Làm thế nào để đầu tư vào vàng?

Làm thế nào để đầu tư vào vàng?

Thời gian đọc: 5 phút



Vàng là tài sản trú ẩn an toàn trong thời kỳ khủng hoảng tài chính thế giới. Đại dịch coronavirus và bất ổn chính trị vào năm 2020 đã đẩy giá vàng lên cao hơn mức của năm 2000, mặc dù vào đầu năm, giá vàng không quá 1,500 USD / ounce.

Biểu đồ giá vàng

Hiện tại, giá vàng đang đi xuống một lần nữa - người mua không giữ được mức cao. Tuy nhiên, các nhà giao dịch chắc chắn rằng đây chỉ là sự khởi đầu của một làn sóng tăng trưởng mới và giá sẽ bắt đầu đi lên rất sớm.

Bất kể sự tăng trưởng nổi bật như vậy trong năm nay và sự tự tin của các nhà giao dịch, vàng không thể tự hào về khả năng sinh lời cao. Ví dụ, Bitcoin đã tăng từ 8,000 lên 19,500 USD vào năm 2020, bỏ xa vàng.

Biểu đồ giá bitcoin

Tại sao các nhà giao dịch tiếp tục đầu tư vào nó?

Lý do chính là mức độ biến động thấp, so với các loại tiền kỹ thuật số và chỉ số chứng khoán. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về các cách đầu tư vào vàng, sự khác biệt giữa chúng và lợi nhuận khi đầu tư vào kim loại quý này.

Mua vàng độc lập

Một lựa chọn đầu tư ở đây là mua vàng vật chất. Bạn không cần bất kỳ kiến ​​thức hoặc kỹ năng đặc biệt nào; các nhà đầu tư mới bắt đầu có thể đơn giản tìm kiếm tiền vàng và đồ trang sức trong các cửa hàng đồ cổ hoặc ngân hàng.

Một nhược điểm nghiêm trọng là nếu bạn mua một thứ vàng trong cửa hàng, bạn sẽ chỉ có thể bán nó với mức chiết khấu. Tất nhiên, nếu giá thay đổi hữu hình, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận đáng kể nhưng bạn sẽ phải đợi lâu.

Một nhược điểm khác là việc tìm kiếm một món đồ trang sức khác mất nhiều thời gian, thậm chí bạn có thể phải chờ đợi; hơn nữa, bạn có nguy cơ mua phải hàng giả.

Tuy nhiên, ngay cả một lựa chọn đầu tư tốn nhiều công sức như vậy cũng có quyền tồn tại. Mua vàng trang sức hoặc tiền xu, bạn luôn có cơ hội bán nó sau này để lấy tiền quốc gia của mình, nhân tiện, nó chỉ giảm giá theo thời gian, không giống như vàng. Bạn không chỉ có thể giữ số tiền tiết kiệm được bằng kim loại quý mà còn có thể gia tăng chúng.

Tài khoản kim loại chưa được phân bổ

UMA là tài khoản ngân hàng đặc biệt được hỗ trợ bởi kim loại quý. Khi một nhà đầu tư mở một tài khoản như vậy, họ sẽ đặt số vàng họ mua vào đó.

Theo quy định, các hoạt động được thực hiện thông qua Khu vực thành viên cá nhân, người dùng không cần phải đến ngân hàng và mất thời gian tìm kiếm trang sức như đã mô tả ở trên.

Ngoài ra, những tài khoản như vậy không phải chịu phí hoa hồng, có nghĩa là bạn không phải trả tiền cho việc cất giữ vàng của mình. Trong số những ưu điểm chính của các khoản đầu tư như vậy là tính đơn giản và đảm bảo an toàn.

Một bất lợi nghiêm trọng là mức độ lây lan cao. Thông thường, chênh lệch giữa giá mua và giá bán lên tới 5-7%, có nghĩa là bạn không kiếm tiền nhanh ở đây; Tuy nhiên, đây là một khoản đầu tư dài hạn tốt.

Các quỹ tương hỗ cho vàng

Các quỹ tương hỗ đầu tư một phần tiền của họ vào vàng. Khi một nhà đầu tư mua một cổ phiếu, quỹ sẽ chi tiền của họ vào vàng và các sản phẩm phái sinh.

Một nhược điểm nghiêm trọng của hình thức đầu tư này là phí hoa hồng của quỹ quản lý tài sản của khách hàng khá cao, lên tới 3% khoản đầu tư. Hạn chế thứ hai là rủi ro đầu tư sai và cơ sở hạ tầng chung của quỹ.

Đầu tư vàng vào quỹ tương hỗ phù hợp với các nhà đầu tư lớn với chiến lược dài hạn - hãy sẵn sàng để thấy một số lợi nhuận trong vài năm.

ETF cho vàng

An ETF là một quỹ giao dịch trao đổi. Đầu tư vào vàng theo cách này, nhà đầu tư mua cổ phiếu của quỹ đầu tư vào vàng, công ty khai thác và sản xuất. Trong số các quỹ ETF lớn nhất thế giới là SPDR Gold Trust (GLD ETF), được quản lý bởi State Street SPDR. Lợi nhuận trung bình hàng năm của quỹ là 9.88%. Tổng hoa hồng là 0.4%, được ước tính là một khoản hoa hồng khá cao mỗi năm, nhưng các nhà đầu tư lưu ý rằng ngay cả khoản hoa hồng như vậy cũng mang lại lợi nhuận tốt. Các ngân hàng lớn như JP Morgan, Bank of America và Goldman Sachs đều mua cổ phần của SPDR Gold Trust. Giá của các quỹ ETF này sẽ tiếp tục tăng nếu giá kim loại quý tăng và giảm nếu giá vàng đi xuống.

