Làm thế nào để đầu tư vào REITs?

Làm thế nào để đầu tư vào REITs?

Lượt xem: xem 23
Thời gian đọc: 4 phút



Hiện tại, có rất nhiều cơ hội để đầu tư tiền kiếm lợi nhuận. Một trong những cơ hội như vậy là đầu tư vào bất động sản.

Nhiều người nhận ra rằng bạn cần phải có tiền để mua bất động sản để bắt đầu đầu tư. Bất kể mục đích của nó là gì - nhà ở, thương mại, văn phòng, công nghiệp - bạn có thể kiếm lợi nhuận theo hai cách:

  1. Mua bất động sản và bán lại với lợi nhuận.
  2. Cho vay bất động sản của bạn và nhận thu nhập.

Cả hai lựa chọn đều đòi hỏi số tiền lớn để mua đối tượng mà bạn quan tâm. Ngoài ra, nếu nhà đầu tư quyết định mua bất động sản ở nước ngoài, mọi thứ thậm chí còn trở nên phức tạp hơn.

Ngày nay, có nhiều cách đầu tư vào bất động sản nước ngoài ít tốn kém hơn. Bây giờ tôi sẽ nói về REIT - Quỹ đầu tư bất động sản. Những ủy thác như vậy được xây dựng hoặc mua bất động sản và sau đó, cho vay mua nhà, chia sẻ lợi nhuận với các nhà đầu tư.

REITs phổ biến ở Hoa Kỳ, Canada, Châu Âu và Châu Á.

Các loại REIT

Các loại REIT

Có một số loại ủy thác đầu tư:

  • REITs đầu tư vào bất động sản hiện có: nhà ở, các tòa nhà khác, bất động sản y tế, văn phòng hoặc công nghiệp;
  • mREITs đầu tư vào chứng thư thế chấp. Theo quy định, những quỹ tín thác như vậy không sở hữu bất động sản vật chất nào hoặc tỷ trọng của nó trong danh mục đầu tư chung là tối thiểu.
  • Tín thác hỗn hợp đầu tư vào cả hai.

Ngoài ra, bất động sản mà quỹ đầu tư vào có thể được chia thành các loại tùy theo mục đích của nó:

  • Tòa nhà thương mại và khu bán hàng;
  • Các công trình công nghiệp;
  • Kho nhà ở;
  • Dự án y tế;
  • Dự án nông nghiệp.

Điều kiện đăng ký REIT

Điều kiện đăng ký REIT

Để trở thành REIT, một công ty phải tuân thủ các quy tắc sau, việc thực hiện các quy tắc này liên tục được kiểm soát.

Điều kiện:

  • 75% tài sản phải đầu tư vào bất động sản;
  • Tối thiểu 75% lợi nhuận phải được tạo ra bằng cách cho vay, kinh doanh bất động sản, hoặc thế chấp;
  • Không ít hơn 90% lợi nhuận phải được trả cho các nhà đầu tư như cổ tức. Nghĩa vụ này được ghi trong các quy định của REITs và điều lệ công ty. Sự hào phóng như vậy giúp công ty được giảm thuế. 10% còn lại được sử dụng để phát triển và mua các dự án mới. Có trường hợp các quỹ tín thác trả 100% lợi nhuận của họ dưới dạng cổ tức để tránh phải trả các khoản nợ doanh nghiệp;
  • Công ty phải được quản lý bởi một hội đồng quản trị;
  • Không được có ít hơn 100 nhà đầu tư; 5 người trong số họ không được nắm giữ quá 50% cổ phiếu.

Ưu điểm của REIT

  • Tính thanh khoản cao so với bất động sản. Cổ phiếu có thể được mua và bán bất cứ lúc nào, điều này hầu như không thể đối với các tòa nhà;
  • Không có chi phí bảo trì và sửa chữa các tòa nhà, không tìm kiếm người thuê - tất cả những gì của anh ta được thực hiện bởi các nhân viên mà bạn tin tưởng;
  • Ngưỡng đầu tư tương đối thấp: bất kỳ ai cũng có thể mua một cổ phiếu của quỹ tín thác, sở hữu một khoản tiền khá nhỏ. Giá cổ phiếu của REIT có sự khác nhau, vì vậy bạn có thể lựa chọn một loại phù hợp theo khả năng của mình;
  • Trả cổ tức thường xuyên. Hầu hết REIT trả cổ tức mỗi quý một lần, nhưng một số trả cổ tức hàng tháng;
  • Đầu tư vào REIT giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn không chỉ bởi mục đích bất động sản mà còn của các quốc gia. Hầu hết các quỹ tín thác đều có bất động sản ở các trạng thái khác nhau, giúp giảm thiểu rủi ro của một số trường hợp bất khả kháng hoặc tổn thất theo mùa;
  • Tương quan thấp với thị trường chứng khoán. Sự sụt giảm của thị trường này không ảnh hưởng đến cổ phiếu REITs. Trong một số trường hợp, REITs phát triển trước các lĩnh vực khác;
  • Bảo vệ khỏi lạm phát. Trong hầu hết các trường hợp, khả năng sinh lời từ REITs cao hơn lạm phát, điều này giúp nhà đầu tư không chỉ tiết kiệm mà còn tăng vốn của họ.

