Що таке кредитне плечо

Що таке Позики на Форекс?

переглядів: переглядів 30
Час читання: 5 хвилин



Що таке важелі?

Щоб торгувати з важелем, треба розуміти, що це таке і для чого це нам потрібно. Позики - це відношення позичених грошей до власних коштів. Його також називають торговим важелем або фінансовим важелем. Щоб краще зрозуміти, що таке важіль, вивчіть приклад нижче.

У вас є 10,000 100 доларів, які ви хочете інвестувати і примножувати. Припустимо, у вас є можливість придбати смартфон за 101 доларів, відвезти його в якесь інше місто і продати там за 10,000 долар. Для придбання 100 смартфонів достатньо 101 доларів, а продаючи їх по 100 долар кожен, ви отримаєте 5 доларів США прибутку. Вся процедура може зайняти, скажімо, XNUMX днів.

Як результат, ваш прибуток за 5 днів становитиме 100 USD без урахування відповідних витрат. Щоб збільшити можливий прибуток за той самий проміжок часу, ви можете звернутися до банку і попросити позику ще на 10,000 доларів. Таким чином, у вас буде 10,000 10,000 доларів власних грошей та 1 2 доларів, запозичених у банку; по суті, ви будете працювати з подвійним важелем, що становить 200: 101. Отже, ви робите те саме, але цього разу кількість придбаних смартфонів становить 200. Продаючи їх за 5 долар, ви отримаєте XNUMX доларів прибутку за XNUMX днів.

Інвестиційний період такий же, але ваш прибуток збільшився, навіть враховуючи пов'язані з цим витрати. Потім ви йдете до банку і просите ще одну позику на 100,000 2,000 доларів більше, щоб ви могли збільшити свій прибуток до 5 доларів за ті ж 1 днів. У цьому випадку ваш важель дорівнює 10:1, тоді як позика в 1 мільйон доларів США збільшить його до 100: XNUMX.

Які можливі ризики можна спричинити з високим важелем?

Коли ви позичаєте гроші в банку, ваші початкові кошти в розмірі 10,000 доларів США слугують гарантією, а гроші, які позичаєте, можна використовувати лише для придбання смартфонів, які також будуть вважатися активом безпеки для банку. Давайте вивчимо приклад з важелем 1: 100. У вас є 1 мільйон доларів США і ви можете придбати 10,000 50 смартфонів. Якщо ринкова ціна додасть 5,000 центів, ви отримаєте прибуток 50 доларів США, але якщо ви втратите ті самі 5,000 центів, ваші збитки, поки що не враховані, становитимуть XNUMX доларів.

Звичайно, вам не доведеться продавати смартфони за гіршою ціною і можете чекати, поки вони знову коштують 100 доларів, але проблема полягає в тому, що якщо ціна знизиться до 99 доларів, ви ризикуєте не тільки власними грошима, але і гроші банку також. Як вони кажуть: "Якщо ви зобов'язані банку 100 доларів, це ваша проблема, але якщо ви зобов'язані банку 1 мільйон доларів, це проблема банку", саме тому, щоб уникнути подібних ситуацій, банк продаватиме ваші смартфони у свій збиток і візьміть цінні папери, щоб відшкодувати кредит з мінімальними втратами для себе.

Як результат, можна зробити висновок, що чим більша ваша вартість важеля в операціях, тим вище ризики. Напевно, ми можемо зупинити своє пояснення саме тут, але це насправді лише початок.

Чому трейдери використовують важелі на ринку Форекс?

левередж

Перша причина

Перша причина, чому трейдери використовують леверидж, полягає в тому, що більшість початківців мають невеликі початкові депозити. У більшості випадків для відкриття позиції 0.01 лота потрібно мати на своєму рахунку близько 1,000 доларів. У випадку, якщо ваш депозит становить 100 доларів США, ви можете встановити значення важеля вантажу на рівні 1:10, але ви зможете відкрити лише одну позицію мінімального обсягу і лише в одній валютній парі. У той же час, ризики втратити свій депозит будуть досить низькими. Однак ринки пропонують безліч різних валютних пар, тому, якщо ви використовуєте свою торгову систему для декількох активів, вам краще проігнорувати інші сигнали та дочекатися, коли ваша відкрита позиція завершиться. Це знизить ризики, але і ваша прибутковість також знизиться. Іншими словами, за таких обставин ви не зможете заробляти більше.

З важелем 1: 100 у вас є можливість (ще раз зверніть увагу на слово "можливість") відкрити позиції в інших валютних парах, якщо ви думаєте, що вони мають високий потенціал для отримання прибутку. Ця можливість також може бути використана для хеджування вже відкритої позиції за допомогою інших валютних пар. У таких ситуаціях важіль - це не тільки спосіб диверсифікувати ризики, але й збільшити прибуток від вкладених коштів.

