Як заробити гроші на дивідендах: реальні випадки

Як заробити гроші на дивідендах: реальні випадки

переглядів: переглядів 178
Час читання: 7 хвилин



Ми вже обговорювали заробляти гроші на акціях на IPO, а також на с момент падіння ціни. В цілому немає нічого складного в спробі заробити гроші на зростанні ціни акцій, просто купуйте цінні папери та тримайте їх якомога довше. У цьому випадку варто використовувати технічний аналіз, щоб знайти найкращу можливість для входу з мінімальними ризики.

Однак на прикладі зростання акцій Apple, ми можемо побачити стрімке зростання навіть після швидкого зниження. Нагадаємо, що акції впали до 142 доларів у січні 2019 року, однак на даний момент ціна тестується на 320 доларів. Таким чином, всього за рік ціна більш ніж подвоїлася, що є ідеальним результатом.

Діаграма цін акцій Apple Inc
Діаграма цін акцій Apple Inc

Сьогодні ми обговоримо ще один варіант заробітку на фондовому ринку в момент виплати дивідендів; тут також є деталі, серйозні переваги та недоліки.

Що таке дивіденди?

По суті, дивіденди - це частка в прибутку компанії. Якщо ми тримаємо ці папери, ми маємо право отримувати частину цього прибутку, поділену між акціонерами компанією. Також легко стати акціонером: вам просто потрібно придбати акції на біржі і таким чином отримати можливість заробити на дивідендах.

Наприклад, Apple виплачує дивіденди своїм акціонерам чотири рази на рік, тобто кожен квартал. Як правило, сума, спрямована на виплату дивідендів, становить 30% чистого прибутку компанії. Остання розподіляється через тиждень. Сума дивідендів становить 0.77 долара, тому якщо ми будемо мати 10 акцій Apple, ми отримаємо 7 доларів як дивіденди. Звучить непогано, за рік ціна акцій зросла більш ніж у два рази, і крім того, ми могли в кілька разів отримати додатковий дохід у вигляді дивідендів.

Графік цін акцій Apple
Графік цін акцій Apple

Однак не завжди Apple виплачує дивіденди своїм акціонерам. У 1995 році було вирішено вкласти весь капітал у бізнес та розвиток нових продуктів та послуг. Лише у 2012 році було вирішено знову почати виплачувати дивіденди.

Зрізання дивідендів та зростання запасів

Інформацію про дивіденди за акціями компанії можна знайти в календарі дивідендів. Інформація про такі виплати зазвичай стає доступною після зборів акціонерів: це може статися за кілька місяців до реальної виплати частки прибутку компанії її акціонерам.

Скорочення дивідендів або так званий день закриття реєстру - це останній день, коли акціонер повинен зберігати акції, щоб компанія могла виплатити їх.

Навіть існують стратегії, в яких трейдер купує акції до дня скорочення дивідендів, щоб якнайшвидше отримати додатковий дохід. З іншого боку, якщо інвестор продав свої запаси до дня скорочення дивідендів, навіть якщо вони тримали акції кілька місяців. Кількість трейдерів, які бажають заробити на дивідендах без зусиль, швидко зростає до дня скорочення дивідендів, що провокує зростання ціни акцій. Однак після розподілу прибутку ціна акцій знижується, оскільки торговці продають свої запаси після отримання платежу.

Що відбувається з дивідендами, якщо акції впадуть?

Варто пам’ятати, що це дві різні речі: намагання заробити гроші на коливанні цін акцій та на дивідендах. Якщо ми на початку 10 року купили 2019 акцій Apple за ціною 145 доларів, то зараз ми можемо продати їх за 318 доларів, заробивши 1730 доларів. Однак, щоб заробити ці гроші, нам потрібно здійснити операцію продажу на біржі і лише після цього використовувати гроші. Таким чином ми заробляємо гроші на коливаннях цін акцій: ми купуємо дешеві акції і чекаємо хвилину, щоб продати їх за вищою ціною.

Графік цін акцій Apple - дивіденди
Графік цін акцій Apple - дивіденди

Що стосується отримання доходу від дивідендів, то для заробітку не потрібно постійно купувати та продавати акції. Насправді ви нічого не повинні робити; компанія виплачує частину свого прибутку людині, яка вкладає свої гроші в компанію. Отже, нам не потрібно продавати акції; щоб отримати дивіденди, нам просто потрібно придбати та утримувати акції.

Можливість отримати додатковий дохід, просто утримуючи кілька акцій у своєму портфелі, підштовхнула торговців та інвесторів до створення різних стратегій, спрямованих на максимізацію можливого доходу та мінімізацію ризиків.

Довгострокова покупка акцій

Найпростіший варіант - просто придбати акції багатообіцяючої компанії або дві і тримати їх якомога довше, незалежно від коливань ціни акцій. Більше того, нас не хвилює нинішня ціна акцій, оскільки мало хто з нас знає, що станеться з компанією через пару років. Наприклад, з Apple, ми бачимо, що ціна акцій подвоїлася всього за рік.