Trong mười năm qua, REITs đã chứng minh được tỷ suất cổ tức cao nhất so với bất kỳ loại hình công ty nào khác.

Hạn chế của REIT

Bên cạnh những mặt tích cực, REIT cũng có những mặt hạn chế, đó là:

  • Tăng thuế suất. Ở Mỹ, một nhà đầu tư sẽ trả 30% lợi tức cổ tức của họ dưới dạng thuế;
  • Sự biến động cao của cổ phiếu. Các cổ phiếu ủy thác được giao dịch trên sàn giao dịch, di chuyển liên tục và thường được sử dụng cho mục đích đầu cơ. Đây là nội dung cần tính đến khi đầu tư trung và dài hạn;
  • Việc giảm giá thuê trong các cuộc khủng hoảng có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến việc chi trả cổ tức;
  • Thất nghiệp có thể gây hại đáng kể cho việc thế chấp, khiến các quỹ tín thác bị mất lợi nhuận;
  • Lạm dụng tiền đã cho vay. Ngoài các khoản đầu tư, công ty phát triển bằng cách sử dụng nhiều khoản vay có thể trở thành một gánh nặng không thể chịu đựng được theo thời gian. Ngoài ra, tất cả REITs sử dụng các khoản tín dụng và thế chấp để mua và xây dựng bất động sản;
  • Phụ thuộc rất nhiều vào lãi suất điều đó cũng có thể làm giảm lợi nhuận của quỹ tín thác một cách hữu hình.

Đầu tư vào REITs như thế nào?

Đầu tư vào REITs như thế nào?

Nói một cách đơn giản, REIT là một công ty quản lý cổ phần, trong đó các cổ đông có quyền nhận cổ tức. Điều này có nghĩa là bất kỳ ai cũng có thể mua bao nhiêu cổ phiếu họ cần và trở thành cổ đông.

Tất cả REIT đều quan tâm đến việc thu hút thêm tiền để phát triển hơn nữa. Vốn hóa của các quỹ tín thác lớn nhất là hơn một tỷ USD. Và vốn hóa càng lớn, công ty càng rơi vào khủng hoảng và bất ổn.

Làm thế nào để chọn một REIT?

Lựa chọn ủy thác để đầu tư, nghiên cứu hoạt động kinh doanh của công ty và hiệu quả hoạt động của công ty. Bạn có thể thực hiện theo một trong những cách sau:

  • Nghiên cứu cơ cấu tài sản trên số dư ủy thác;
  • Nghiên cứu báo cáo hàng quý;
  • Nghiên cứu khoản nợ: nếu nó lớn, sau này có thể làm tổn hại đến lợi nhuận của ủy thác;
  • Nghiên cứu tỷ suất cổ tức của các kỳ trước.

Bớt tư tưởng

Cổ phiếu REIT được giao dịch trên sàn giao dịch cùng với bất kỳ cổ phiếu nào khác. Đây là một cách tốt để đầu tư các khoản tiền miễn phí của bạn, tiết kiệm và có được thu nhập ổn định.

Bất động sản, mặc dù là một khoản đầu tư ít rủi ro hơn so với các công ty công nghiệp, nhưng cũng tiềm ẩn những rủi ro nhất định mà bạn phải tính đến.

Đối với REIT, không chỉ vốn hóa và cổ tức là quan trọng mà còn là bất động sản ở các quốc gia khác nhau, giúp đa dạng hóa rủi ro.

REITs / là một tài sản bảo vệ đáng để đưa vào danh mục đầu tư của bạn.




Nhận xét

Bài viết trước

Cách đầu tư vào trái phiếu: Thông tin chung

Trong phần tổng quan này, chúng ta sẽ thảo luận về một công cụ đầu tư phổ biến như trái phiếu. Các nhà đầu tư sử dụng trái phiếu để bảo toàn và tăng vốn của họ.

Tiếp theo

Một tuần trên thị trường (11/23 - 11/30): Thống kê và Brexit

Khi chúng ta đến gần cuối năm, các nhà đầu tư ngày càng mệt mỏi; tuy nhiên, tình hình xung quanh không có cơ hội để nghỉ giải lao. Tuần mới kéo theo nhiều số liệu thống kê và sự kiện, chắc chắn chúng ta sẽ không cảm thấy nhàm chán.