Cách đầu tư vào bạc: Các công cụ có sẵn cho nhà đầu tư

Cách đầu tư vào bạc: Các công cụ có sẵn cho nhà đầu tư

Thời gian đọc: 4 phút



Bạc đã được biết đến từ thời cổ đại: một số mỏ bạc đầu tiên ở Corsica và Cyprus được phát triển bởi người Phoenicia. Bạc tinh luyện vào thời đó là một báu vật quý hiếm, được bán với giá cắt cổ. Bạc được sử dụng để làm tiền xu, đồ trang sức, bộ đồ ăn và bát đĩa - những thứ như vậy được tìm thấy theo thời gian. Các đặc tính khử trùng tuyệt vời của bạc đã được ghi nhận bởi Scheele và Paracelsus.

Trong phần tổng quan này, chúng ta sẽ thảo luận về lý do tại sao bạc có vẻ hấp dẫn đối với các nhà đầu tư và công cụ nào nên chọn để đầu tư vào nó.

Tại sao bạc lại hấp dẫn?

Chừng nào nền kinh tế toàn cầu còn mắc kẹt trong cuộc khủng hoảng do đại dịch gây ra, nhu cầu về kim loại quý ngày càng tăng. Theo quy luật, các kim loại quý, chẳng hạn như vàng và bạc, được chú ý đặc biệt khi quan điểm về tỷ giá tiền tệ, đặc biệt là USD, còn mơ hồ. Vàng, kim loại quý phổ biến nhất, đã tăng cao nhất mọi thời đại vào mùa hè này.

Bạc, là kim loại quý phổ biến thứ hai, cũng có nhu cầu cao và ngày càng tăng. Cũng như vàng, nó được sử dụng để làm đồ trang sức, tiền xu và thỏi. Thị trường bạc nhỏ hơn thị trường vàng, điều này làm cho báo giá có nhiều biến động.

Nguồn cung cấp bạc được hình thành bởi ba nguồn chính:

  • Sản xuất chính là sản xuất bạc từ quặng khai thác. Nhà cung cấp bạc lớn nhất thế giới là Mexico, sau đó đến Peru, Trung Quốc và Australia.
  • Sản xuất thứ cấp có nghĩa là nấu lại các tác phẩm nghệ thuật, đồ trang sức, bát đĩa và tái chế phim ảnh và các điểm tiếp xúc điện.
  • Nguồn thứ ba là tiền gửi bạc vật chất. Rất nhiều kim loại được lưu trữ trong các sàn giao dịch lớn chuyên giao dịch kim loại (COMEX, LME) và các kho lưu trữ nhà nước khác nhau.

Bạc được sử dụng tích cực trong công nghiệp: kim loại được sử dụng trong các bộ phận xe hơi, thiết bị điện tử, pin năng lượng mặt trời và nhiếp ảnh. Các công nghệ mới, chẳng hạn như pin oxit bạc, mực dẫn điện bạc và các công nghệ nano dựa trên bạc khác nhau trong y học, đang ngày càng phổ biến hơn. Do đó, nhu cầu về bạc đang tăng dần, khiến kim loại này trở nên hấp dẫn đối với các khoản đầu tư.

Tiếp theo, hãy để chúng tôi thảo luận về các cách phổ biến để đầu tư vào bạc, những ưu điểm và nhược điểm của chúng để bạn có thể quyết định.

Mua bạc

Không nghi ngờ gì nữa, mua thỏi bạc và tiền xu là một cách trực tiếp để tham gia vào thị trường. Việc mua chúng tương đối dễ dàng vì nhiều ngân hàng cung cấp dịch vụ như vậy cho các cá nhân. Lưu ý rằng tỷ giá mua và bán có thể khác nhau đáng kể bởi vì các ngân hàng kiếm tiền từ chúng. Để bán kim loại của bạn sau này mà không gặp vấn đề gì, hãy lấy và giữ chứng chỉ chất lượng cho bạc của bạn.

Ngoài ra, hãy nhớ rằng đây là cách đầu tư vào bạc ít thanh khoản nhất vì việc bán các thỏi và tiền xu mất nhiều thời gian. Hơn nữa, bạn sẽ phải giữ bạc của mình ở đâu đó - tại nhà hoặc trong kho lưu trữ đặc biệt - dẫn đến chi phí bổ sung. Thỏi và tiền xu yêu cầu các điều kiện đặc biệt để tránh trầy xước và các sai sót khác có thể làm giảm giá trị của chúng.

Tài khoản kim loại chưa được phân bổ

Tài khoản Kim loại chưa phân bổ là tài khoản ngân hàng đặc biệt để lưu trữ kim loại quý. Nó đại diện cho một kim loại theo gam mà không có bất kỳ thông số kỹ thuật nào (số thỏi, mẫu, nhà sản xuất, số sê-ri). Một UMA có thể được mở bằng bạc, cũng như vàng, bạch kim, palladium. Thông thường, bạn không phải trả phí hoa hồng cho việc mở và phục vụ UMA của mình.

