วิธีการลงทุนใน REITs?

วิธีการลงทุนใน REITs?

Views: มุมมอง 23
เวลาอ่านหนังสือ: 4 นาที



ในปัจจุบันมีโอกาสมากมายที่จะนำเงินไปลงทุนเพื่อทำกำไร หนึ่งในโอกาสดังกล่าวคือการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

หลายคนตระหนักดีว่าคุณต้องมีเงินสำหรับซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อเริ่มลงทุน โดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ - ที่อยู่อาศัยการพาณิชย์สำนักงานอุตสาหกรรมคุณสามารถทำกำไรได้สองวิธี:

  1. ซื้ออสังหาริมทรัพย์และขายต่อโดยมีกำไร
  2. ให้ยืมอสังหาริมทรัพย์ของคุณและรับรายได้

ตัวเลือกทั้งสองต้องใช้เงินก้อนใหญ่ในการซื้อวัตถุที่คุณสนใจนอกจากนี้หากนักลงทุนตัดสินใจซื้ออสังหาริมทรัพย์ในต่างประเทศสิ่งต่างๆจะซับซ้อนมากยิ่งขึ้น

ปัจจุบันมีวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศที่ไม่แพง ตอนนี้ฉันจะพูดเกี่ยวกับ REIT - ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ กองทรัสต์ดังกล่าวสร้างหรือซื้ออสังหาริมทรัพย์จากนั้นให้ยืมบ้านแบ่งปันผลกำไรกับนักลงทุน

REIT มีอยู่ทั่วไปในสหรัฐอเมริกาแคนาดายุโรปและเอเชีย

ประเภทของ REIT

ประเภทของ REIT

ทรัสต์เพื่อการลงทุนมีหลายประเภท:

  • REITs ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่มีอยู่จริง: บ้านอาคารอื่น ๆ การแพทย์สำนักงานหรืออสังหาริมทรัพย์เพื่อการอุตสาหกรรม
  • mREIT ลงทุนในโฉนดจำนอง. ตามกฎแล้วความไว้วางใจดังกล่าวไม่มีอสังหาริมทรัพย์ทางกายภาพหรือส่วนแบ่งในผลงานทั่วไปมีน้อย
  • ทรัสต์แบบผสมลงทุนในทั้งสองอย่าง

นอกจากนี้อสังหาริมทรัพย์ที่กองทุนลงทุนสามารถแบ่งออกเป็นประเภทต่างๆได้ตามวัตถุประสงค์:

  • อาคารพาณิชย์และพื้นที่ขาย
  • โครงการอุตสาหกรรม
  • หุ้นที่อยู่อาศัย;
  • โครงการทางการแพทย์
  • โครงการเกษตร.

เงื่อนไขในการจดทะเบียนกองทรัสต์

เงื่อนไขในการจดทะเบียนกองทรัสต์

ในการเป็น REIT บริษัท จะต้องปฏิบัติตามกฎต่อไปนี้ซึ่งการดำเนินการจะอยู่ภายใต้การควบคุมตลอดเวลา

เงื่อนไข:

  • 75% ของสินทรัพย์ต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์;
  • ต้องสร้างกำไรขั้นต่ำ 75% โดยการให้กู้ยืมการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์หรือการจำนอง
  • ต้องจ่ายกำไรไม่น้อยกว่า 90% ให้กับผู้ลงทุนตาม การจ่ายเงินปันผล. ภาระผูกพันนี้ถูกบันทึกไว้ในข้อบังคับของ REITs และกฎบัตรขององค์กร ความเอื้ออาทรดังกล่าวทำให้ บริษัท ได้รับการลดหย่อนภาษี ส่วนที่เหลืออีก 10% ใช้ในการพัฒนาและซื้อโครงการใหม่ มีหลายกรณีที่กองทรัสต์จ่าย 100% ของกำไรเป็นเงินปันผลเพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายคืนหนี้ของ บริษัท
  • บริษัท ต้องบริหารโดยคณะกรรมการ;
  • ต้องมีผู้ลงทุนไม่น้อยกว่า 100 คน; 5 หรือน้อยกว่านั้นจะต้องไม่ถือหุ้นเกิน 50%

