Cách kiếm tiền từ cổ tức: Các trường hợp thực tế

Cách kiếm tiền từ cổ tức: Các trường hợp thực tế

Lượt xem: xem 316
Thời gian đọc: 7 phút



Chúng tôi đã thảo luận kiếm tiền từ cổ phiếu tại IPO, cũng như tại thời điểm giảm giá. Nhìn chung, không có gì phức tạp trong việc cố gắng kiếm tiền dựa trên sự tăng trưởng của giá cổ phiếu, chỉ cần mua chứng khoán và giữ chúng càng lâu càng tốt. Trong trường hợp này, phân tích công nghệ có giá trị sử dụng để tìm cơ hội nhập cảnh tốt nhất với mức tối thiểu rủi ro.

Tuy nhiên, trên ví dụ về sự tăng trưởng của cổ phiếu Apple, chúng ta có thể thấy sự gia tăng mạnh mẽ ngay cả sau khi sụt giảm nhanh chóng. Chúng ta hãy nhớ lại rằng các cổ phiếu đã giảm xuống còn $ 142 vào tháng 2019 năm 320, tuy nhiên, hiện tại giá đang kiểm tra $ XNUMX. Do đó, chỉ trong một năm, giá tăng hơn gấp đôi, đó là một kết quả hoàn hảo.

Biểu đồ giá cổ phiếu Apple Inc
Biểu đồ giá cổ phiếu Apple Inc

Hôm nay, chúng ta sẽ thảo luận thêm một lựa chọn kiếm tiền tại thị trường chứng khoán tại thời điểm thanh toán cổ tức; ở đây, cũng có chi tiết, ưu điểm và nhược điểm nghiêm trọng.

Cổ tức là gì?

Về cơ bản, cổ tức là một phần trong lợi nhuận của công ty. Nếu chúng tôi giữ các giấy tờ này, chúng tôi có quyền nhận một phần lợi nhuận này được chia cho các cổ đông của công ty. Cũng dễ dàng để trở thành một cổ đông: bạn chỉ cần mua cổ phiếu tại sàn giao dịch và do đó có được cơ hội kiếm tiền từ cổ tức.

Ví dụ, Apple đang trả cổ tức cho các cổ đông của mình bốn lần một năm, tức là mỗi quý. Theo quy định, số tiền nhằm trả cổ tức tạo ra 30% lợi nhuận ròng của công ty. Sau này được phân phối trong một tuần. Số tiền cổ tức là 0.77 đô la, vì vậy nếu chúng tôi nắm giữ 10 cổ phiếu Apple, chúng tôi sẽ nhận được 7 đô la dưới dạng cổ tức. Nghe có vẻ không tệ, trong một năm, giá cổ phiếu đã tăng hơn hai lần và ngoài ra, chúng tôi có thể nhiều lần nhận được thu nhập thêm dưới dạng cổ tức.

Biểu đồ giá cổ phiếu Apple
Biểu đồ giá cổ phiếu Apple

Tuy nhiên, không phải lúc nào Apple cũng trả cổ tức cho các cổ đông của mình. Năm 1995, quyết định đầu tư tất cả vốn vào kinh doanh và phát triển các sản phẩm và dịch vụ mới. Chỉ trong năm 2012, nó đã được quyết định bắt đầu trả cổ tức một lần nữa.

Cắt giảm cổ tức và tăng trưởng của cổ phiếu

Thông tin về cổ tức trên cổ phiếu của một công ty có thể được tìm thấy trong lịch cổ tức. Thông tin về các khoản thanh toán như vậy thường có sẵn sau cuộc họp của các cổ đông: điều này có thể xảy ra vài tháng trước khi thanh toán thực sự một phần lợi nhuận của công ty cho các cổ đông.

Cắt cổ tức hay ngày gọi là ngày đóng cửa đăng ký là ngày cuối cùng khi cổ đông phải nắm giữ cổ phiếu để có thể được công ty thanh toán.

Thậm chí còn tồn tại các chiến lược trong đó nhà giao dịch mua cổ phiếu trước ngày cắt cổ tức để nhận thêm thu nhập càng nhanh càng tốt. Mặt khác, nếu nhà đầu tư bán cổ phiếu của họ trước ngày cắt cổ tức, ngay cả khi họ đã nắm giữ cổ phiếu trong vài tháng. Số lượng các nhà giao dịch muốn kiếm tiền từ cổ tức mà không cần nỗ lực tăng nhanh trước ngày cắt giảm cổ tức, điều này kích thích sự tăng trưởng của giá cổ phiếu. Tuy nhiên, sau khi phân phối lợi nhuận, giá cổ phiếu giảm vì các thương nhân bán cổ phiếu của họ khi nhận được khoản thanh toán.

