Основи управління ризиками в торгівлі. Як уникнути втрати грошей?

переглядів: переглядів 31
Час читання: 4 хвилин



Рано чи пізно всі трейдери, які здійснюють угоди на фінансових ринках, мають другу думку і задають собі питання: "Як я можу більш ефективно використовувати свій торговий рахунок, щоб отримати прибуток і уникнути втрати грошей?"

Як правило, ці думки не йдуть далі, і коли торговці-початківці здійснюють транзакції, вони часто ризикують усіма своїми грошима, «на повний газ», так би мовити, не дотримуючись важливих правил для ринкових операцій. Як тільки вони отримують трохи безкоштовних грошей, початківці відкривають іншу позицію і, коли справа доходить до крихти, втрачають усі свої замовлення та весь депозит. Щоб уникнути подібних ситуацій, люди створили та розробили деякі конкретні правила управління своїм капіталом та ризиками. Незалежно від того, скільки грошей у вас на рахунку - втратити все в будь-якому випадку буде неприємно.

Правила управління ризиками

Розглянемо всі ці правила та рекомендації, які покликані допомогти нам заощадити гроші та уникнути зайвих ризиків.

Використовуйте наявну суму грошей

Перш за все, слід відкрити торговий рахунок за власні наявні гроші. Це сума, яку торговець може дозволити собі втратити без будь-яких кардинальних наслідків для особистого чи сімейного бюджету. При цьому суми грошей має бути достатньо, щоб забезпечити торговцю свободу прийняття торгових рішень. Депозит, відкритий із залучених коштів або останніх грошей торговця, «приречений» з самого початку. Причина дуже проста: у випадку втрат торговець намагатиметься повернути свої гроші, а це означає, що продумана стратегія перетвориться на необачну гонитву з логічними сумними результатами. Навряд чи хтось хоче зіткнутися з таким результатом у своїй торговій кар'єрі.

Використовуйте замовлення "Stop Loss"

По-друге, слід розуміти Stop Loss система. Ігнорування замовлень Stop Loss - одна з найпоширеніших помилок, яку роблять як початківці, так і досвідчені торговці. Багато торговців думають, що вони можуть "пережити" збиткові угоди, і ціна може повернутися до попереднього рівня. Насправді ці очікування часто не виходять, і, втрачаючи час і гроші, трейдер закриває цю позицію червоним кольором. Або може бути набагато гірше - позиції автоматично закриваються після зупинки.

Існує простий підхід, який допомагає уникнути подібних ситуацій. Все, що вам потрібно зробити, це дотримуватися наведених нижче правил:

Управління ризиками
  1. Не відкривайте позицію, використовуючи всі свої гроші.
  2. Перед відкриттям позиції слід оцінити не тільки можливий прибуток, але й можливі збитки. В ідеалі він повинен бути співвідношенням 1 до 3 або більше, коли можливий збиток від 1 долара до 3 доларів США потенційного прибутку. У той же час значення Stop Loss у валюті рахунку не повинно бути більше 2% коштів рахунку. Наприклад, на рахунку є 10,000 200 доларів США, це означає, що в першій транзакції сума збитків за одну відкриту позицію не повинна перевищувати 200 доларів. Ця ж математика застосовується далі: після втрати 9,800 доларів на рахунку залишиться 196 9,604 доларів США, тож наступного разу сума збитків не повинна перевищувати 2 доларів. У цьому випадку вам слід оцінити суму збитку, виходячи з XNUMX доларів США на рахунку (знову мінус XNUMX% тощо). Можливість того, що всі позиції будуть збитковими, є досить низькою, і, хоча трейдер має розумний підхід до торгів і дотримується вищезгаданого коефіцієнта, у них більше шансів опинитися «в чорному». Це точно не складно. Ні в якому разі не слід ігнорувати Stop Loss і ні в якому разі не слід змінювати рівень Stop Loss вниз, сподіваючись на зворотне. Однак замовлення Stop Loss можна і потрібно змінювати, але лише у випадках, коли ціна рухається у вигідному напрямку.

Повний посібник про основні правила управління ризиками ви можете знайти у пості: 11 Правила управління ризиками. Кінцевий путівник

Типові помилки торговців

Іноді трейдерам приходить ідея оцінити, коли позиція займає місце вибірка. Однак це ще одна пастка: така стратегія неодмінно призведе до збільшення поточної суми збитків, хоча можуть бути дуже рідкісні випадки, коли цей метод допомагає торговцям уникнути втрати і отримати прибуток. Однак у більшості випадків інвестори, які використовують такий підхід, рухаються до невдач у квантових стрибках. Не менше, а іноді і більше проблем може доставити т. Зв замки (блокування відкритої позиції з порядком однакового гучності, але різного напрямку). Я не проти цього методу, але для успішного результату потрібен багатий торговий досвід і ретельне планування, тому недосвідчені торговці можуть лише стримувати свою неминучу невдачу.

Спроби повернути свої гроші зруйнували торговельну кар'єру багатьох початківців. Щоб цього уникнути, слід чітко визначити цілі поточної торгової сесії перед початком торгівлі. Все повинно бути дуже конкретним та конкретним: цілі повинні враховувати не лише прогнози щодо прибутку, але й збитків. Якщо будь-який із запланованих сценаріїв перетвориться на реальність, слід припинити всі торгові операції за день.

Час є дуже важливим фактором управління ризиками. Час, який торговець проводить на ринку, повинен бути обмежений. Нав'язливе прагнення витратити весь свій час на ринку може спричинити серйозні наслідки для сприйняття ризику. Досить часто після першої невдалої торгівлі дня початківці продовжують слідкувати за ринком і відкривати нові позиції, а не відступати. Але ніхто не може очікувати нічого хорошого, коли вони перевищують допустимі межі ризику та ігнорують управління ризиками.

Висновок

Взагалі, все це призводить до лише одного висновку: позитивний результат може бути можливим лише у випадку, якщо торговець дотримується визначених ними правил перед початком торгівлі. Незначні втрати при такому підході - лише досвід, який повинен навчити торговців уроком.

Відкрити торговий рахунок




Коментарі

Попередня стаття

Прибуток + 50% до кінця року

Goldman Sachs (NYSE: GS) - один з найбільших інвестиційних банків, його прибуток отримує як від традиційного банківського бізнесу, такого як позики та депозити, так і від торгівлі акціями. Цей банк також оцінює компанії, якими торгуються біржі, звільняючи прогнози, на які звертають увагу інші торговці.

Наступна стаття

Northrop Grumman та NetApp можуть отримати 50% +

Корпорація Northrop Grumman (NYSE: NOC) - американська військово-промислова компанія, що працює в галузі електроніки, інформаційних технологій, аерокосмічної промисловості та суднобудування.