ข้อดีของ REIT

  • สภาพคล่องสูงเมื่อเทียบกับอสังหาริมทรัพย์. หุ้นสามารถซื้อและขายได้ตลอดเวลาซึ่งแทบจะเป็นไปไม่ได้สำหรับอาคาร
  • ไม่มีค่าใช้จ่ายในการดูแลและซ่อมแซมอาคารไม่มีการค้นหาผู้เช่า - ทั้งหมดนี้ทำโดยพนักงานที่คุณไว้วางใจ;
  • เกณฑ์การลงทุนที่ค่อนข้างต่ำ: ทุกคนสามารถซื้อหุ้นของกองทรัสต์โดยเป็นเจ้าของเงินก้อนค่อนข้างน้อย ราคาหุ้นของ REIT จะแตกต่างกันไปดังนั้นคุณสามารถเลือกราคาที่เหมาะสมตามความสามารถของคุณ
  • การจ่ายเงินปันผลเป็นประจำ. กองทรัสต์ส่วนใหญ่จ่ายเงินปันผลหนึ่งครั้งในหนึ่งไตรมาส แต่บางส่วนก็จ่ายเป็นรายเดือน
  • การลงทุนใน REITs ช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ ไม่เพียง แต่ตามวัตถุประสงค์ของอสังหาริมทรัพย์เท่านั้น แต่ยังรวมถึงประเทศต่างๆด้วย กองทรัสต์ส่วนใหญ่มีอสังหาริมทรัพย์ในรัฐต่างๆซึ่งช่วยลดความเสี่ยงจากเหตุสุดวิสัยหรือการสูญเสียตามฤดูกาล
  • ความสัมพันธ์ต่ำกับตลาดหุ้น. การลดลงของตลาดนี้ไม่ส่งผลกระทบต่อหุ้นของ REIT ในบางกรณี REIT จะเติบโตเหนือภาคส่วนอื่น ๆ
  • การป้องกันจากภาวะเงินเฟ้อ. ในกรณีส่วนใหญ่ความสามารถในการทำกำไรจาก REITs จะสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อซึ่งช่วยให้นักลงทุนไม่เพียง แต่ประหยัด แต่ยังเพิ่มทุนอีกด้วย

ในช่วงสิบปีที่ผ่านมา REITs แสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงสุดมากกว่า บริษัท ประเภทอื่น ๆ

ข้อเสียของ REIT

นอกเหนือจากด้านบวกแล้ว REIT ยังมีข้อเสียซึ่งจะเป็นดังนี้:

  • อัตราภาษีที่เพิ่มขึ้น. ในสหรัฐอเมริกานักลงทุนจะจ่าย 30% ของผลตอบแทนจากเงินปันผลเป็นภาษี
  • ความผันผวนของหุ้นสูง. หุ้นของกองทรัสต์มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนเคลื่อนไหวอยู่ตลอดเวลาและมักใช้เพื่อการเก็งกำไร นี่คือสิ่งที่ต้องคำนึงถึงเมื่อลงทุนในระยะกลางและระยะยาว
  • วิกฤตการณ์ค่าเช่าที่ลดลงอาจเป็นอันตรายต่อการจ่ายเงินปันผลอย่างร้ายแรง;
  • การว่างงานอาจเป็นอันตรายต่อการจำนองอย่างเห็นได้ชัดทำให้ความไว้วางใจสูญเสียกำไร;
  • การใช้เงินที่ยืมไปโดยมิชอบ. นอกเหนือจากการลงทุน บริษัท ยังพัฒนาโดยใช้เงินกู้จำนวนมากซึ่งอาจกลายเป็นภาระที่ไม่สามารถทนทานได้ตามกาลเวลา นอกจากนี้ REIT ทั้งหมดยังใช้สินเชื่อและการจำนองเพื่อซื้อและสร้างอสังหาริมทรัพย์
  • การพึ่งพาอัตราดอกเบี้ยสูงมาก ที่สามารถลดผลกำไรของความไว้วางใจได้อย่างเป็นรูปธรรม

วิธีการลงทุนใน REITs?

