จะทำเงิน 1,000,000 ยูโรจาก 40,000 ยูโรได้อย่างไร? Ingeborg Mootz "ผู้ค้าเก่า" ที่ค้นพบการแลกเปลี่ยนหุ้นเมื่ออายุ 75 รู้คำตอบสำหรับคำถามนี้ เธอเริ่มต้นด้วยเงินฝาก 40,000 DM และสามารถเปลี่ยนยอดรวมนี้เป็น 1 ล้านได้

ในการดำเนินงานทางการเงินของเธอ เธอชอบมากกว่า แชร์ ของธนาคารยุโรป – และเราจะให้ความสนใจกับพวกเขาในวันนี้ด้วย

หุ้นธนาคารยุโรปร่วง

หลังจากวิกฤตการจำนองในสหรัฐอเมริกา ปัญหาบางอย่าง "ล้น" ไปสู่เศรษฐกิจยุโรป เป็นผลให้ธนาคารกลางยุโรปเริ่มผ่อนคลายอัตราดอกเบี้ยจาก 4.25% เป็น 1%

อย่างไรก็ตาม มันไม่เพียงพอ ในที่สุด ECB ยังคงผ่อนคลายอัตราดอกเบี้ยและในปี 2015 มันถึงศูนย์ ค่าอัตราที่ต่ำดังกล่าวทำให้ธนาคารสามารถทำกำไรได้ยากและเป็นผลให้นักลงทุนเริ่มออกจากภาค

โปรดทราบแผนภูมิ Deutsche Bank AG (NYSE: DB): ตั้งแต่ปี 2007 ได้สูญเสียไป 95%

แผนภูมิธนาคารดอยซ์แบงก์
แผนภูมิธนาคารดอยซ์แบงก์

เปรียบได้กับการสูญเสียของ TAL Education Group (NYSE: TAL) ซึ่งร่วมกับตัวแทนคนอื่นๆ ของภาคการศึกษาออนไลน์ของจีน ได้รับผลกระทบอย่างมากจากกฎระเบียบใหม่ของรัฐบาลในด้านการศึกษา

แผนภูมิกลุ่มการศึกษา TAL
แผนภูมิกลุ่มการศึกษา TAL

เงินเฟ้อบีบให้ ECB ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย

อย่างไรก็ตาม ขณะนี้สถานการณ์ในตลาดยุโรปกำลังเปลี่ยนแปลง เป็นครั้งแรกในรอบ 30 ปี อัตราเงินเฟ้อแตะ 5.1% และทำให้ ECB ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย จะส่งผลดีต่อรายได้ของสถาบันการเงิน

อัตราเงินเฟ้อในเขตยูโร
อัตราเงินเฟ้อในเขตยูโร

การตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยครั้งล่าสุดจัดทำโดย ECB เมื่อวันที่ 3 กุมภาพันธ์ โดยยังคงไม่บุบสลายที่ 0.00% อย่างไรก็ตาม คริสติน ลาการ์ด ผู้ว่าการธนาคารกลางยุโรป กล่าวเมื่อเร็วๆ นี้ว่าเธอไม่มั่นใจอีกต่อไปเกี่ยวกับการขึ้นอัตราดอกเบี้ยที่ไม่น่าจะเกิดขึ้นในปี 2022

ผู้เล่นในตลาดเชื่อว่านี่เป็นสัญญาณสนับสนุนนโยบายการเงินที่เข้มงวดขึ้น เป็นผลให้ แด็กซ์ (GER40) ร่วงลงและอัตราผลตอบแทนพันธบัตรอายุ 10 ปีแตะระดับบวกเป็นครั้งแรกนับตั้งแต่ปี 2019 นี่คือเหตุผลที่เราควรให้ความสนใจกับภาคส่วนธนาคารในยุโรป

กราฟผลตอบแทนพันธบัตรเยอรมันอายุ 10 ปี
กราฟผลตอบแทนพันธบัตรเยอรมันอายุ 10 ปี

ธนาคารสะสมเงินสำรองเป็นตัน

ในช่วงที่มีการระบาดใหญ่ ธนาคารต่างๆ กำลังเตรียมเงินสำรองที่แย่ที่สุดและกำลังสะสมอยู่ นอกจากนั้น หน่วยงานกำกับดูแลได้เลื่อนการชำระหนี้โบนัสและการจ่ายเงินปันผล และเพิ่มข้อกำหนดสำหรับผู้กู้เพื่อลดจำนวนเงินกู้ที่มีต้นทาง

ในด้านการเงิน การแพร่ระบาดไปได้ดีเกินคาด สินเชื่อที่มีปัญหา ซึ่งมีจำนวนไม่มาก ไม่ได้ทำให้สถาบันการเงินล่มสลาย ในที่สุด ธนาคารก็ได้สะสมทุนสำรองทางการเงินมากมาย และตอนนี้นักลงทุนก็หวังว่าเงินจำนวนนี้จะถูกนำไปจ่ายเงินปันผลและซื้อหุ้นคืน