Друга причина

Друга причина полягає в низькій прибутковості валютного ринку. Що це означає? Наприклад, розглянемо EUR / USD. За останній місяць найбільша різниця між найвищими та найнижчими цінами становила 1.5%. Іншими словами, якщо вам якимось дивом вдалося відкрити коротку позицію за найвищою ціною і закрити її за найнижчою, ваш прибуток склав би 1.5%. Як результат, виключаючи леверидж, ви можете збільшити свій депозит лише на 1.5%. Але цей приклад описує ідеальні умови.

На реальному ринку навіть прибутковість 1.0% була б чудовим результатом. Якщо торгувати таким чином, ваш щорічний прибуток може становити 12%, і це хороший результат, якщо ваш депозит становить 50,000 XNUMX доларів США. Однак ви повинні пам’ятати, що у вас будуть як прибуткові, так і неприбуткові посади, і ваша прибутковість може як подвоїтися, так і знизитися вдвічі. Ось чому без використання важеля річна прибутковість вашого торгового рахунку може бути меншою, ніж ви можете отримати з банківського депозиту, що менш ризиковано.

Отже, використовуючи важіль (наприклад, 1: 100), ви маєте можливість збільшити прибутковість своїх вкладів. Для цього вам знадобиться стратегія, якої слід дотримуватися під час торгів. Для порівняння: акції Tesla додали 35% протягом місяця, тому вам не потрібно використовувати важелі на фондовому ринку. Через високу мінливість акцій використання важеля пов'язано з високими ризиками. Асоціація важелів із високим ризиком спочатку з’явилася на фондовому ринку, а потім перейшла на Форекс, але коливання ринку Форекс в десятки разів менше, тому Форекс може конкурувати з фондовим ринком за прибутковість лише в тому випадку, якщо торговці використовують левередж.

Третя причина

Третя причина використання важелів при торгівлі - це можливість використовувати позичені кошти лише за необхідності. Наприклад, ви купуєте новий автомобіль і вирішуєте його конфігурацію. У машині є автоматична коробка передач, але не кнопка прискорення "Kickdown" (автоматичні коробки передач відбиваються на нижчу передачу, щоб використовувати більшу потужність, що подається при більшій кількості оборотів в хвилину). У вас є можливість додати цю функцію безкоштовно, але не потрібно цього робити. Іншими словами, у вас є вибір. Можливо, вам ніколи не знадобиться ця функція, але колись вона може врятувати ваше життя в дорозі, якщо умови подорожі складні та непередбачувані. Додавання кнопки прискорення "Kickdown" дає вам можливість використовувати її, коли це дійсно необхідно.

На щастя, торгівля на ринку Forex не вимагатиме вашого життя, але ситуації можуть бути дуже різними. Під час кризи 2008 року долар США зміцнювався проти всіх інших валют, а використання левериджу на той час, можливо, допомогло б підвищити прибутковість. Іншою справою були результати референдуму щодо Brexit, які були зроблені GBP / USD впав на 12%. Знову ж, важелі, можливо, дозволили отримати прибуток від цього руху цін. Отже, в деяких випадках важелі корисні та вигідні для підвищення прибутковості вашого депозиту.

Хто повинен використовувати важелі? Який?

Якщо ви новачок на ринку Форекс і не маєте досвіду, не варто використовувати важелі більше 1:10. Однак, відкриваючи торговий рахунок, виберіть тип рахунку, де важіль важеля може бути збільшений до 1: 100, щоб ви могли його використовувати в потрібний час.

Якщо ви є дуже емоційним торговцем і приймаєте рішення, виходячи зі своєї інтуїції, вам рекомендується вибирати важіль 1: 5. Це значення важеля запобіжить вам втратити депозит на початку торгової кар'єри та допоможе вам набути досвіду для створення власної торгової стратегії. Після того, як ваші торгові результати стануть більш-менш стабільними, ви можете збільшити важіль.

Висновок

Позиція надає трейдерам можливість більш ефективно використовувати свої гроші для торгівлі на ринку Форекс. Однак нерозуміння способу його використання може мати катастрофічний вплив. Ось чому перед початком торгівлі прочитайте статтю Як торгувати з важелем, дізнайтеся, як розрахувати оптимальний розмір для кожного замовлення, і лише після цього продовжуйте успішну кар’єру на ринку Форекс.

Відкрити торговий рахунок




Коментарі

Попередня стаття

Що таке хедж-фонд та як він працює

Хедж-фонд - це тип приватного капіталу, який спрямований на максимізацію прибутку та мінімізацію ризиків. Насправді будь-який хедж-фонд - це пул активів групи інвесторів, яким управляють професійні торговці та менеджери з ризику.

Наступна стаття

Як торгувати з важелем

Позики - співвідношення між вашими грошима та позиками, які позичили у брокера. Різні брокери пропонують різні розміри важелів, які також залежать від ринку, на якому ви торгуєте.