Điều gì xảy ra với cổ tức nếu cổ phiếu giảm?

Điều đáng ghi nhớ là đây là hai điều khác nhau: cố gắng kiếm tiền dựa trên biến động giá cổ phiếu và cổ tức. Nếu chúng tôi đã mua 10 cổ phiếu Apple vào đầu năm 2019 với mức giá $ 145, thì bây giờ chúng tôi có thể bán chúng với giá $ 318, kiếm được $ 1730. Tuy nhiên, để kiếm được số tiền này, chúng ta cần thực hiện một hoạt động bán tại sàn giao dịch và chỉ sau khi sử dụng tiền. Bằng cách này, chúng tôi kiếm tiền từ biến động giá cổ phiếu: chúng tôi mua cổ phiếu giá rẻ và chờ một lát để bán chúng với giá cao hơn.

Biểu đồ giá cổ phiếu Apple - cổ tức
Biểu đồ giá cổ phiếu Apple - cổ tức

Đối với việc nhận thu nhập từ cổ tức, không cần phải liên tục mua và bán cổ phiếu để kiếm tiền. Trong thực tế, bạn không phải làm gì cả; công ty trả một phần lợi nhuận của mình cho một người đầu tư tiền của họ vào công ty. Vì vậy, chúng tôi không cần bán cổ phiếu; để nhận cổ tức, chúng ta chỉ cần mua và nắm giữ cổ phiếu.

Cơ hội nhận thêm thu nhập chỉ bằng cách nắm giữ một số cổ phiếu trong danh mục đầu tư của bạn đã thúc đẩy các nhà giao dịch và nhà đầu tư tạo ra các chiến lược khác nhau nhằm tối đa hóa thu nhập có thể và giảm thiểu rủi ro.

Mua cổ phiếu dài hạn

Lựa chọn đơn giản nhất là chỉ mua cổ phiếu của một hoặc hai công ty đầy triển vọng và nắm giữ chúng càng lâu càng tốt bất kể biến động của giá cổ phiếu. Hơn thế nữa, chúng tôi không quan tâm đến giá cổ phiếu hiện tại vì ít người trong chúng tôi biết điều gì sẽ xảy ra với công ty một vài năm sau đó. Chẳng hạn, với Apple, chúng ta thấy giá cổ phiếu tăng gấp đôi chỉ sau một năm.

Mặt khác, mọi thứ có vẻ khá đơn giản, nhưng không phải nhà đầu tư nào cũng có thể bình tĩnh theo dõi thị trường giảm: rất có thể, họ sẽ thoát khỏi xu hướng giảm với thua lỗ. Đồng thời, các thương nhân giàu kinh nghiệm khuyên chúng tôi sẵn sàng cho những tổn thất đó.

Ví dụ, Warren Buffet nói khá thường xuyên rằng đôi khi không làm gì có thể mang lại lợi nhuận cao hơn nhiều so với mong muốn mua và bán cổ phiếu. Bằng cách này, ông đã thúc đẩy chúng tôi đến ý tưởng rằng sẽ tốt hơn nhiều khi dành thời gian nghiên cứu công ty và chọn các cổ phiếu đầy triển vọng hơn là giao dịch trong ngày mà không cần hệ thống.

Tất nhiên, có những ví dụ về các nhà giao dịch mạnh mẽ trong ngày nhưng hầu hết những người tham gia thị trường trung bình có thể nhận được thu nhập từ đầu tư thụ động của các quỹ miễn phí vào cổ phiếu. Một nhược điểm nghiêm trọng của chiến lược là nó có tính lâu dài và lợi thế là tạo ra lợi nhuận từ các khoản thanh toán cổ tức trong tương lai.

Mua cổ phiếu trước ngày cắt cổ tức

Như chúng tôi đã đề cập ở trên, khi quy mô cổ tức được biết đến sau cuộc họp của các cổ đông, sự quan tâm của các nhà giao dịch đối với các cổ phiếu bắt đầu tăng lên, do đó, chứng khoán tăng lên nhờ mua mạnh. Ngày cắt cổ tức càng gần, giá cổ phiếu có thể tăng càng cao.

Biểu đồ giá cổ phiếu Apple - khoảng cách
Biểu đồ giá cổ phiếu Apple - khoảng cách

Bản chất của chiến lược là mua các cổ phiếu trước khi cắt giảm, và không chỉ một vài ngày trước mà ngay sau cuộc họp của các cổ đông trước khi báo giá tăng quá nhiều. Do đó, người ta có cơ hội kiếm tiền từ các khoản thanh toán cổ tức cũng như sự tăng trưởng của giá cổ phiếu. Điều quan trọng cần nhớ là chúng tôi đang ở trong thị trường, và không phải lúc nào mọi thứ sẽ đi theo kịch bản của chúng tôi, đó là lý do tại sao các quy tắc quản lý tiền phải được tuân theo.