Tuy nhiên, việc đóng một tài khoản như vậy đòi hỏi một số chi phí nhất định: bạn nhận được một khoản tiền dựa trên tỷ giá mua kim loại. Chênh lệch giữa tỷ giá mua và bán bạc trong các ngân hàng thường lên tới vài phần trăm. Bạn có thể gửi và rút bạc hoặc tiền - trong trường hợp sau là ngân hàng mua và bán bạc của bạn theo tỷ giá hiện tại.

Công cụ tài chính

Cách dễ nhất và ít tốn kém nhất để đầu tư vào bạc là sử dụng các công cụ tài chính. Bạn chỉ cần mở tài khoản tại một nhà môi giới đáng tin cậy và chọn các công cụ phù hợp với mình: hợp đồng tương lai, hợp đồng giao ngay hoặc ETF.

Tương lai bạc

Tùy chọn chính để mua hoặc bán bạc trong sàn giao dịch là hợp đồng tương lai. Đó là một thỏa thuận trong đó người bán đồng ý cung cấp và người mua đồng ý thanh toán và nhận một tài sản cơ sở (chẳng hạn như bạc) trong tương lai theo mức giá được quy định trong thỏa thuận. Hợp đồng tương lai có kích thước tiêu chuẩn và thời hạn sử dụng.

Có những hợp đồng tương lai có thể giao được dành cho việc thực sự mua bạc và những hợp đồng thanh toán. Để đầu tư, hợp đồng tương lai thanh toán được sử dụng; bạn chỉ đánh dấu sự khác biệt về giá và nhận kết quả tài chính. Hợp đồng tương lai rất hữu ích cho các khoản đầu tư trung hạn - từ 6 đến 12 tháng. Nếu bạn đầu tư trong một thời gian dài, bạn sẽ phải chuyển tài sản của mình từ các hợp đồng sắp hết hạn sang các hợp đồng mới, điều này có thể làm suy giảm tài chính của bạn.

Tương lai bạc

Hợp đồng giao ngay trên Bạc

Một số nhà môi giới cho phép giao dịch hợp đồng giao ngay cho bạc - XAG / USD. Về bản chất, đây là giá bạc trên thị trường OTC, gần với hợp đồng tương lai hiện tại. Hợp đồng giao ngay không có ngày hết hạn: không giống như hợp đồng tương lai, nó được giao dịch không ngừng, vì vậy bạn có thể giữ giao dịch mua của mình miễn là bạn cần. Điểm bất lợi ở đây là phí hoa hồng mà bạn phải trả cho vị thế của mình được chuyển qua đêm - hoán đổi / chuyển nhượng.

Hợp đồng giao ngay trên Bạc

ETF bạc

ETFs, hoặc Quỹ giao dịch trao đổi, rất phổ biến trong số các nhà giao dịch. Đây là những quỹ ủy thác đầu tư với cổ phiếu của họ được giao dịch trên sàn giao dịch. Đối với cổ phiếu ETF, tất cả các hoạt động được thực hiện với cổ phiếu thông thường đều có sẵn. Có hai loại ETF bạc:

  • ETF trực tiếp là một quỹ sở hữu bạc hiện có hoặc sử dụng các hợp đồng tương lai cho bạc. Đầu tư vào các quỹ như vậy khá gần với việc mua bạc vật chất nhưng kéo theo ít chi phí hơn.
  • ETF cổ phiếu là một quỹ tích lũy cổ phiếu của các công ty “bạc”. Điều này có nghĩa là bằng cách mua cổ phiếu của một quỹ ETF như vậy, một người đầu tư vào một số công ty, khai thác và sản xuất bạc, cùng một lúc. Điều này giúp đa dạng hóa nguồn vốn của bạn.
ETF bạc

Bớt tư tưởng

Bạc là một công cụ đầu tư có nhu cầu cao. Đây là một kim loại quý phổ biến được sử dụng tích cực trong ngành công nghiệp. Tùy thuộc vào sở thích của mình, bạn có thể mua thỏi và tiền xu, sử dụng UMA hoặc các công cụ tài chính đặc biệt.




Chúng tôi sẽ đề cập đến bất kỳ chủ đề chuyên đề nào về giao dịch và đầu tư nếu bạn thấy nó hữu ích.

Nhận xét

Bài viết trước

Hạn ngạch dầu mỏ sẽ tiếp tục? OPEC + Ý ​​kiến ​​khác nhau

Liệu đại diện của các nước OPEC + có thể đồng ý?

Tiếp theo

Giá dầu thô ảnh hưởng như thế nào đến USD / CAD?

Hôm nay, chúng ta sẽ thảo luận về sự tương tác và tương quan của giá dầu và đồng CAD.