ภาพรวมนี้มีไว้สำหรับที่ปรึกษาโรโบทางการเงิน ซึ่งมีความทันสมัย ​​พัฒนาบริการอย่างรวดเร็วสำหรับการจัดการการลงทุนแบบอัตโนมัติ ให้เราลองบอกคุณในรายละเอียดให้มากที่สุดเท่าที่เป็นไปได้ว่าที่ปรึกษา robo อยู่ใน สต็อก ตลาด วิธีการทำงาน ประเภทใด รวมทั้งข้อดีและข้อเสียที่พวกเขาสามารถแสดงให้เห็นได้

ที่ปรึกษาโรโบคืออะไร

Robo-advisor คือโซลูชันซอฟต์แวร์ที่ใช้เทคโนโลยี AI และให้คำแนะนำทางการเงินหรือจัดการการลงทุนโดยมีการรบกวนจากมนุษย์น้อยที่สุดหรือไม่มีเลย

จากข้อมูลที่ป้อนเข้าจากนักลงทุน ที่ปรึกษา robo ช่วยสร้างพอร์ตการลงทุน การลงทุนที่ปรึกษา robo นั้นมีไว้สำหรับส่วนตัวเป็นหลัก นักลงทุนระยะยาว.

บริการดังกล่าวเป็นครั้งแรกสำหรับบุคคลทั่วไปในสหรัฐอเมริกาในปี 2008 จากข้อมูลของหน่วยงานจัดอันดับ ผู้นำตลาดในแง่ของปริมาณเงินในการจัดการคือที่ปรึกษา robo รายใหญ่ของสหรัฐฯ เช่น Vanguard Personal Advisor Services, Schwab Intelligent Portfolios, Wealthfront และ Betterment

ทุกวันนี้ บริการสำหรับการจัดการการลงทุนแบบอัตโนมัติกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว และที่ปรึกษาหุ่นยนต์ยอดนิยมก็เริ่มสะสมเงินมากขึ้นเรื่อยๆ

ที่ปรึกษาหุ่นยนต์ทำงานอย่างไร

ที่ปรึกษาโรโบทางการเงินใช้อัลกอริธึมทางคณิตศาสตร์พิเศษสำหรับการประเมินและคาดการณ์ความชอบ ความเสี่ยง และเป้าหมายของนักลงทุน ตามกฎแล้ว นักลงทุนจะบันทึกข้อมูลอินพุตเป็นแบบสอบถาม: พวกเขาตอบคำถามชุดหนึ่งที่ช่วยในการสร้างพอร์ตโฟลิโอตามความชอบของผู้ใช้แต่ละคน

ที่ปรึกษาหุ่นยนต์จะวิเคราะห์อายุของนักลงทุน ขนาดการลงทุน และโปรไฟล์ความเสี่ยง จากนั้นจึงแนะนำพอร์ตโฟลิโอตามข้อมูลนี้ งานที่สำคัญคือการจัดระเบียบการกระจายสินทรัพย์อย่างเหมาะสมโดยขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุน ขอบฟ้า และทัศนคติของลูกค้าต่อความเสี่ยง

ในเวลาเดียวกัน ในกรณีส่วนใหญ่ ที่ปรึกษา robo ไม่ได้ใช้การแชร์รายบุคคล แต่เน้นที่สินทรัพย์ที่เข้าถึงได้ผ่านเครื่องมือดัชนี

โดยปกติพอร์ตโฟลิโอประกอบด้วย ETFs ที่ให้การลงทุนที่หลากหลายและอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลกำไรที่เหมาะสม ผู้ใช้เปิดบัญชีผ่านที่ปรึกษา robo ฝากเงิน และอัลกอริทึมจะสร้างและรักษาพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมที่สุดโดยอัตโนมัติ

ขึ้นอยู่กับพฤติกรรมของตลาด ที่ปรึกษา robo อาจปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอเป็นครั้งคราว เพิ่มประสิทธิภาพโดยการซื้อและขายเครื่องมือในการแลกเปลี่ยน

