Làm thế nào để kiếm 1,000,000 € trong số 40,000 €? Ingeborg Mootz, một “nhà kinh doanh cổ điển”, người đã khám phá ra các sàn giao dịch chứng khoán ở tuổi 75, biết câu trả lời cho câu hỏi này. Cô ấy bắt đầu với khoản tiền gửi 40,000 DM và xoay sở để biến số tiền này thành 1 triệu.

Trong hoạt động tài chính của mình, cô ấy thích cổ phiếu của các ngân hàng châu Âu - và chúng tôi cũng sẽ chú ý đến chúng ngày hôm nay.

Sự sụt giảm của cổ phiếu các ngân hàng châu Âu

Sau cuộc khủng hoảng thế chấp ở Mỹ, một số vấn đề đã “tràn sang” các nền kinh tế châu Âu. Do đó, Ngân hàng Trung ương châu Âu bắt đầu nới lỏng lãi suất, từ 4.25% xuống 1%.

Tuy nhiên, nó vẫn chưa đủ. Cuối cùng, ECB tiếp tục nới lỏng tỷ giá và vào năm 2015, tỷ lệ này đã về XNUMX. Giá trị tỷ giá thấp như vậy khiến các ngân hàng khó kiếm lợi nhuận và do đó, các nhà đầu tư bắt đầu rời bỏ lĩnh vực này.

Hãy lưu ý biểu đồ Deutsche Bank AG (NYSE: DB): kể từ năm 2007, nó đã mất 95%.

Biểu đồ của Deutsche Bank
Biểu đồ của Deutsche Bank

Nó có thể so sánh với thiệt hại của Tập đoàn Giáo dục TAL (NYSE: TAL), cùng với các đại diện khác của lĩnh vực giáo dục trực tuyến Trung Quốc, đã chịu một tác động lớn từ các quy định mới của chính phủ trong lĩnh vực giáo dục.

Biểu đồ Nhóm Giáo dục TAL
Biểu đồ Nhóm Giáo dục TAL

Lạm phát buộc ECB phải tăng tỷ giá

Tuy nhiên, hiện tại tình hình trên thị trường châu Âu đang thay đổi: lần đầu tiên sau 30 năm, lạm phát lên tới 5.1% và khiến ECB phải tăng tỷ giá. Nó sẽ có tác động tích cực đến thu nhập của các tổ chức tài chính.

Lạm phát ở Khu vực đồng Euro
Lạm phát ở Khu vực đồng Euro

Quyết định lãi suất mới nhất được đưa ra bởi ECB vào ngày 3 tháng 0.00 - nó vẫn giữ nguyên ở mức 2022%. Tuy nhiên, Thống đốc ECB Christine Lagarde gần đây cho biết rằng bà không còn tin tưởng vào khả năng tăng lãi suất vào năm XNUMX.

Những người chơi trên thị trường tin rằng đó là một tín hiệu ủng hộ việc thắt chặt chính sách tiền tệ. Kết quả là, DAX (GER40) lao dốc và lợi suất trái phiếu kỳ hạn 10 năm lần đầu tiên đạt vùng dương kể từ năm 2019. Đây là lý do tại sao chúng ta nên chú ý đến khu vực ngân hàng châu Âu.

Biểu đồ lợi suất trái phiếu kỳ hạn 10 năm của Đức
Biểu đồ lợi suất trái phiếu kỳ hạn 10 năm của Đức

Các ngân hàng tích lũy hàng tấn dự trữ tài chính

Trong thời gian xảy ra đại dịch, các ngân hàng đã chuẩn bị cho tình huống xấu nhất và tích lũy các khoản dự trữ. Ngoài ra, cơ quan quản lý đã thông qua lệnh cấm chi trả tiền thưởng và cổ tức, đồng thời nâng cao yêu cầu đối với người đi vay để giảm số lượng các khoản cho vay có nguồn gốc.

Về tài chính, đại dịch diễn ra tốt hơn dự kiến. Các khoản vay có vấn đề, số lượng không lớn, không gây ra sự sụp đổ trong các tổ chức tài chính. Cuối cùng, các ngân hàng đã tích lũy được hàng tấn dự trữ tài chính và các nhà đầu tư hiện hy vọng rằng số tiền này sẽ được chuyển vào các khoản chi trả cổ tức và mua lại cổ phiếu.

