11 Quy tắc quản lý rủi ro. Hướng dẫn cơ bản

11 Quy tắc quản lý rủi ro. Hướng dẫn cơ bản

Lượt xem: 20
Thời gian đọc: 8 phút



Như đã được đề cập rất nhiều lần, làm việc trên thị trường tài chính tiềm ẩn rủi ro cao; để trở thành một nhà giao dịch thành công, người ta nên giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn. Bài viết này được dành chính xác để giảm chúng. Tôi muốn đề cập rằng danh sách các hành động này được đề xuất bởi một trong những Cổ phiếu & hàng hóa tác giả George R. Arrington.

Chúng ta hãy xem danh sách các quy tắc cần thiết để giảm thiểu tổn thất có thể xảy ra. Tôi nghĩ rằng nếu bạn giao dịch hoặc đã từng giao dịch trước đây, bạn đã sử dụng ít nhất một số trong số họ, có lẽ là vô thức.

1. Trước khi mở một giao dịch, hãy phân tích kỹ lưỡng

1. Trước khi mở một giao dịch, hãy phân tích kỹ lưỡng

Trước khi đặt vốn vào nguy hiểm, bạn nên đảm bảo rằng bạn có thông tin đầy đủ và nhận ra lý do tại sao bạn muốn mở giao dịch. Ngoài việc phân tích chi tiết các biểu đồ, bạn nên hình thành một ý tưởng rõ ràng về số vốn bạn sẵn sàng mạo hiểm trong giao dịch cụ thể này và về điểm, nơi bạn dự định tham gia vào vị trí, để giao dịch không bị thua lỗ nếu thị trường quay lưng lại với bạn

Tiến hành phân tích, chuẩn bị một danh sách các công cụ với mô tả lý do mở các giao dịch và mức độ ra vào (nếu số lượng vị trí mở của bạn khan hiếm, bạn có thể ghi nhớ danh sách này). Sau khi tính toán rủi ro, hãy loại bỏ những rủi ro quá nguy hiểm và những rủi ro có tín hiệu mơ hồ. Đây là cách để thực hiện lựa chọn sơ bộ các giao dịch và loại bỏ hiệu quả thấp nhất của chúng.

2. Lập kế hoạch giao dịch

2. Lập kế hoạch giao dịch

Hơn thế nữa: nếu bạn nỗ lực tạo ra kế hoạch, hãy bám sát nó. Mỗi người đều nói rất nhiều về kế hoạch giao dịch, mặc dù quan điểm về hiệu quả của họ khác nhau hoàn toàn. Dù sao, một kế hoạch là cần thiết vì nó giúp tránh các hành động tự phát, thực hiện theo cảm xúc và dẫn đến những mất mát vô lý. Có một kế hoạch được soạn thảo tốt và tuân theo nó, bạn sẽ được bảo hiểm khỏi những hành động bốc đồng và sẽ có được sự tự tin.

Kế hoạch bao gồm những gì? Nó về cơ bản là một danh sách các hoạt động hàng ngày của bạn phù hợp với phong cách giao dịch của bạn. Bạn phải thực hiện một cuộc điều tra và tạo ra một phương pháp phù hợp với bạn trong tất cả các chi tiết, sau đó viết nó ra.

Hơn thế nữa, bạn nên mô tả rủi ro chấp nhận được cho mọi vị trí và cho tất cả các giao dịch cùng nhau, cũng như các mục tiêu gần đúng của bạn, chứng minh các khoản lỗ. Nếu bạn nhúng rủi ro 2% vào giao dịch và nhận 1% khi thoát, bạn thỏa hiệp vị trí của mình ngay lập tức, vì sớm hay muộn, tổn thất của bạn sẽ ăn hết lợi nhuận của bạn và giao dịch sẽ trở nên thua lỗ. Nếu trong quá trình giao dịch, bạn làm mất đi giới hạn thua lỗ của mình, sẽ là khôn ngoan khi tạm dừng, thoát khỏi thị trường và suy nghĩ về những gì đã xảy ra.

Một bản lề quan trọng hơn: nếu tại một thời điểm nhất định bạn nhận ra rằng ý nghĩa của các sự kiện thị trường thoát khỏi bạn, đừng làm theo kế hoạch một cách mù quáng, đóng tất cả các vị trí và chờ đợi tình hình ổn định và trở nên rõ ràng hơn. Ngoài ra, không mở giao dịch trên cơ sở quan điểm hoặc lời khuyên của ai đó, hãy hành động độc lập sau khi phân tích kỹ lưỡng tình huống.