ในทางกลับกัน หน่วยงานกำกับดูแลได้ยกเลิกการพักชำระหนี้และลดข้อกำหนดสำหรับผู้กู้ ซึ่งจะช่วยให้สถาบันการเงินสามารถให้สินเชื่อเพิ่มขึ้นและเพิ่มรายได้

ธนาคารยุโรปควรค่าแก่การใส่ใจกับ:

  • ไอเอ็นจี
  • ธนาคารดอยซ์
  • ยูบีเอสกรุ๊ป

ไอเอ็นจี

ING Group NV (NYSE: ING) เป็นกลุ่มธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในเนเธอร์แลนด์ ตลาดหลักได้แก่ เนเธอร์แลนด์ เบลเยียม ลักเซมเบิร์ก และเยอรมนี กลุ่มนี้ติดอันดับหนึ่งใน 30 ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดที่มีสินทรัพย์อย่างน้อย 30% ในการจำนองที่มีต้นกำเนิด

กำไรพื้นฐานของธนาคารคือรายได้ดอกเบี้ยจากเงินกู้ที่มีอยู่ รายงานประจำไตรมาสที่ 4 ปี 2021 ระบุว่ารายรับเติบโต 4.5% สูงถึง 5.28 พันล้านดอลลาร์ รายได้ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 17% ในขณะที่ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นสูงถึง 9.2%

การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยรีไฟแนนซ์จะส่งผลดีต่อรายได้ของสถาบันการเงิน นั่นคือเหตุผลที่รายงานประจำไตรมาสจะทำให้นักลงทุนมีความสุขตลอดปี 2022

เมื่อพูดถึงธนาคารในอเมริกา หุ้นของพวกเขาซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์แล้ว ซึ่งไม่ใช่กรณีของหุ้นยุโรป หุ้นของ ING Group ซื้อขายต่ำกว่าระดับสูงสุด 55% และส่งผลให้มีศักยภาพในการเติบโตถึง 34 ดอลลาร์ต่อหุ้น

ING Group chart
ING Group chart

ธนาคารดอยซ์

Deutsche Bank AG (NYSE: DB) เป็นธนาคารยุโรปที่เก่าแก่ที่สุดที่ก่อตั้งขึ้นในปี 1870 ในกรุงเบอร์ลิน ธนาคารติดอันดับหนึ่งใน 30 ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดและดำเนินงานใน 58 ประเทศ

เมื่อวันที่ 27 มกราคม Deutsche Bank ได้เปิดเผยงบการเงินสำหรับไตรมาสที่สี่ของปี 2021 โดยมีกำไรสุทธิ 315 ล้านยูโร ซึ่งเพิ่มขึ้น 160% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 2020 โดยมีรายได้ต่อปีสูงถึง 25.4 พันล้านยูโร ซึ่งเป็นรายได้ที่ดีที่สุด ส่งผลให้ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา

ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2020 สต็อกเพิ่มขึ้นมากกว่า 200% เป็นไปได้ที่จะสรุปว่าน้ำมันในสต็อก “น้ำมันหมด” และเราสังเกตว่ามันสายเกินไป อย่างไรก็ตาม แผนภูมิรายสัปดาห์ชี้ให้เห็นเป็นอย่างอื่น: เราอยู่ในจุดเริ่มต้นของเส้นทางของเรา ที่นี่เราสามารถเปรียบเทียบได้กับ ธนาคารแห่งอเมริกา คอร์ปอเรชั่น (NYSE: BAC).

สาเหตุของการลดลงของหุ้น Bank of America และ Deutsche Bank มีความคล้ายคลึงกัน แต่เนื่องจากบริษัทต่างๆ ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานต่างๆ และดำเนินงานในระบบเศรษฐกิจที่แตกต่างกัน เส้นทางสู่การฟื้นตัวจึงแตกต่างกัน

บริษัทอเมริกันพัฒนาเร็วขึ้น เฟดสหรัฐประกาศปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยหลายครั้งในปี 2022 แต่ ECB ไม่ได้ให้ข้อมูลอะไรนอกจากเป็นคำใบ้ นี่คือเหตุผลที่หุ้นของธนาคารยุโรปฟื้นตัวช้ากว่าหุ้นในอเมริกามาก

เมื่อให้ความสนใจกับหุ้น Bank of America เราจะเห็นได้ว่าราคาซื้อขายอยู่ใกล้ระดับสูงสุดตลอดกาล แม้ว่าในปี 2009 จะแตะระดับต่ำสุดที่ 2.12 ดอลลาร์ก็ตาม ตั้งแต่นั้นมา หุ้นก็พุ่งขึ้น 2,185%