Đến lượt mình, cơ quan quản lý đã dỡ bỏ lệnh cấm và giảm các yêu cầu đối với người đi vay - điều này sẽ giúp các tổ chức tài chính cung cấp nhiều khoản vay hơn và tăng doanh thu của họ.

Các ngân hàng châu Âu đáng chú ý:

  • Tập đoàn ING
  • Deutsche Bank
  • UBS-Group

Tập đoàn ING

ING Group NV (NYSE: ING) là tập đoàn ngân hàng lớn nhất ở Hà Lan; Các thị trường chính của nó là Hà Lan, Bỉ, Luxembourg và Đức. Tập đoàn này đứng trong top 30 ngân hàng lớn nhất với ít nhất 30% tài sản là các khoản thế chấp có nguồn gốc.

Lợi nhuận cơ bản của ngân hàng là tiền lãi từ các khoản cho vay hiện có. Báo cáo quý 4 năm 2021 cho thấy doanh thu tăng 4.5%, lên tới 5.28 tỷ đô la. Lãi từ tiền gửi tăng thêm 17%, trong khi tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu đạt 9.2%.

Việc tăng lãi suất tái cấp vốn sẽ có tác động tích cực đến doanh thu của tổ chức tài chính, đó là lý do tại sao các báo cáo hàng quý của tổ chức này sẽ khiến các nhà đầu tư hài lòng trong suốt năm 2022.

Khi nói đến các ngân hàng Mỹ, cổ phiếu của họ đã giao dịch gần với mức cao nhất mọi thời đại, đây không phải là trường hợp của các ngân hàng châu Âu. Cổ phiếu của Tập đoàn ING đang giao dịch dưới mức cao 55% và do đó, có tiềm năng tăng trưởng đạt 34 USD / cổ phiếu.

Biểu đồ nhóm ING
Biểu đồ nhóm ING

Deutsche Bank

Deutsche Bank AG (NYSE: DB) là ngân hàng châu Âu lâu đời nhất được thành lập vào năm 1870 tại Berlin. Ngân hàng này đứng trong top 30 ngân hàng lớn nhất và hoạt động tại 58 quốc gia.

Vào ngày 27 tháng 2021, Deutsche Bank đã công bố báo cáo tài chính của mình cho quý 315 năm 160. Lợi nhuận ròng là 2020 triệu euro - tăng 25.4% so với cùng kỳ năm 10. Thu nhập hàng năm đạt XNUMX tỷ euro - mức cao nhất kết quả trong XNUMX năm qua.

Bắt đầu từ tháng 2020 năm 200, lượng cổ phiếu tăng hơn XNUMX%. Có thể giả định rằng kho hàng đã “hết xăng” và chúng tôi nhận thấy rằng đã quá muộn. Tuy nhiên, biểu đồ hàng tuần gợi ý ngược lại: chúng ta đang ở giai đoạn đầu của con đường của mình. Ở đây chúng ta có thể so sánh với Bank of America Corporation (NYSE: BAC).

Các nguyên nhân dẫn đến sự sụt giảm cổ phiếu của Bank of America và Deutsche Bank là tương tự nhau nhưng vì các công ty được quản lý bởi các cơ quan chức năng khác nhau và hoạt động ở các nền kinh tế khác nhau, nên con đường phục hồi của chúng cũng khác nhau.

Các công ty Mỹ phát triển nhanh hơn. Fed của Mỹ thông báo về một số đợt tăng lãi suất có thể xảy ra vào năm 2022, nhưng ECB không đưa ra bất kỳ điều gì ngoài gợi ý. Đây là lý do tại sao cổ phiếu của các ngân hàng châu Âu đang phục hồi chậm hơn nhiều so với các ngân hàng Mỹ.

Chú ý đến cổ phiếu của Ngân hàng Mỹ, chúng ta có thể thấy rằng nó đang giao dịch gần mức cao nhất mọi thời đại, mặc dù vào năm 2009, nó đã chạm đáy là 2.12 đô la. Kể từ đó, cổ phiếu tăng vọt 2,185%.