3. Đa dạng hóa tài sản của bạn

3. Đa dạng hóa tài sản của bạn

Chúng ta hãy nhớ lại một phương pháp nữa, bur nổi tiếng không phải lúc nào cũng được sử dụng - đa dạng hóa. Nó cho phép giảm rủi ro đáng kể, hành động theo hai hướng:

  • điều tiết rủi ro theo khối lượng giao dịch mở;
  • rủi ro lan truyền giữa các công cụ khác nhau.

Đối với khối lượng vị trí, một điều mà bạn chắc chắn không nên làm là đặt tất cả tiền vào một giao dịch. Xác định mức độ rủi ro cho từng vị trí và giới hạn nó bằng mức Dừng lỗ. Nói về các công cụ, cố gắng tạo ra một loạt các tài sản có mối tương quan ít nhất với nhau, để biến động giá và hướng xu hướng của chúng hiếm khi khớp. Bằng cách này, bạn sẽ đa dạng hóa rủi ro và tránh phụ thuộc vào các xung lực song song trong các nhóm tương quan, điều này mang lại tổn thất trong tất cả các giao dịch nếu thị trường tiêu cực.

4. Không đặt tất cả tiền tiết kiệm vào tài khoản giao dịch của bạn

4. Không đặt tất cả tiền tiết kiệm vào tài khoản giao dịch của bạn

Chỉ nên sử dụng một phần vốn của bạn để giao dịch. Như đã nói, đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Hơn nữa, nếu một giao dịch trông đặc biệt hấp dẫn, vẫn không nên mở giao dịch cho toàn bộ tiền gửi, vì thị trường có thể chống lại bạn bất cứ lúc nào. Hãy chắc chắn rằng bạn có đủ tiền trong tài khoản của mình để giữ cho các giao dịch mở dễ dàng. Tốt nhất là có một số dự trữ trên một tài khoản riêng để khôi phục ký quỹ một cách nhanh chóng trong trường hợp biến động giá không mong muốn. Một số nhà giao dịch cố tình mở một số tài khoản để giao dịch hoặc gửi tài khoản chính cho một khoản tiền như vậy sẽ cho phép họ mở chỉ một hoặc hai giao dịch để tránh sự cám dỗ của việc đưa tất cả tiền vào giao dịch.

5. Sử dụng Dừng lỗ

5. Sử dụng Dừng lỗ

Nó đã được nói về rất nhiều lần đã trở nên mệt mỏi. Tuy nhiên, thực tế cho thấy biện pháp này vẫn có liên quan. Đây là một cách đáng tin cậy để đóng các vị trí thua lỗ của bạn kịp thời và tiết kiệm tiền gửi của bạn khỏi những tổn thất ngoài dự kiến ​​và rủi ro không cần thiết.

Ngay cả khi bạn nghĩ rằng bạn có thể tự kiểm soát các vị trí của mình trên thị trường và đóng chúng theo cách thủ công - thì bạn cũng không. Nó đủ để bị phân tâm trong 5-10 phút, và một chuyển động giá dốc làm giảm đáng kể tiền gửi của bạn; hoặc kết nối không thành công tại thời điểm quan trọng nhất hoặc sự cố với nguồn điện xuất hiện. Rốt cuộc, tại một thời điểm quan trọng, bạn có thể không đủ quyết đoán để đóng giao dịch thua lỗ (luôn buồn khi mất tiền), và bạn sẽ chứng kiến ​​tiền gửi của mình tan chảy, hy vọng đảo ngược giá.

Hơn thế nữa, bạn có thể sử dụng một Stop Loss điều đó phụ thuộc vào thời gian Nếu lệnh vẫn còn trên thị trường trong một khoảng thời gian nhất định mà không thay đổi giá nghiêm trọng, giao dịch sẽ đóng cửa bất kể kết quả.

6. Thích giao dịch theo xu hướng

6. Thích giao dịch theo xu hướng

Theo xu hướng giảm thiểu khả năng thua lỗ, ngược lại với giao dịch ngược xu hướng hoặc chiến lược bắt ngược. Nếu bạn đang giao dịch theo xu hướng, ngay cả một lối vào không chính xác vào vị trí vẫn cho phép đóng giao dịch nếu không có lợi nhuận, thì ít nhất là không bị lỗ. Trong trường hợp thời điểm đặc biệt tồi tệ để mở giao dịch, hãy giảm rủi ro.