วิธีการลงทุนใน REITs?

พูดง่ายๆก็คือ REIT คือ บริษัท จัดการร่วมหุ้นซึ่งผู้ถือหุ้นมีสิทธิได้รับเงินปันผล ซึ่งหมายความว่าทุกคนสามารถซื้อหุ้นได้มากเท่าที่ต้องการและเป็นผู้ถือหุ้น

REITs ทั้งหมดสนใจที่จะดึงดูดเงินเพิ่มเติมเพื่อการพัฒนาต่อไป มูลค่าทรัพย์สินของกองทรัสต์ที่ใหญ่ที่สุดมีมูลค่ามากกว่าพันล้านเหรียญสหรัฐ และยิ่งมีการใช้เงินทุนมากเท่าใด บริษัท ก็จะยิ่งอยู่ในวิกฤตและความปั่นป่วน

วิธีการเลือก REIT

การเลือกทรัสต์ที่จะลงทุนศึกษาธุรกิจของ บริษัท และผลการดำเนินงาน คุณสามารถทำได้ด้วยวิธีใดวิธีหนึ่งดังต่อไปนี้:

  • ศึกษาโครงสร้างของสินทรัพย์เกี่ยวกับความสมดุลของกองทรัสต์
  • ศึกษารายงานรายไตรมาส
  • ศึกษาหนี้: หากมีขนาดใหญ่อาจเป็นอันตรายต่อผลกำไรของทรัสต์ในภายหลัง
  • ศึกษาผลตอบแทนเงินปันผลสำหรับงวดก่อนหน้า

ความคิดของการปิด

หุ้นของ REIT มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ควบคู่ไปกับหุ้นอื่น ๆ เป็นวิธีที่ดีในการลงทุนกองทุนฟรีของคุณบันทึกและรับรายได้ที่มั่นคง

อสังหาริมทรัพย์แม้ว่าจะเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยกว่า บริษัท อุตสาหกรรม แต่ก็ก่อให้เกิดความเสี่ยงบางประการที่คุณต้องคำนึงถึง

สำหรับ REIT ไม่เพียง แต่การเพิ่มทุนและเงินปันผลเท่านั้นที่มีความสำคัญ แต่ยังรวมถึงอสังหาริมทรัพย์ในประเทศต่างๆด้วยซึ่งช่วยกระจายความเสี่ยง

REITs / เป็นสินทรัพย์ป้องกันที่มีมูลค่ารวมอยู่ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ




ความคิดเห็น

บทความก่อนหน้านี้

วิธีการลงทุนในพันธบัตร: ข้อมูลทั่วไป

ในภาพรวมนี้เราจะพูดถึงตราสารการลงทุนที่เป็นที่นิยมเช่นพันธบัตร นักลงทุนใช้พันธบัตรเพื่อการรักษาและเพิ่มทุน

บทความต่อไป

หนึ่งสัปดาห์ในตลาด (11/23 - 11/30): สถิติและ Brexit

ในขณะที่เราใกล้สิ้นปีนักลงทุนเริ่มเหนื่อยล้ามากขึ้น อย่างไรก็ตามสถานการณ์รอบตัวทำให้ไม่มีโอกาสได้พักดื่มกาแฟ สัปดาห์ใหม่เป็นการนำสถิติและเหตุการณ์ต่างๆมารวมกันเราจะไม่เบื่ออย่างแน่นอน