Bảng xếp hạng của Deutsche Bank và Bank of America

Sau cuộc khủng hoảng thế chấp, cổ phiếu của Deutsche Bank giảm xuống còn 20 đô la và thay vì trở lại mức cao nhất mọi thời đại, lại tiếp tục giảm và đạt mức thấp nhất là 5 đô la. Chỉ là bây giờ họ đang bắt đầu hồi phục. Để trở lại mức cao nhất mọi thời đại, cổ phiếu phải tăng thêm 738%. Đó là tiềm năng phát triển tuyệt vời.

UBS-Group

UBS Group AG (NYSE: UBS) là một ngân hàng Thụy Sĩ được quốc tế đánh giá cao về quản lý tài sản hoặc khách hàng doanh nghiệp và bán lẻ. Tính đến thời điểm hiện tại, ngân hàng quản lý lượng tài sản tư nhân lớn nhất trên thế giới.

UBS được coi là một trong những tổ chức tài chính có ảnh hưởng nhất hành tinh. Tính đến năm 2021, đây là ngân hàng lớn thứ ba ở Châu Âu. Một nửa số tỷ phú trên thế giới là khách hàng của họ.

Vào ngày 24 tháng 2021, ngân hàng đã công bố thu nhập trong quý 8.73 năm 7.5 là 2020 tỷ USD, tăng 3% so với cùng kỳ năm XNUMX và cao hơn XNUMX% so với dự báo của các chuyên gia tài chính.

Theo dự báo của mình, ban lãnh đạo ngân hàng đang kỳ vọng thu nhập sẽ tăng trưởng hơn nữa và thông báo tăng số tiền sẽ được chi cho việc mua lại cổ phiếu.

Cổ phiếu UBS đang được giao dịch tại thị trường chứng khoán New York và Thụy Sĩ. Nó đã có mặt tại NYSE từ năm 2014, đó là lý do tại sao chúng tôi sẽ phân tích một biểu đồ từ SWX.

UBS cũng phải hứng chịu cuộc khủng hoảng thế chấp tại Mỹ, trong khi cổ phiếu của công ty này mất tới 90%. Đã 13 năm kể từ thời điểm đó nhưng cổ phiếu chỉ phục hồi 14% và hiện đang giao dịch ở mức kháng cự $ 20.

Nếu ECB bắt đầu tăng lãi suất và lĩnh vực ngân hàng “hồi sinh”, cổ phiếu UBS có thể trở lại mức cao nhất mọi thời đại, cho thấy tiềm năng tăng trưởng hơn 300%.

Biểu đồ UBS Group
Biểu đồ UBS Group

Kết luận

Đầu năm 2021, Warren Buffett mua lại cổ phiếu của các ngân hàng Mỹ, hiện đang giao dịch ở mức cao nhất mọi thời đại. Các ngân hàng châu Âu vẫn sống trong bóng tối.

Ngày càng có nhiều tin đồn rằng chứng khoán Mỹ đang bị “mua quá mức” và đã đến lúc phải chú ý đến các thị trường khác. Khu vực ngân hàng châu Âu, hiện đang ở giai đoạn đầu của con đường phục hồi, có thể là một giải pháp thay thế tốt. Nếu ECB thắt chặt chính sách tiền tệ, đây sẽ là chất xúc tác tuyệt vời cho sự tăng trưởng của mảng nói trên.

Đầu tư vào chứng khoán Mỹ với RoboForex với các điều khoản có lợi! Cổ phiếu thực có thể được giao dịch trên nền tảng R StocksTrader từ 0.0045 đô la cho mỗi cổ phiếu, với phí giao dịch tối thiểu là 0.5 đô la. Bạn cũng có thể thử các kỹ năng giao dịch của mình trong R StocksTrader nền tảng trên tài khoản demo, chỉ cần đăng ký trên RoboForex và mở một tài khoản giao dịch.


Nguyên liệu được chuẩn bị bởi

Ông tham gia thị trường tài chính từ năm 2004. Từ năm 2012, đã giao dịch cổ phiếu tại một sàn giao dịch của Mỹ và xuất bản các bài báo phân tích về thị trường chứng khoán. Tích cực tham gia chuẩn bị và cung cấp các hội thảo trên web về giáo dục RoboForex.