7. Đừng sợ khi nhận ra rằng bạn đã sai và bị thua lỗ

7. Đừng sợ khi nhận ra rằng bạn đã sai và bị thua lỗ

Nó thường là khá khó để nhận ra sai lầm của bạn. Nhưng nếu bạn học cách làm như vậy và đóng giao dịch thua lỗ kịp thời, bạn sẽ tiết kiệm được phần lớn nhất trong khoản tiền gửi của mình. Chỉ cần nhớ rằng, các nhà giao dịch chuyên nghiệp phải chịu đựng thiệt hại giống như bạn làm Họ dựa vào một quy tắc nổi tiếng: cắt lỗ của bạn và để lợi nhuận của bạn tăng lên.

Cũng đáng nhớ rằng đồng thời với giá di chuyển theo xu hướng, bạn nên giảm rủi ro và không có nghĩa là lấp đầy vị trí đã mất, hy vọng sẽ có một đợt giảm giá. Tại sao sau này bị cấm? Bạn tăng rủi ro của mình, do đó tốc độ nhận thua lỗ cũng có thể tăng đáng kể (tùy thuộc vào quy mô của các lần lấp đầy) - nếu bạn điền vào cùng một số tiền mà bạn có trong giao dịch ban đầu, bạn sẽ tăng gấp đôi rủi ro; một sự lấp đầy với rất nhiều gấp ba lần rủi ro.

Tuy nhiên, nếu bạn hiểu những gì đang diễn ra trên thị trường và bạn có một kế hoạch cụ thể, bạn có thể rơi vào một cái bẫy khác. Ví dụ: bạn đã bán được 1 EURUSD và giá bắt đầu tăng. Bạn nhận ra rằng khi đạt đến mức mạnh nhất gần nhất, giá sẽ bật ra và cho phép bạn thoát khỏi giao dịch mà không bị thua lỗ. Ở mức độ bạn mong đợi, và nếu mọi thứ diễn ra theo đúng kế hoạch với độ nảy đủ mạnh, bạn có thể nghĩ rằng việc thoát ra mà không có lợi nhuận sau khi chờ đợi quá lâu, vì vậy bạn đưa ra quyết định chờ thêm lợi nhuận . Và đây là cái bẫy: nếu bạn không nắm bắt được cơ hội thoát khỏi giao dịch mà không bị thua lỗ, khoản lỗ cuối cùng của bạn có thể tăng gấp đôi do việc lấp đầy.

Có rất nhiều biến thể của hoàn cảnh như vậy; ví dụ này có nghĩa là để bạn hiểu những hậu quả có thể có của việc tính trung bình. Cố gắng không mở vị trí tiếp theo ngay sau khi bị thua lỗ: bạn sẽ bị đẩy đến đó bởi mong muốn lấy lại tiền của mình, nhưng một giao dịch được thúc đẩy bởi cảm xúc hiếm khi được cân nhắc và phân tích kỹ lưỡng.

8. Ghi nhớ về các biện pháp bảo vệ

8. Ghi nhớ về các biện pháp bảo vệ

Trước khi mở một giao dịch, hãy tính toán số tiền bạn có thể đủ khả năng để mất và so sánh kết quả với lợi nhuận tiềm năng của bạn. Chú ý không phải đến quy mô của khoản lỗ hoặc lợi nhuận mà là tỷ lệ của chúng. Bạn nên hoàn toàn thoải mái với kích thước của sự mất mát; luôn luôn nhớ rằng giá có thể đi ngược lại giao dịch của bạn bất cứ lúc nào. Mỗi giao dịch đòi hỏi một kế hoạch theo dõi và kết thúc nó: đây là cách duy nhất để bảo đảm cho vốn của bạn.

9. Giao dịch vừa phải

9. Giao dịch vừa phải

Số lượng giao dịch không đảm bảo thành công của họ. Bạn có thể thực hiện một giao dịch có lợi nhuận cao hoặc bạn có thể thực hiện 10 giao dịch thua lỗ nhỏ, do đó, các khoản lỗ tổng hợp sẽ ăn hết lợi nhuận thu được trước đó. Một nhà giao dịch nên kén chọn: tốt hơn là bỏ lỡ 5 tín hiệu mơ hồ và chờ đợi một người thực sự mạnh mẽ và đáng tin cậy để tham gia vào thị trường. Hãy kiên nhẫn và đừng để mong muốn luôn tồn tại trên thị trường chi phối bạn. Chọn các giao dịch của bạn một cách cẩn thận và hãy nhớ rằng bạn càng có ít giao dịch, chi phí của bạn càng ít, chẳng hạn như chia nhỏ, trượt, hoán đổi âm và phí hoa hồng.