З іншого боку, все може здатися досить простим, але далеко не кожен інвестор здатний спокійно спостерігати за падінням ринку: швидше за все, вони просто вийдуть із спаду із втратами. У той же час досвідчені торговці радять нам бути готовими до таких втрат.

Наприклад, Уоррен Буфет досить часто каже, що іноді робити нічого не може бути набагато вигідніше, ніж бажання купувати та продавати акції. Таким чином він підштовхнув нас до думки про те, що набагато краще витратити час на вивчення компанії та вибір перспективних акцій, ніж торгувати внутрішньоденними без системи.

Звичайно, є приклади сильних торговців внутрішньоденними днями, але більшість середньостатистичних учасників ринку можуть отримувати дохід від пасивних вкладень вільних коштів в акції. Серйозним недоліком стратегії є її довгостроковість, а перевагою є отримання прибутку від майбутніх виплат дивідендів.

Купівля акцій до дня скорочення дивідендів

Як ми вже згадували вище, коли розмір дивідендів стає відомий після зборів акціонерів, інтерес торговців до акцій починає зростати, отже, цінні папери зростають завдяки сильним покупцям. Чим ближче день зменшення дивідендів, тим вище може зрости ціна акцій.

Графік цін акцій Apple - розрив
Графік цін акцій Apple - розрив

Суть стратегії полягає у купівлі акцій перед скороченням, а не лише за пару днів до цього, а відразу після зборів акціонерів, перш ніж котирування підуть надто сильно. Таким чином, є можливість заробляти гроші на виплаті дивідендів, а також на зростанні ціни акцій. Важливо пам’ятати, що ми на ринку, і не завжди все піде за нашим сценарієм, тому слід керуватися правилами управління грошима.

Купівля акцій після виплати дивідендів

Як правило, після виплати дивідендів ціна акцій падає на розмір виплати. Тут ми можемо розглянути можливість придбання акцій, розраховуючи на подальше зростання ціни акцій. Зараз ми не очікуємо швидкого доходу від дивідендів, але чекаємо наступного платежу. Однак сильне зниження після зменшення дивідендів дозволяє придбати акції за дещо нижчою ціною, ніж попередня і пізніше отримати прибуток від коливань.

Купівля акцій після дивідендів - Газпром
Купівля акцій після дивідендів - Газпром

Для відновлення запасів потрібні два-три місяці, в рідкісних випадках вони повертаються до попереднього рівня через пару тижнів або навіть днів. Великою перевагою цієї стратегії є можливість спостерігати зростання цін акцій у середньостроковій перспективі.

Цікаво, що на американському фондовому ринку виплати дивідендів можуть мати незначний вплив на акції. Що стосується Apple, ми не бачимо серйозних недоліків у графіку цін. Такі моменти трапляються, але можна сказати, що під час тривалих скорочень виплати дивідендів просто підштовхують ринок ще нижче через сильний тиск з боку продавців.

Купівля акцій після дивідендів - Лукойл
Купівля акцій після дивідендів - Лукойл

З іншого боку, на російському фондовому ринку ми можемо помітити явне падіння за пару днів до виплати дивідендів у великих компаніях. Схоже, торговці не намагаються заробляти гроші на виплатах компаній своїм акціонерам, але спокійно чекають можливості придбати відразу після зниження дивідендів за низькою ціною, що також можна назвати стратегією фондового ринку.

резюме

В цілому немає нічого складного в спробі заробити гроші на дивідендах; вам просто потрібно провести запаси до скорочення дивідендів. З іншого боку, залежно від типу ринку, ціна акцій може серйозно знизитися після цієї події, і трейдери повинні бути готові взяти на себе ці ризики. Як би там не було, перш ніж купувати будь-які акції, необхідно вивчити історичну поведінку діаграми, щоб оцінити дохід від дивідендів.

Можливо, покупка акцій відразу після зменшення дивідендів демонструє набагато більшу прибутковість в перспективі, ніж банальна спроба придбати цінні папери за пару днів до виплати дивідендів. І слова знаменитостей ринку варто пам’ятати: купувати акції на тривалий термін може бути кращим рішенням, ніж купувати та продавати щодня в пошуках серйозних коливань.

Відкрити торговий рахунок




Коментарі

Попередня стаття

CopyFX для торговців: як заробити гроші на платформі?

У цій статті ми поговоримо про те, як трейдер може заробити додаткові гроші на популярній копіювальній платформі CopyFX. Платформа CopyFX дозволяє демонструвати свій досвід та залучати абонентів, які копіюють ваші торги.

Наступна стаття

Тиждень на ринку (02/03 - 02/09): ціни та статистика

Січень був досить "бурхливим" місяцем для фінансових ринків. Щось майже відбувалося майже скрізь, наприклад, пожежі в Австралії, швидке поширення нового коронавірусу в Китаї, Brexit у Великобританії, зміна уряду в Росії. Теоретично перший тиждень лютого повинен бути досить тихим для інвесторів та торгуваних активів, але ніхто не знає, що може статися.