Mua cổ phiếu sau khi trả cổ tức

Theo quy định, sau khi trả cổ tức, giá cổ phiếu giảm theo quy mô của khoản thanh toán. Ở đây, chúng ta có thể xem xét mua cổ phiếu, dựa trên sự tăng trưởng hơn nữa của giá cổ phiếu. Chúng tôi không mong đợi thu nhập nhanh từ cổ tức ngay bây giờ nhưng chờ thanh toán tiếp theo. Tuy nhiên, sự sụt giảm mạnh sau khi cắt giảm cổ tức cho phép mua các cổ phiếu ở mức giá thấp hơn một chút so với trước đó và sau đó kiếm được lợi nhuận từ các biến động.

Mua cổ phiếu sau khi chia cổ tức - Gazprom
Mua cổ phiếu sau khi chia cổ tức - Gazprom

Phải mất hai đến ba tháng để cổ phiếu phục hồi, trong những trường hợp hiếm hoi, họ trở lại mức trước đó trong một vài tuần hoặc thậm chí vài ngày. Một lợi thế lớn của chiến lược này là một cơ hội để thấy giá cổ phiếu tăng trưởng trong trung hạn.

Điều tò mò là trên các khoản thanh toán cổ tức trên thị trường chứng khoán Mỹ có thể có ít ảnh hưởng đến cổ phiếu. Với Apple, chúng tôi không thấy những hạn chế nghiêm trọng trên biểu đồ giá. Những khoảnh khắc như vậy xảy ra nhưng có thể nói rằng trong thời gian dài giảm thanh toán cổ tức chỉ đẩy thị trường xuống thấp hơn do áp lực từ người bán.

Mua cổ phiếu sau khi chia cổ tức - Lukoil
Mua cổ phiếu sau khi chia cổ tức - Lukoil

Mặt khác, tại thị trường chứng khoán Nga, chúng ta có thể nhận thấy một sự sụt giảm rõ rệt vài ngày trước khi trả cổ tức ở các công ty lớn. Có vẻ như các nhà giao dịch không cố gắng kiếm tiền từ các khoản thanh toán của công ty cho các cổ đông của họ mà bình tĩnh chờ cơ hội mua ngay sau khi cắt cổ tức ở mức giá thấp, cũng có thể được gọi là chiến lược thị trường chứng khoán.

Tổng kết

Nhìn chung, không có gì khó khăn trong việc cố gắng kiếm tiền từ cổ tức; bạn chỉ cần giữ cổ phiếu trước khi cắt giảm cổ tức. Mặt khác, tùy thuộc vào loại thị trường, giá cổ phiếu có thể giảm nghiêm trọng sau sự kiện này và các nhà giao dịch phải sẵn sàng chấp nhận những rủi ro này. Dù sao, trước khi mua bất kỳ cổ phiếu nào, cần phải nghiên cứu hành vi biểu đồ trong lịch sử để đánh giá thu nhập từ cổ tức.

Có thể là việc mua cổ phiếu ngay sau khi cắt giảm cổ tức cho thấy lợi nhuận cao hơn nhiều so với nỗ lực cấm mua chứng khoán một vài ngày trước khi trả cổ tức. Và những lời của những người nổi tiếng trên thị trường là đáng nhớ: mua cổ phiếu trong một thời gian dài có thể là một quyết định tốt hơn so với mua và bán mỗi ngày trong một tìm kiếm cho những biến động nghiêm trọng.

Mở tài khoản giao dịch




Nhận xét

Bài viết trước

CopyFX cho thương nhân: Làm thế nào để kiếm tiền trên nền tảng?

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về cách một nhà giao dịch có thể kiếm thêm tiền trên nền tảng giao dịch sao chép phổ biến CopyFX. Nền tảng CopyFX cho phép thể hiện chuyên môn của bạn và thu hút những người đăng ký sao chép giao dịch của bạn.

Tiếp theo

Một tuần trên thị trường (02/03 - 02/09): Tỷ giá và Thống kê

Tháng một là một tháng bão bão khá tốt cho thị trường tài chính. Một cái gì đó đã xảy ra ở hầu hết mọi nơi, ví dụ, hỏa hoạn ở Úc, sự lây lan nhanh chóng của một loại coronavirus mới ở Trung Quốc, Brexit ở Anh, một sự thay đổi của chính phủ ở Nga. Về lý thuyết, tuần đầu tiên của tháng XNUMX nên khá im ắng cho các nhà đầu tư và tài sản giao dịch, nhưng không ai biết điều gì có thể xảy ra.