Как торговать акциями в 2022 году. Гайд для новичков на фондовом рынке
24.12.2021
5 мин
Чтобы начать торговать акциями вам нужен главный инструмент - счёт для торговли. Его можно открыть у брокера, или в банке, но как же выбрать правильную и надёжную компанию, если вы делаете первые шаги на финансовых рынках?
Мы подготовили для вас чек-лист.
Чек-лист для выбора брокера
1. Убедитесь, что у финансовой организации есть лицензия. Такие документы всегда размещены на официальном сайте компании и их достаточно легко найти.
2. Обратите внимание на возраст компании. Не секрет, что чем дольше фирма на рынке, тем больше к ней доверия. Выбирайте брокеров в возрасте от 5 лет, а лучше - от 10.
3. Проверьте торговые условия. Вас должны интересовать:
- Тарифы на пополнение и вывод денег с ваших счетов - насколько они низкие или высокие;
- Комиссии за торговлю акциями - опять же, важен их размер, чем меньше, естественно, тем лучше.
- Также проверьте количество и виды инструментов для торговли - если брокер даёт торговать только акциями премиум-класса, вроде Google и Tesla, у вас просто может не хватить средств для инвестиций в таких гигантов. Разнообразие - наше всё.
4. Ищите информацию о брокерах на сайтах-агрегаторах и в рейтингах. Там обычно дана вся информация, о которой мы поговорили ранее, плюс вы найдёте отзывы других трейдеров, которые могут помочь вам сделать выбор.
Как только выбор сделан, открывайте торговый счёт.
Как подобрать размер инвестиций в акции?
Теперь настаёт самое время решить, сколько же инвестировать в акции.
Ответ на этот вопрос, с одной стороны, очень простой: инвестируйте ровно столько, сколько вы можете позволить себе потерять. Это самый здравый и рациональный подход. Чем больше инвестиция, тем больше потенциальная доходность, но тем выше и риски. Нет волшебной цифры, которая 100% будет верной для всех трейдеров мира.
Вы также должны ориентироваться на объёмы инвестиций (то есть, сколько акций покупать) и на стоимость одного актива (сколько стоит 1 акция выбранной компании). Кроме того - некоторые брокеры устанавливают минимальный размер первоначального взноса для торговли акциями: его также нужно иметь ввиду.
Теперь давайте определим - в кого инвестировать или какие инструменты для торговли выбрать.
Какие существуют инструменты для инвестиций в акции?
Здесь речь пойдёт не о конкретных компаниях, а именно о видах активов. Дело в том, что:
- Из акций компаний формируются фондовые индексы, в которые тоже можно инвестировать.
- Акции можно торговать с помощью CFD-контрактов.
- Также, на рынке существуют фондов ETF.
Разберём эти понятия предметно:
- Индексы. Индекс - это своеобразная корзина или набор акций. Например, популярный индекс Dow Jones (наверняка вы о нём слышали) включает в себя 30 крупнейших компаний, чьи акции торгуются на биржах США. Важно знать, что индекс никогда не торгуется в чистом виде - трейдеры оперируют его производными. Например, CFD.
- CFD расшифровывается как Contract for Difference или Контракт на Разницу. Разница эта в цене актива - в момент покупки и в момент продажи. Существуют CFD на индексы, CFD на акции, CFD на металлы и так далее. Основное отличие в торговле CFD перед торговлей чистым активом - возможность использовать кредитное плечо.
- ETF - это набор акций, который торгуется на рынке как единый инструмент. Бывают ETF индексные - то есть, копирующие фондовый индекс, товарные - на определённую группу товаров, например, драгметаллы, отраслевые - включающие в себя акции компаний единого сектора, и другие. ETF - относительно новый, но набирающий популярность инструмент на финансовых рынках.
Резюмируя вышесказанное - в третьем шаге подготовки к торговле акциями вам нужно выбрать тип инструментов, в которые вы хотите инвестировать.
Это могут быть CFD на акции - вам доступно использование кредитного плеча, а также открытие позиций как на покупку, так и на продажу. О кредитном плече, для чего оно нужно и как торговать с кредитным плечом мы подробно рассказали в этом посте.
Вы также можете выбрать классические инвестиции в акции - в таком случае, начальное вложение будет крупнее, но риски будут чуть меньше.
Ещё один вариант - торговля ETF. Может вас заинтересует инвестиция сразу в определённый сектор экономики или фондовый индекс - в этом случае ETF будет самым оптимальным решением.
Что мы имеем в итоге?
- Выбираем брокера и открываем счёт.
- Определяем доступную сумму для инвестиций.
- Выбираем тип инструментов для торговли.
С теоретической частью мы заканчиваем и переходим к аналитической, в которой расскажем, какие акции наиболее перспективные для инвестиций в 2022 году.
Как новичку выбрать акции для инвестиций?
Нам нужно определить, у акций каких компаний или у каких секторов экономики наибольший потенциал роста в начале 2022 года. Для этого проанализируем ситуацию на рынках. 2021-й можно обозначить одним словом — инфляция. Именно она стала головной болью для центробанков, но не для компаний.