10. Kiểm soát cảm xúc của bạn

10. Kiểm soát cảm xúc của bạn

Cảm xúc là một phần thiết yếu trong cuộc sống của mỗi người; giao dịch hàng ngày, làm việc với tài chính, đặc biệt là thua lỗ, làm suy giảm trạng thái cảm xúc của bạn, dẫn đến căng thẳng và suy sụp thần kinh. Một nhà giao dịch có thể lo lắng về một giao dịch mở, tuyệt vọng trong trường hợp thua lỗ lớn và cảm thấy những cảm xúc tiêu cực khác có ảnh hưởng xấu đến việc phân tích quan điểm của các giao dịch. Đó là lý do tại sao đối với một nhà giao dịch, điều đặc biệt quan trọng là có thể bình tĩnh nhanh chóng và ngăn cảm xúc chi phối lý trí.

Rủi ro cho phép giao dịch của bạn ảnh hưởng trực tiếp đến trạng thái cảm xúc của bạn. Rủi ro càng ít, giao dịch của bạn càng bình tĩnh.

Học cách tập trung vào thói quen hàng ngày tiêu chuẩn của bạn: phân tích thị trường, đánh giá các giao dịch, tính toán mức độ vào và ra. Đưa ra quyết định của bạn trên cơ sở dữ liệu này, không phải là tưởng tượng của bạn.

11. Nếu bạn có nghi ngờ, hãy thoát khỏi thị trường

11. Nếu bạn có nghi ngờ, hãy thoát khỏi thị trường

Nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào về các vị trí đã mở hoặc những vị trí bạn sẽ mở, tốt nhất nên đóng tất cả các đơn đặt hàng và ngừng giao dịch. Nghi ngờ là một loại chỉ báo hoặc một gợi ý, báo hiệu rằng bạn, có lẽ, đã bỏ lỡ một cái gì đó hoặc tính toán sai. Đừng mạo hiểm tiền của bạn nếu bạn đã mất niềm tin vì một số lý do.

Thoát khỏi thị trường trong các trường hợp sau:

  • bạn không hiểu đầy đủ về tình hình thị trường;
  • bạn không chắc chắn về quan điểm của các vị trí mở của bạn;
  • bạn đang cảm thấy lạc lõng;
  • bạn đang bị mất ngủ do đơn đặt hàng mở trên thị trường.

Để tóm tắt, chúng ta hãy nêu ra 4 lời khuyên chính để làm việc với rủi ro:

  • hiểu đầy đủ về rủi ro của vị trí;
  • loại bỏ mọi rủi ro không cần thiết;
  • chọn tín hiệu cẩn thận và tránh giao dịch không hiệu quả;
  • đóng giao dịch thua lỗ ngay lập tức để ngăn ngừa rủi ro tăng trưởng.

Mở tài khoản giao dịch




Nhận xét

Bài viết trước

Cổ phiếu Tesla có thể làm mới tối đa lịch sử

Những người muốn chơi ngắn mất nó một lần nữa. Dường như các khoản lỗ của các nhà giao dịch (tích lũy tới 5 tỷ USD, theo một số nguồn tin), những người muốn kiếm tiền từ sự suy giảm của cổ phiếu Tesla (NASDAQ: TSLA) nên đã dạy cho phần còn lại một bài học. Than ôi, tình hình hiện tại chứng minh rằng những con gấu vẫn từ chối tin rằng cổ phiếu Tesla có thể tiếp tục tăng trưởng.

Tiếp theo

Căn hộ (Phạm vi) trên thị trường: Cách tiếp cận?

Để trả lời câu hỏi trong tiêu đề chúng ta cần hiểu thế nào là căn hộ. Trong văn học, điều này được đặc trưng như một chuyển động ngang mà không có hướng rõ ràng lên hoặc xuống. Nói một cách đơn giản, giá đang di chuyển sang phải, mức tối đa và tối thiểu cục bộ ở cùng một mức.