เลฟเวอเรจ

ความหมายของเลเวอเรจ

เลเวอเรจคือการใช้เงินที่ยืมมา (เรียกว่าทุน) เพื่อลงทุนในตลาดการเงินโดยคาดหวังผลกำไรที่มากขึ้น โบรกเกอร์จัดหาเงินทุนเพื่อเป็นหลักประกันเพื่อเพิ่มความสามารถในการซื้อขายของเทรดเดอร์ เป็นเงินกู้ชนิดหนึ่งที่เทรดเดอร์ใช้จากโบรกเกอร์ในสัดส่วนที่แน่นอนกับเงินทุนในบัญชี โดยมีจุดประสงค์เพื่อเพิ่มโอกาสในการทำกำไรให้มากขึ้น เลเวอเรจสามารถกำหนดได้ในอัตราส่วนตั้งแต่ 1:2 ถึง 1:2000 ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับตลาดที่เทรดเดอร์ทำงานอยู่

การซื้อขายในตลาดการเงินด้วยเลเวอเรจเรียกว่าการซื้อขายด้วยมาร์จิ้น นายหน้าสามารถเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับการให้เงินกู้ดังกล่าว หรือได้รับค่าสเปรดโดยไม่คิดค่าคอมมิชชั่น กำไรของโบรกเกอร์เกี่ยวข้องโดยตรงกับโอกาสในการซื้อขายที่เพิ่มขึ้นของเทรดเดอร์

เลเวอเรจทำงานอย่างไร

โบรกเกอร์ให้เงินทุนแก่ผู้ซื้อขายในสัดส่วนที่แน่นอนกับขนาดของเงินฝาก ตัวอย่างเช่น เทรดเดอร์มีเงิน $10,000 ในบัญชีของเขา แต่เงินจำนวนนี้ไม่เพียงพอสำหรับการซื้อขายสินทรัพย์ที่เลือก

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ให้เงินทุนเพิ่มเติมแก่เทรดเดอร์ตามสัดส่วนของเงินฝากของเขา – เช่น 1:100 ตอนนี้นักเทรดสามารถใช้จำนวนเงินที่มากกว่า 100 เท่าของผลรวมในบัญชีของเขา เช่น ไม่ใช่แค่ $10,000 ของเขาเอง แต่ $1,000,000

ตามทฤษฎีแล้ว เทรดเดอร์ไม่สามารถสูญเสียเงินที่โบรกเกอร์จัดหาให้ โบรกเกอร์ เพื่อปกป้องการเงินของเขา กำหนดเกณฑ์การขาดทุนสำหรับเทรดเดอร์ในระบบการซื้อขายอัตโนมัติ อาจเท่ากับจำนวนเงินในบัญชีของเทรดเดอร์ เช่น $10,000 ในกรณีนี้ หรือเป็นเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินนี้ ทันทีที่ถึงเกณฑ์นี้ ตำแหน่งของผู้ค้าทั้งหมดจะถูกปิดโดยอัตโนมัติ

ตัวอย่างการใช้เลเวอเรจ

เทรดเดอร์มีเงินรวม $10,000 ของเงินทุนในบัญชี ซึ่งไม่เพียงพอที่จะเปิดตำแหน่ง EUR/USD 1 ล็อต: จำนวนหลักประกันหลักประกัน – ประเภทของคำมั่นสัญญา – คือ $108,891 ผู้ค้ามีทางเลือกในการเปิดตำแหน่งที่เล็กลงด้วยการจัดการความเสี่ยงและดำเนินการด้วยจำนวนนั้นเท่านั้นหรือใช้เลเวอเรจเป็นทางเลือก

ผู้ค้าเลือกตัวเลือกที่สองโดยนายหน้าให้ยืมเงินในอัตราส่วน 1:100 ต่อจำนวนเงินที่มีอยู่ ผู้ค้าเปิดตำแหน่ง EUR/USD 1 ล็อตที่ 1.08891 จำนวนมาร์จิ้นคือ $108,891 กระจายดังนี้: $1088.91 ของเงินทุนส่วนตัวของนักเทรด (1% ของมาร์จิ้นทั้งหมด) ถูกสงวนไว้ในบัญชีของเขา และจำนวนเงินที่เหลือจะถูกเพิ่มโดยอัตโนมัติโดยโบรกเกอร์

ในเทอร์มินัล จำนวนคงที่ $1088.91 จะแสดงอยู่ในคอลัมน์หลักประกันส่วนต่าง – จำนวนเงินที่เหลือที่เพิ่มโดยโบรกเกอร์ในรูปแบบของเลเวอเรจจะไม่แสดงในเทอร์มินัลเพื่อความสะดวกของเทรดเดอร์ เทรดเดอร์ไม่สามารถใช้เงินทุนสำรองในการเปิดตำแหน่งอื่น ๆ ตลอดระยะเวลาที่ตำแหน่งเปิดอยู่

ผู้ค้าปิดตำแหน่งเมื่อราคาถึง 1.08941 ส่วนต่างระหว่างราคาเปิดและราคาปิดคือ 50 จุด หมายความว่าด้วยปริมาณการสั่งซื้อ 1 ล็อต กำไรของเทรดเดอร์คือ 50 ดอลลาร์ หลังจากปิดสถานะแล้ว จำนวนมาร์จิ้นจะถูกส่งกลับไปยังยอดดุลของเทรดเดอร์

ความเสี่ยงของการใช้เลเวอเรจ

โดยการใช้เลเวอเรจ เทรดเดอร์สามารถดำเนินการเปิดสถานะด้วยปริมาณที่มากขึ้น อย่างไรก็ตาม ตำแหน่งที่เปิดด้วยเลเวอเรจจำนวนมากสามารถไปในทิศทางตรงกันข้ามกับที่เทรดเดอร์คาดการณ์ไว้ และการขาดทุนอาจถึงค่าวิกฤตอย่างรวดเร็ว ในทางทฤษฎี กำไรหรือขาดทุนที่มีเลเวอเรจจะสูงกว่าตามสัดส่วนที่ไม่มีเลเวอเรจ

ข้อดีและข้อเสียของเลเวอเรจ

ข้อดี:

• เปิดใช้งานการซื้อขายสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูง
• เปิดใช้งานการซื้อขายปริมาณมาก
• โอกาสในการเพิ่มผลกำไร
• เครดิตฟรีแบบมีเงื่อนไขจากโบรกเกอร์ Forex

ข้อเสีย:

• ความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นในการซื้อขาย
• ค่าเลเวอเรจสำหรับการซื้อขายในตลาดหุ้น
• ความเสี่ยงจากปริมาณการซื้อขายในทางที่ผิด
• รายการตราสารการซื้อขายที่จำกัดสำหรับการเทรดด้วยเลเวอเรจ