แผนภูมิ Deutsche Bank และ Bank of America

หลังจากวิกฤตการจำนอง หุ้นของ Deutsche Bank ตกลงมาอยู่ที่ 20 ดอลลาร์ และแทนที่จะกลับสู่ระดับสูงสุดตลอดกาล กลับร่วงลงอย่างต่อเนื่องและแตะระดับต่ำสุดที่ 5 ดอลลาร์ ตอนนี้พวกเขากำลังเริ่มฟื้นตัวเท่านั้น หากต้องการกลับสู่ระดับสูงสุดตลอดกาล หุ้นต้องบวก 738% มีศักยภาพในการเติบโตที่ยอดเยี่ยม

ยูบีเอสกรุ๊ป

UBS Group AG (NYSE: UBS) เป็นธนาคารสวิสที่ได้รับการยอมรับในระดับสากลที่จัดการทรัพย์สินหรือลูกค้ารายย่อยและองค์กร ณ ตอนนี้ ธนาคารจัดการความมั่งคั่งส่วนตัวจำนวนมากที่สุดในโลก

UBS ถือเป็นหนึ่งในสถาบันการเงินที่ทรงอิทธิพลที่สุดในโลก ในปี 2021 เป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสามในยุโรป เศรษฐีพันล้านกว่าครึ่งโลกเป็นหนึ่งในลูกค้าของบริษัท

เมื่อวันที่ 24 มกราคม ธนาคารประกาศว่ารายได้ในไตรมาสที่สี่ของปี 2021 อยู่ที่ 8.73 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ว่าเพิ่มขึ้น 7.5% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 2020 และสูงกว่ายอดรวมที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินคาดการณ์ไว้ 3%

ในการคาดการณ์ ฝ่ายบริหารของธนาคารคาดว่ารายได้จะเติบโตต่อไป และประกาศเพิ่มจำนวนเงินที่จะใช้ในการซื้อหุ้นคืน

หุ้น UBS มีการซื้อขายที่ตลาดหุ้นนิวยอร์กและสวิส อยู่ที่ NYSE ตั้งแต่ปี 2014 นั่นเป็นเหตุผลที่เราจะวิเคราะห์แผนภูมิจาก SWX

UBS ยังประสบปัญหาวิกฤตการจำนองในสหรัฐอเมริกา ในขณะที่หุ้นของบริษัทสูญเสีย 90% เป็นเวลา 13 ปีแล้วตั้งแต่นั้นมา แต่หุ้นฟื้นตัวเพียง 14% และปัจจุบันซื้อขายที่แนวต้าน 20 ดอลลาร์

หาก ECB เริ่มปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยและภาคการธนาคาร “ฟื้นคืนชีพ” หุ้น UBS อาจกลับสู่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ ซึ่งหมายความว่ามีโอกาสเติบโตมากกว่า 300%

แผนภูมิกลุ่ม UBS
แผนภูมิกลุ่ม UBS

สรุป

ในช่วงต้นปี 2021 วอร์เรน บัฟเฟตต์กำลังซื้อหุ้นของธนาคารอเมริกัน ซึ่งขณะนี้ซื้อขายอยู่ที่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ ธนาคารยุโรปยังคงอยู่ในเงามืด

มีข่าวลือมากขึ้นเรื่อยๆ ว่าหุ้นอเมริกัน “ซื้อมากเกินไป” และถึงเวลาที่ต้องให้ความสนใจกับตลาดอื่นๆ ภาคการธนาคารในยุโรปซึ่งขณะนี้อยู่ในช่วงเริ่มต้นของเส้นทางการฟื้นตัว อาจเป็นทางเลือกที่ดี หาก ECB กระชับนโยบายการเงิน ก็จะเป็นตัวเร่งที่ยอดเยี่ยมสำหรับการเติบโตของกลุ่มดังกล่าว

ลงทุนในหุ้นอเมริกัน กับ RoboForex ในแง่ดี! หุ้นจริงสามารถซื้อขายได้บนแพลตฟอร์ม R StocksTrader จาก $ 0.0045 ต่อหุ้น โดยมีค่าธรรมเนียมการซื้อขายขั้นต่ำ $ 0.5 คุณยังสามารถลองใช้ทักษะการซื้อขายของคุณใน R หุ้น แพลตฟอร์มผู้ค้า ในบัญชีทดลอง เพียงลงทะเบียนกับ RoboForex และ เปิดบัญชีซื้อขาย.


วัสดุจัดทำโดย

เขาอยู่ในตลาดการเงินมาตั้งแต่ปี 2004 ตั้งแต่ปี 2012 เขาได้ซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ของอเมริกาและตีพิมพ์บทความวิเคราะห์เกี่ยวกับตลาดหุ้น มีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในการจัดเตรียมและนำเสนอการสัมมนาผ่านเว็บเพื่อการศึกษาของ RoboForex