенной цене. Сама сделка происходит через неопределенный временной промежуток, и к этому моменту её объем и сумму изменить уже нельзя. Как правило, фьючерсы покупают и продают до момента поставки, и реальной отправки золота не происходит. Торговля ведется через торговые терминалы, инвестор может быстро купить и продать такой контакт по выгодной цене.

Большим плюсом таких инвестиций в золото выступают низкие комиссии за сделку и минимальные спреды (разница между ценой покупки и ценой продажи золота). К минусам относятся сроки действия фьючерсов. Инвестор не может слишком долго держать такую позицию, ему постоянно придется покупать новый, более свежий контракт, поэтому фьючерсы скорее подходят для краткосрочных спекуляций на золоте.

CFD на золото

Контракт на разницу в цене товара (CFD) представляет собой финансовый инструмент, который позволяет торговать золотом, фактически не покупая его, а зарабатывая только на разнице в цене. Суть торговли сводится к тому, чтобы купить CFD на золото по низкой цене и продать по более высокой. В отличие от фьючерсов здесь нет необходимости постоянно покупать новые контракты, а позицию можно удерживать максимально долго.

С CFD можно зарабатывать не только на росте цены драгоценного металла, но и на её снижении. Можно продать CFD на золото по высокой цене, а потом купить по более низкой, чтобы закрыть эту сделку. 

CFD на золото

Возможно, для частного инвестора — это самый простой и быстрый способ инвестиций в золото. Здесь сам инвестор может контролировать риски, понимая, сколько он готов потерять или сколько прибыли нужно забрать сейчас. Начать торговать CFD можно с минимальных сумм и наращивать объёмы по мере получения опыта торговли.

Преимущества и недостатки инвестиций в золото

Как видим, вариантов инвестиций в золото много.

Наиболее удобными из них можно назвать инвестиции в биржевые инструменты, такие как фьючерсы и CFD. При торговле такими инструментами инвестор избавляет себя от покупки наличного золота с его последующей транспортировкой и хранением.

Если же мы сравниваем такие инвестиции с ПИФами, то во втором случае приходится ждать окупаемость инвестиций годами, а торгуя CFD на золото инвестор всегда может самостоятельно закрыть сделку и выйти из рынка в ожидании лучшего момента для покупки. Однако для использования биржевых инструментов нужно получить как минимум базовые знания о работе с ними.

Заключение

Золото представляет собой не самый лучший актив с точки зрения прибыльности.

Однако с уверенностью можно сказать, что на сегодняшний день это один из самых надежных активов в мире. Более того, драгоценный металл даже после снижения возвращается к росту, и даже в условиях мировых кризисов способен демонстрировать хорошие восходящие тренды.

Важно помнить, что для каждого инвестора должна быть собственная стратегия, в рамках которой он предпочитает вкладываться в золото, так как запросы и финансовые горизонты у каждого участника рынка могут существенно отличаться.




Мы раскроем любой актуальный вопрос трейдинга и инвестиций, если тебе это будет полезно.

Комментарии

Предыдущая статья

Перспектива поглощения спровоцировала рост акций Slack на 37 %

Кто же собрался поглотить "Слэк"?

Следующая статья

Неделя на рынке (30.11 - 06.12): ОПЕК и статистика по занятости в США заинтересуют инвесторов

Новая неделя, подводящая итог осени и открывающая дорогу зиме, будет насыщенной: тут и масса важных статданных, и заседания Центробанков, и встреча ОПЕК. Рынку явно будет, на что опереться.