Làm thế nào để tính toán lợi tức đầu tư (ROI)?

Làm thế nào để tính toán lợi tức đầu tư (ROI)?

Lượt xem: xem 35
Thời gian đọc: 4 phút



Nhiều nhà giao dịch mua / bán các tài sản khác nhau mỗi ngày nhưng ít người trong số họ có ý tưởng về cách ước tính chính xác chất lượng các khoản đầu tư của họ.

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp thường sử dụng ROI (Hoàn lại vốn đầu tư) - một chỉ số giúp đánh giá mức độ hoàn vốn của các khoản đầu tư của bạn, cuối cùng sẽ cho phép nhà đầu tư kiếm tiền trong thời gian dài. Ngoài ra, ROI được sử dụng cho các khoản đầu tư hiệu quả không chỉ vào kinh doanh mà còn vào bất kỳ tài sản tài chính nào. Về mặt toán học, ROI là mối quan hệ của lợi nhuận ròng với khoản đầu tư.

ROI cần thiết để làm gì?

Nói về kinh doanh thực tế, chỉ số này giúp ước tính các khoản đầu tư của bạn trong thời gian dài. Và nếu nhà kinh doanh hoặc nhà đầu tư muốn bán lợi nhuận từ việc bán chứng khoán, ROI sẽ giúp so sánh các công ty khác nhau và xem cổ phiếu nào sẽ sinh lời nhiều hơn.

Do đó, nhà đầu tư có thể lập danh mục đầu tư của họ về các công ty ổn định nhất, bất kể biến động thị trường. Để ước tính các khoản đầu tư vào cổ phiếu, chúng ta có thể lấy bất kỳ chứng khoán nào và xem trên ví dụ của nó, ROI chúng ta sẽ nhận được là bao nhiêu.

Ví dụ về ROI cho Amazon

Ví dụ: vào đầu năm hiện tại, một cổ phiếu của Amazon giá 1,840 USD. Chúng tôi mua một cái - đây là quy mô đầu tư của chúng tôi.

ROI - Amazon stock price

Vào tháng 2020 năm 3,310, các cổ phiếu được bán với giá 2020 USD mỗi chiếc. Do đó, bằng cách mua một cổ phiếu vào tháng 1,470 năm 1,470 và bán nó vào tháng 1,840 cùng năm, chúng tôi kiếm được 100 USD lợi nhuận ròng. Hãy để chúng tôi tính ROI: chia XNUMX cho tổng khoản đầu tư của bạn (XNUMX) và nhân với XNUMX%.

$ 1470 / $ 1840 * 100% = 79%

Ở đây, chúng ta cần nhận ra rằng nếu ROI của bạn lớn hơn lãi tiền gửi ngân hàng, thì bạn có thể tự tin đầu tư vào công ty này - với điều kiện giá cổ phiếu của công ty sẽ tiếp tục tăng và công ty sẽ trả cổ tức.

Tuy nhiên, nếu ROI giảm thấp hơn lãi suất tiền gửi ngân hàng, hãy cố gắng tránh các khoản đầu tư như vậy. Điều này có thể có nghĩa là thị trường giảm sâu.

Trong ví dụ của chúng tôi, nhờ sự tăng trưởng của giá cổ phiếu, ROI hóa ra lại rất cao. Tất nhiên, chúng ta phải nhận ra rằng thị trường có thể điều chỉnh, và chỉ số trên thực tế sẽ thấp hơn.

ROI nào tốt cho bạn?

Đối với hoạt động kinh doanh thực tế, ROI cao hơn 10% được coi là mức tối ưu. Nếu ROI thấp hơn, bạn sẽ dễ dàng gửi tiền vào ngân hàng hơn.

Đầu tư vào thị trường tiền tệ, chứng khoán hoặc tiền điện tử, ROI có thể trở nên âm. Thông thường, hầu hết các nhà giao dịch có kinh nghiệm luôn sẵn sàng đầu tư vào các tài sản được định giá thấp hơn.

Như một ví dụ nhỏ hoặc một ý tưởng tìm kiếm những cơ hội như vậy, hãy nhìn vào thị trường tiền điện tử. Nó thường xuyên giảm sâu và tài sản ở trong xu hướng giảm. Có vẻ thú vị khi nghiên cứu ROI âm tối đa của những thời điểm như vậy và chỉ cân nhắc mua hàng trong những tình huống như vậy. Vì vậy, chúng tôi sẽ làm theo hướng dẫn của những nhà đầu tư vĩ đại nhất như Warren Buffett và mua tài sản không phải trên thị trường mà là những tài sản giảm giá sâu. Ví dụ: bắt đầu từ đầu năm, tỷ giá của Bitcoin đã giảm từ 9,000 USD xuống 4,000 USD với ROI ở mức - 50% tại thời điểm đó. Nếu chúng tôi mua tài sản tiền điện tử hàng đầu ở mức giá tối đa, chúng tôi có thể bán nó rẻ hơn vài lần trong vài tháng sau đó, điều này hoàn toàn không sinh lợi.