ประเภทของที่ปรึกษาโรโบในตลาด

เมื่อพิจารณาถึง robo-advisor เราอาจไม่ต้องพูดถึงซอฟต์แวร์สองประเภทดังกล่าว — ที่ปรึกษาที่เรียบง่ายและซับซ้อน

  • ที่ปรึกษา robo ธรรมดาใช้ชุดคำถามหลักและเครื่องมือทางการเงินมาตรฐานเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ นักลงทุนที่มีศักยภาพจำเป็นต้องกรอกแบบสอบถามสั้น ๆ เพื่อประเมินความเสี่ยงของพวกเขา ข้อมูลจะได้รับการวิเคราะห์และแนะนำสินทรัพย์บางอย่างสำหรับพอร์ตโฟลิโอตามเป้าหมายของนักลงทุน
  • ที่ปรึกษาหุ่นยนต์ที่ซับซ้อนเป็นอัลกอริธึมที่ซับซ้อนมากขึ้นซึ่งสร้างพอร์ตการลงทุนโดยละเอียดด้วย AI และโหลดข้อมูลที่หลากหลายทั้งหมด AI คอยวิเคราะห์ข้อมูลที่ป้อนเข้า เช่น ขนาดของเงินทุน หนี้สินหมุนเวียน การใช้จ่าย โปรไฟล์ความเสี่ยง ขอบเขตการลงทุน ฯลฯ จากข้อมูลนี้ AI จะเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสมที่สุดสำหรับพอร์ตโฟลิโอ

ทำไมที่ปรึกษา robo แตกต่างจากที่ปรึกษาทางการเงิน

แม้ว่าที่ปรึกษา robo กำลังเป็นที่นิยมมากขึ้นเรื่อย ๆ ในหมู่นักลงทุนในตลาดหุ้น แต่ก็ไม่ค่อยได้รับความนิยมในหมู่คนร่ำรวยที่มีพอร์ตการลงทุนหรือทุนขนาดใหญ่ นักลงทุนประเภทหลังมักจะไว้วางใจที่ปรึกษาทางการเงินที่มีประสบการณ์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดที่ไม่มั่นคง

อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษาหุ่นยนต์มีราคาไม่แพงมาก ซึ่งเป็นข้อได้เปรียบหลักของพวกเขา ตัวอย่างเช่น ก่อนที่ที่ปรึกษาหุ่นยนต์จะปรากฎตัว นักลงทุนต้องโทรติดต่อหรือพบที่ปรึกษาทางการเงินเป็นการส่วนตัว อธิบายความต้องการของพวกเขา และรอให้คำสั่งดำเนินการเสร็จสิ้นในที่สุด ทั้งหมดนี้สามารถทำได้ทางออนไลน์จากที่บ้าน

อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษา robo เสนอทางเลือกในการลงทุนในจำนวนที่จำกัด: ตามกฎแล้ว บริการดังกล่าวมีชุดเครื่องมือทางการเงินที่แน่นอน และไม่สามารถใช้อย่างอื่นได้ ตัวอย่างเช่น นักลงทุนไม่สามารถซื้อหุ้นหรือพันธบัตรในบัญชีของตนแยกกันได้ ที่ปรึกษาทางการเงินมีวิธีการที่ยืดหยุ่นมากขึ้นในพอร์ตโฟลิโอ ที่ปรึกษาดังกล่าวอาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่าหากนักลงทุนมีความชอบเฉพาะตัว ดังนั้นการตัดสินใจแต่ละครั้งจึงต้องมีการหารือด้วยตนเอง

