Як розрахувати рентабельність інвестицій (ROI)?

Як розрахувати рентабельність інвестицій (ROI)?

переглядів: переглядів 36
Час читання: 4 хвилин



Багато трейдерів щодня купують / продають різні активи, але мало хто з них має уявлення про те, як правильно оцінити якість своїх інвестицій.

Професійні торговці досить часто використовують ROI (Прибуток на інвестиції) - індекс, який допомагає оцінити, наскільки повністю окупилися ваші інвестиції, що, зрештою, дозволить інвестору заробляти гроші в довгостроковій перспективі. Крім того, рентабельність інвестицій використовується для ефективних інвестицій не тільки в бізнес, але і в будь-які фінансові активи. Математично ROI - це відношення чистого прибутку до інвестицій.

Для чого потрібна рентабельність інвестицій?

Говорячи про реальний бізнес, цей індекс допомагає оцінити ваші інвестиції в довгостроковій перспективі. І якщо трейдер або інвестор хочуть продати прибуток від продажу цінних паперів, рентабельність інвестицій допомагає порівняти різні компанії та зрозуміти, які акції будуть вигіднішими.

Таким чином, інвестор може скласти свій портфель найбільш стабільних компаній, незалежно від коливань ринку. Щоб оцінити інвестиції в акції, ми можемо взяти будь-яку цінні папери і побачити на її прикладі, яку рентабельність інвестицій ми отримаємо.

Приклад рентабельності інвестицій для Amazon

Наприклад, на початку поточного року один запас Амазонки коштував 1,840 у.о. Ми купуємо одну - це розмір наших інвестицій.

ROI - Amazon stock price

У листопаді 2020 року акції продаються за 3,310 доларів США кожна. Таким чином, купуючи акції в січні 2020 року та продаючи їх у листопаді того ж року, ми заробляємо 1,470 доларів США чистого прибутку. Давайте обчислимо рентабельність інвестицій: розділимо 1,470 на суму ваших інвестицій (1,840) і помножимо на 100%.

$ 1470 / $ 1840 * 100% = 79%

Тут ми повинні усвідомити, що якщо ваша рентабельність інвестицій перевищує відсотки за банківським депозитом, ви можете бути впевнені, що інвестуєте в цю компанію - за умови, що ціна акцій компанії буде продовжувати зростати, а компанія виплачуватиме дивіденди.

Однак, якщо рентабельність інвестицій опускається нижче відсотків за банківським депозитом, намагайтеся уникати таких інвестицій. Це може означати глибокий спад ринку.

У нашому прикладі, завдяки зростанню курсу акцій, рентабельність інвестицій виявилася надзвичайно високою. Звичайно, ми повинні усвідомити, що ринок може виправитись, і індекс насправді буде нижчим.

Яка рентабельність інвестицій вам підходить?

Що стосується реального бізнесу, то рентабельність інвестицій, що перевищує 10%, вважається оптимальною. Якщо рентабельність інвестицій нижча, простіше буде покласти гроші на банківський депозит.

Інвестуючи у валютний, фондовий або криптовалютний ринок, рентабельність інвестицій може виявитись негативною. Найчастіше найдосвідченіші трейдери більш ніж готові інвестувати в недооцінені активи.

Як невеликий приклад або ідею пошуку таких можливостей погляньте на крипторинок. Він часто падає вглиб, а активи довго залишаються в спадних тенденціях. Здається цікавим вивчити максимальну негативну рентабельність інвестицій таких моментів і розглянути можливість покупки лише в таких ситуаціях. Таким чином, ми будемо слідувати керівництву таких найбільших інвесторів, як Уоррен Баффет, і купуватимемо активи не на вершині ринку, а з глибокою просадкою. Наприклад, починаючи з початку року, курс біткойна на той момент знизився з 9,000 до 4,000 доларів США з рентабельністю інвестицій - 50%. Якби ми придбали провідний криптоактив за максимальною ціною, то через кілька місяців ми могли б продати його в кілька разів дешевше, що зовсім не вигідно.

ROI - Bitcoin price chart

З іншого боку, це може бути сигналом про те, що момент придбання активу зараз, оскільки його ціна значно впала. Потім вийдіть з ринку, коли рентабельність інвестицій досягне 50%. У будь-якому випадку, досвідчений трейдер може оцінити таку ситуацію без розрахунків.

Основні переваги рентабельності інвестицій

Перш за все, можна сказати, що розрахунок простий. Інвестиції в компанію або прибутковість акцій кількох компаній можна порівняти швидко і легко. Таким чином ви зможете рівномірно розподілити свої інвестиції.

Можна сказати, що рентабельність інвестицій є найкращим рішенням для швидкої оцінки бізнесу або компанії в цілому.

Далі аналіз історії. Ми можемо швидко і легко оцінити правильність своїх вкладень.

Основні недоліки рентабельності інвестицій

Рентабельність інвестицій не враховує фактор часу, тобто не зовсім зрозуміло, для якого періоду слід розраховувати індекс, і наскільки від цього будуть залежати ваші результати.

Наприклад, рентабельність інвестицій може бути хорошою протягом декількох років, але низькою для періоду з початку року. Це вирішувати інвестору та враховувати різні часові дані. Може бути корисним провести власне дослідження та виділити бажані фактори часу.

Ми ніколи не враховуємо всі дані та витрати. Як правило, ви не завжди можете зібрати всі необхідні цифри у великій компанії. З іншого боку, на фондовому ринку витрати можуть включати різні комісійні винагороди або різницю між цінами купівлі та продажу. Багато інвесторів зазначають, що цей індекс буде абсолютно марним для складних ринків.

На жаль, ми не розраховуємо потенційний прибуток, а отримуємо значення за певний період. Було б цікаво знайти перспективу на пару найближчих років, щоб побачити рівень рентабельності інвестицій тих чи інших періодів.

Підсумок

Деякі кажуть, що рентабельність інвестицій є надзвичайно популярним коефіцієнтом на сьогоднішній день, і його найчастіше використовує маркетолог. Також варто провести дослідження на різних фінансових ринках самими інвесторами.

Як і в прикладі з криптовалютним ринком, ми можемо розрахувати рентабельність інвестицій, яка сигналізуватиме про потенційні покупки та підкреслювати, що ринок суттєво впав, тому ви можете відкривати довгі позиції. Однак ми можемо просто оцінити саму просадку та її найглибші частини, які також сигналізують про початок зростання.

Отже, цей індекс, як і будь-який інший, може дати нам підказки та ідеї, які ми можемо використовувати для кращої роботи. На жаль, рентабельність інвестицій є найцікавішою для тих, хто просто розраховує для оцінки своїх інвестицій.




Коментарі

Попередня стаття

Як торгувати діаграмами Ренко: основні стратегії

У цій статті ми обговоримо стратегію з використанням діаграм Ренко. Це специфічний спосіб представлення графіку цін, який підкреслює розмір руху, незалежно від часу.

Наступна стаття

Тиждень на ринку (11 - 16): Менше політики, більше статистики

Хвиля статистики навряд чи може збити інвесторів у середині місяця, але звіти стають дедалі цікавішими, цього тижня не виключено.