Для лидеров секторов прошлый год стал периодом рекордных прибылей. Корпорации смогли накопить кэш на своих балансах в размере 7 трлн USD, и часть из этих денег они планируют направить на BuyBack. Следовательно, первая торговая идея на 2022 год — это компании с рекордными суммами, выделенными на обратный выкуп акций.
В список можно внести Apple Inc. (NASDAQ: AAPL), Meta Platforms (NASDAQ: FB), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT), Mastercard Incorporated (NYSE: MA), Morgan Stanley (NYSE: MS) и другие крупные корпорации, работающие на мировом рынке.
Лидер 2021 года
В 2020 году в аутсайдерах оказался сектор энергетики, который упал на 32%. Но в 2021 году всё кардинально изменилось, и этот сектор оказался в лидерах, показав доходность в 52%.
Сейчас объясним, как это произошло. В период острой фазы пандемии спрос на продукцию энергетического сектора упал, так как предприятия закрылись на карантин. В итоге предложение на рынке превышало спрос, что негативно отразилось на стоимости сырья.
Центробанки развитых стран поспешили помочь бизнесу и начали вливать огромные суммы денег в финансовую систему, что помогло избежать массовых банкротств. Обратной стороной медали стал повышенный спрос на товары, так как предприятия получали помощь от правительства, брали дешёвые кредиты и могли оплачивать труд своего персонала.
Вместе с падением спроса на сырьё уменьшилась и его добыча. Когда предприятия начали возвращаться к прежним объёмам производства, оказалось, что предложение энергоресурсов сократилось. Это привело к росту цен на энергоносители, и прибыль пошла в компании, работающие в данном секторе.
В такой ситуации наиболее ощутимый рост акций происходит у небольших по капитализации эмитентов. Лидером в данном сектора стала Calumet Specialty Products Partners, LP (NASDAQ: CLMT), чьи бумаги за 2021 год подорожали на 400%.
Искать в секторе энергетики идеи для инвестиций в этом году можно, но это очень рискованно. Стоимость сырья повысилась — это сразу привлекло внимание инвесторов к данному рынку, которые стремятся побыстрее получить прибыль от высоких цен на энергоносители.
В 2022 году предложение может стабилизироваться из-за притока инвестиций в энергетический сектор. В первом полугодии акции ещё подрастут в цене, а во втором — участники рынка поспешат зафиксировать прибыль, и стоимость бумаг устремится вниз.
Финансовый сектор
Наиболее консервативным сектором для инвестиций выглядит финансовый. За прошлый год он показал доходность в 38%. Причина кроется в ожидании роста процентных ставок.
В этом году повышение ставки Федеральной резервной системой США (Federal Reserve System, FED) становится очевидным. Этот рост благоприятно отразится на доходах финансовых организаций. Но и здесь нужно выбрать момент, чтобы вовремя зафиксировать прибыль.
Когда ФРС начнёт повышать ставку, рост акций замедлится, так как ожидания совпадут с реальностью, и дальше надо будет смотреть на инфляцию. Если она не будет падать, то процентная ставка продолжит увеличиваться, а вместе с ней и доходы банков.
Лидерами по капитализации в финансовом секторе являются JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM), Bank of America Corporation (NYSE: BAC) и Wells Fargo & Company (NYSE: WFC).
Кроме того, рост учётной ставки напрямую влияет на доходность казначейских облигаций, поэтому стоит обратить внимание и на рынок облигаций США.
Метавселенная
Технологический сектор, продемонстрировав доходность в 36%, занял 4 место среди лидеров 2021 года. Он по-прежнему является интересным для инвестиций, и причина тому — метавселенная.
Благодаря Марку Цукербергу (Mark Zuckerberg) взоры инвесторов направились на рынок виртуальной реальности. Лидерами здесь являются Meta Platforms (NASDAQ: FB), Apple Inc. (NASDAQ: AAPL), NVIDIA Corporation (NASDAQ: NVDA), Advanced Micro Devices, Inc. (NASDAQ: AMD) и Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited (NYSE: TSM). Последние три компании производят компоненты, без которых метавселенная не может существовать.
Внимание заслуживают и разработчики игр, у которых уже построены виртуальные миры. Например, Unity Software Inc. (NYSE: U) и Roblox Corporation (NYSE: RBLX).
Заключение
Ну что, наш инвестиционный план по торговле акциями на 2022 год готов! Мы включили в него компании из технологического и финансового сектора, а также компании из сектора энергетики с оглядкой на риски.
Кого бы вы включили в этот список? Напишите нам в комментариях!
Удачного инвестирования!
Инвестируйте в американские акции на выгодных условиях! Реальные акции на платформе R StocksTrader от 0,0045 USD с минимальной комиссией в размере 0,5 USD. Вы можете попробовать свои навыки торговли в платформе R StocksTrader на демо-счёте или открыть реальный торговый счёт, для этого нужно только зарегистрироваться на сайте RoboForex и открыть счёт.