ROI - Bitcoin price chart

Mặt khác, đây có thể là một tín hiệu cho thấy thời điểm mua tài sản là bây giờ vì giá của nó đã giảm đáng kể. Tiếp theo, thoát khỏi thị trường khi ROI đạt 50%. Dù sao, một nhà giao dịch có kinh nghiệm cũng có thể ước lượng tình huống như vậy mà không cần tính toán.

Những lợi thế chính của ROI

Trước hết, chúng ta có thể nói rằng việc tính toán rất đơn giản. Đầu tư vào một công ty hoặc lợi nhuận từ cổ phiếu của một số công ty có thể được so sánh nhanh chóng và dễ dàng. Vì vậy, bạn sẽ có thể trải đều các khoản đầu tư của mình.

Có thể nói ROI là giải pháp tốt nhất để đánh giá nhanh về tổng thể một doanh nghiệp hoặc một công ty.

Tiếp theo, việc phân tích lịch sử. Chúng tôi có thể nhanh chóng và dễ dàng ước tính tính đúng đắn của các khoản đầu tư của một người.

Những hạn chế chính của ROI

ROI không tính đến yếu tố thời gian, tức là không hoàn toàn rõ ràng bạn nên tính chỉ số cho khoảng thời gian nào và kết quả của bạn sẽ phụ thuộc vào điều này bao nhiêu.

Ví dụ, ROI có thể tốt trong vài năm nhưng lại kém trong khoảng thời gian từ đầu năm đến nay. Điều này là do nhà đầu tư quyết định và tính đến các dữ liệu thời gian khác nhau. Có thể hữu ích nếu bạn tự nghiên cứu và chọn ra các yếu tố thời gian ưa thích của bạn.

Chúng tôi không bao giờ tính đến tất cả các dữ liệu và chi phí. Theo quy định, không phải lúc nào bạn cũng có thể thu thập tất cả các chữ số cần thiết trong một công ty lớn. Mặt khác, trên thị trường chứng khoán, chi phí có thể bao gồm các khoản phí hoa hồng khác nhau hoặc chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Nhiều nhà đầu tư lưu ý rằng chỉ số này sẽ hoàn toàn vô dụng đối với các thị trường phức tạp.

Thật không may, chúng tôi không tính toán lợi nhuận tiềm năng mà lấy giá trị trong một khoảng thời gian nhất định. Sẽ rất thú vị khi tìm viễn cảnh của một vài năm sắp tới để xem mức ROI của những giai đoạn này hoặc giai đoạn đó.

Bottom line

Một số người nói rằng ROI là một hệ số cực kỳ phổ biến hiện nay, thường được sử dụng bởi một chuyên gia tiếp thị. Nó cũng đáng để các nhà đầu tư tự nghiên cứu trên các thị trường tài chính khác nhau.

Như trong ví dụ với thị trường tiền điện tử, chúng tôi có thể tính toán ROI sẽ báo hiệu các giao dịch mua tiềm năng và nhấn mạnh rằng thị trường đã giảm đáng kể, vì vậy bạn có thể mở các vị thế mua. Tuy nhiên, chúng ta chỉ có thể ước tính mức giảm và phần sâu nhất của nó cũng báo hiệu sự bắt đầu tăng trưởng.

Do đó, chỉ số này, giống như bất kỳ chỉ số nào khác, có thể cung cấp cho chúng tôi những gợi ý và ý tưởng mà chúng tôi có thể sử dụng để làm việc tốt hơn. Thật không may, ROI lại thú vị nhất đối với những người chỉ tính toán để ước tính các khoản đầu tư của họ.




Nhận xét

Bài viết trước

Cách giao dịch Biểu đồ Renko: Các chiến lược chính

Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về một chiến lược sử dụng biểu đồ Renko. Đây là một cách cụ thể để biểu diễn biểu đồ giá làm nổi bật quy mô của chuyển động, bất kể thời gian.

Tiếp theo

Một tuần trên thị trường (11/16 - 11/23): Ít chính trị hơn, nhiều thống kê hơn

Làn sóng thống kê khó có thể đánh gục các nhà đầu tư vào giữa tháng, nhưng các báo cáo ngày càng trở nên thú vị, tuần này không loại trừ.