Ưu điểm của hình thức đầu tư như vậy bao gồm tính thanh khoản cao: bạn luôn có thể mua hoặc bán cổ phiếu ETF một cách nhanh chóng, không giống như các quỹ tương hỗ, nơi đầu tư dài hạn. Ngoài ra, bạn có thể tìm thấy tất cả thông tin về ETF, điều này rất hữu ích khi lựa chọn giữa một số quỹ. Bất kỳ thay đổi nào của thị trường sẽ phản ánh lãi hoặc lỗ.

SPDR Gold Trust và các quỹ ETF mong muốn nhất khác mà bạn có thể mua Nền tảng R Trader.

Hợp đồng tương lai cho vàng

Tương lai là một hợp đồng tài chính mà người mua có nghĩa vụ mua một tài sản trong tương lai với một mức giá nhất định. Giao dịch tự diễn ra sau một khoảng thời gian không xác định; khi hết thời gian, bạn không thể thay đổi tổng hoặc khối lượng giao dịch. Theo quy luật, hợp đồng tương lai được bán và mua cho đến thời điểm cung cấp, và điều này không bao giờ xảy ra trong thực tế. Các nhà đầu tư giao dịch thông qua các thiết bị đầu cuối giao dịch, nơi họ có thể mua hoặc bán tài sản với giá tốt.

Lợi thế nghiêm trọng ở đây là phí hoa hồng thấp và chênh lệch tối thiểu (chênh lệch giữa giá mua và giá bán). Những hạn chế bao gồm các điều khoản về hành động của hợp đồng tương lai. Nhà đầu tư không thể giữ chúng quá lâu, họ sẽ phải mua các hợp đồng mới hơn, do đó, hợp đồng tương lai phù hợp hơn với các nhà đầu tư ngắn hạn.

CFD cho vàng

A hợp đồng cho sự khác biệt là một công cụ tài chính cho phép giao dịch vàng mà không cần mua thực tế, kiếm tiền từ chênh lệch giá. Ý tưởng là mua CFD cho vàng với giá thấp hơn và bán nó với giá cao hơn. Không giống như hợp đồng tương lai, bạn không cần phải mua hợp đồng mới mọi lúc và có thể giữ vị trí của mình bao lâu tùy thích.

Với CFD, bạn kiếm tiền không chỉ khi giá tăng mà còn khi giá giảm. Bạn có thể bán CFD ở mức giá cao và mua ở mức giá thấp hơn, kết thúc giao dịch với lợi nhuận.

CFD trên vàng

Đây có thể là cách dễ nhất và nhanh nhất để một nhà đầu tư cá nhân đầu tư vào vàng. Tại đây, bạn có thể tự mình kiểm soát rủi ro, nhận ra bạn sẵn sàng thua lỗ bao nhiêu và bạn có thể kiếm được bao nhiêu lợi nhuận ngay bây giờ. Bạn có thể bắt đầu giao dịch CFD với một khoản tiền gửi tối thiểu, tăng dần theo thời gian.

Ưu điểm và hạn chế của việc đầu tư vào vàng

Như bạn thấy, có rất nhiều lựa chọn để đầu tư vào vàng.

Cách dễ nhất là đầu tư vào các công cụ trao đổi, chẳng hạn như hợp đồng tương lai và CFD. Giao dịch các công cụ như vậy, bạn không cần phải mua vàng vật chất, vận chuyển và cất giữ.

So với các quỹ tương hỗ, các khoản đầu tư như vậy nhanh chóng tạo ra lợi nhuận hơn; giao dịch CFD, bạn luôn có thể tự đóng giao dịch và thoát khỏi thị trường, đợi thời điểm tốt hơn. Tuy nhiên, để sử dụng các công cụ trao đổi, bạn cần có một số kiến ​​thức tối thiểu về nó.

Tổng kết

Vàng không phải là tài sản sinh lời cao nhất. Tuy nhiên, bạn có thể chắc chắn rằng nó là một trong những cái an toàn nhất hiện nay. Hơn nữa, ngay cả sau khi suy giảm, nó vẫn tiếp tục tăng trưởng, ngay cả trong thời kỳ khủng hoảng toàn cầu.

Hãy nhớ rằng mỗi nhà đầu tư nên có chiến lược của họ vì mỗi người có nhu cầu và khả năng tài chính khác nhau.




Chúng tôi sẽ đề cập đến bất kỳ chủ đề chuyên đề nào về giao dịch và đầu tư nếu bạn thấy nó hữu ích.

Nhận xét

Bài viết trước

Làm thế nào để Scalp trong Forex: Hướng dẫn Scalp

Trong phần tổng quan này, chúng ta sẽ thảo luận về scalping là gì và liệu nó có phù hợp với mọi người hay không. Scalping là một phương pháp giao dịch ngắn hạn phổ biến trong Forex với việc sử dụng đòn bẩy.

Tiếp theo

Một tuần trên thị trường (11.30:12 - 06/XNUMX): Thống kê việc làm của OPEC và Hoa Kỳ thu hút sự chú ý

Tuần mới kết thúc mùa thu và nhường chỗ cho mùa đông sẽ rất sôi động: chúng ta sẽ tận hưởng, thống kê, cuộc họp của các ngân hàng Trung ương và cuộc họp của OPEC. Thị trường chắc chắn sẽ tìm thấy rất nhiều chỗ đứng.