ข้อดีของที่ปรึกษาโรโบการลงทุน

  • ความพร้อมใช้งานออนไลน์อย่างต่อเนื่อง การทำธุรกรรมที่รวดเร็ว ค่าคอมมิชชันที่ค่อนข้างเล็ก ทั้งหมดนี้ทำให้ที่ปรึกษา robo น่าสนใจสำหรับนักลงทุน
  • งานของที่ปรึกษาโรโบนั้นใช้อัลกอริธึมเป็นหลัก ทำให้เครื่องมือไม่มีอคติและปราศจากความสนใจของมนุษย์ แม้แต่ที่ปรึกษาที่มีความสามารถที่สุดก็อาจมองไม่เห็นอคติต่อทรัพย์สินบางอย่างหรือวิธีการประมาณค่าของพวกเขา
  • ที่ปรึกษา robo ที่ซับซ้อนอย่างมืออาชีพนำเสนอบริการที่หลากหลายซึ่งช่วยลูกค้าในการวางแผนทางการเงิน: ตัวอย่างเช่น การวางแผนบำเหน็จบำนาญ กลยุทธ์ด้านภาษี การติดตามการลงทุน และการปรับสมดุลอัตโนมัติ

ข้อเสียของที่ปรึกษาโบ

  • ไม่ใช่ที่ปรึกษา robo ทุกคนที่ใช้ AI และเทคโนโลยีการเรียนรู้ของเครื่องเพื่อสร้างและจัดการพอร์ตโฟลิโอ บริการบางอย่างใช้วิธีการคำนวณแบบง่ายที่ให้มุมมองการลงทุนที่ค่อนข้างคลุมเครือ
  • งานของ robo-advisor นั้นอิงจากการทดสอบย้อนหลังและแบบจำลองทางคณิตศาสตร์บางแบบ ดังนั้นจึงไม่มีโอกาสที่จะดูแลปัจจัยทั้งหมดที่มีอิทธิพลต่อตลาด ดังนั้น แม้แต่ซอฟต์แวร์ที่ทันสมัยที่สุดก็มีข้อจำกัดบางประการ และไม่สามารถรับประกันความสำเร็จในการลงทุนในตลาดที่ปั่นป่วนได้

บรรทัดล่าง

ที่ปรึกษาโรโบการลงทุนเป็นก้าวสำคัญในการพัฒนาอุตสาหกรรมการเงิน พวกเขาให้บริการจัดการเงินส่วนบุคคลไม่เฉพาะกับนักลงทุนที่ร่ำรวยเท่านั้น แต่สำหรับคนทั่วไปด้วย

วันนี้บริการของที่ปรึกษาโรโบในตลาดกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็วและได้รับความนิยม ซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษา robo สะสมเงินภายใต้การบริหารมากขึ้นเรื่อย ๆ

อย่างไรก็ตาม เกี่ยวกับที่ปรึกษาหุ่นยนต์ เราควรจำไว้ว่าสิ่งอำนวยความสะดวกที่ทันสมัยเหล่านี้มีข้อดีและข้อเสียเท่าเทียมกัน สำหรับตอนนี้ นักลงทุนสามารถเลือกได้ว่าจะเลือกใช้ robo-advisor หรือที่ปรึกษาทางการเงินแบบมืออาชีพ

ลงทุนในหุ้นอเมริกัน กับ RoboForex ในแง่ดี! หุ้นจริงสามารถซื้อขายได้บนแพลตฟอร์ม R StocksTrader จาก $ 0.0045 ต่อหุ้น โดยมีค่าธรรมเนียมการซื้อขายขั้นต่ำ $ 0.5 คุณยังสามารถลองใช้ทักษะการซื้อขายของคุณใน R หุ้น แพลตฟอร์มผู้ค้า ในบัญชีทดลอง เพียงลงทะเบียนกับ RoboForex และ เปิดบัญชีซื้อขาย.


วัสดุจัดทำโดย

ได้ซื้อขายในตลาดการเงินมาตั้งแต่ปี 2004 ความรู้และประสบการณ์ที่เขาได้รับนั้นเป็นแนวทางในการวิเคราะห์สินทรัพย์ของเขาเอง ซึ่งเขายินดีที่จะแบ่งปันกับผู้ฟังของการสัมมนาผ่านเว็บของ RoboForex