Làm việc trên thị trường tài chính và đầu tư luôn gắn liền với rủi ro. Mọi nhà đầu tư nên nhớ rằng họ có thể không chỉ được lợi mà còn có thể bị thua lỗ do giá giảm và những khoản lỗ không thể bù đắp được.

Trước khi bắt đầu đầu tư, hãy tự quyết định xem bạn đã sẵn sàng cho những rủi ro nào trên con đường đạt được mục tiêu của mình. Bài viết này được dành cho hồ sơ rủi ro của một nhà đầu tư và kiểm soát rủi ro và tổn thất.

Rủi ro và hồ sơ rủi ro là gì

Rủi ro là khả năng mất một phần hoặc hoàn toàn các khoản đầu tư của bạn. Nhiệm vụ chính của mỗi nhà đầu tư là giảm thiểu rủi ro và hạn chế tổn thất có thể xảy ra ở mức có thể chấp nhận được.

Hồ sơ rủi ro, hay hồ sơ đầu tư là thái độ cá nhân của nhà đầu tư đối với những rủi ro có thể xảy ra trong công việc của mình.

Các loại hồ sơ rủi ro

Hồ sơ đầu tư phụ thuộc vào tính cách của nhà đầu tư, mục tiêu và thời gian đầu tư. Trong giao dịch và đầu tư, có ba loại rủi ro: thận trọng, trung bình và hiếu chiến.

Hồ sơ rủi ro thận trọng

Cách tiếp cận này cho thấy rằng nhà đầu tư chưa sẵn sàng cho những rủi ro lớn và đồng ý về lợi nhuận tối thiểu từ việc đầu tư. Mục tiêu của họ là tạo ra lợi nhuận bù cho lạm phát và điều này giúp tiết kiệm vốn của họ.

Theo quy luật, một nhà đầu tư bảo thủ có tính cách điềm tĩnh, cân bằng và óc phân tích. Họ rất coi trọng bất kỳ khoản lỗ nào và tránh những rủi ro không đáng có. Cách tiếp cận của họ để chọn nhạc cụ là cẩn thận và mất thời gian.

Hồ sơ rủi ro vừa phải

Bằng cách tiếp cận này, nhà đầu tư chấp nhận rủi ro nhất định để tăng khả năng sinh lời. Những tổn thất nhỏ hiện tại được coi là bình thường và có thể chịu đựng được vì lợi ích của những viễn cảnh tốt hơn.

Khả năng sinh lời thấp không làm hài lòng nhà đầu tư, vì vậy họ tìm cách cải thiện nó, coi thường rủi ro cao hơn là thận trọng.

Hồ sơ rủi ro tích cực

Cách tiếp cận tích cực là tốt cho những người mạo hiểm. Họ sẵn sàng chịu những khoản lỗ nghiêm trọng có kiểm soát để thu được siêu lợi nhuận nhanh chóng.

Trong các lĩnh vực cuộc sống khác, những người như vậy cũng dễ gặp rủi ro và đưa ra quyết định nhanh chóng. Những nhà đầu tư như vậy có trực giác được đào tạo bài bản và phát triển. Mất một phần vốn là một việc bình thường đối với họ và không ảnh hưởng đến các dự án đầu tư sau này của họ. Mục tiêu chính của các nhà đầu tư mạo hiểm là các tài sản có độ rủi ro cao mang lại doanh thu ấn tượng.

Điều gì ảnh hưởng đến thành phần hồ sơ đầu tư

  • Tâm lý nhà đầu tư
  • Tuổi tác
  • Kinh nghiệm và chuyên môn
  • Họ dự định dành bao lâu để đạt được một mục tiêu nhất định
  • Quy mô danh mục đầu tư
  • Phương pháp quản lý tiền

Cách xác định hồ sơ rủi ro của nhà đầu tư

Mục tiêu chính của việc xác định hồ sơ rủi ro là kiểm tra xem liệu một nhà đầu tư tương lai có dễ gặp rủi ro hay không. Nếu họ sẵn sàng cho tất cả các loại rủi ro mà không có kinh nghiệm, đây có thể là một vấn đề thực sự. Việc mất vốn nhanh có thể làm ảnh hưởng đến quá trình đầu tư trong tương lai của họ.

Có các bài kiểm tra đặc biệt để xác định hồ sơ rủi ro của nhà đầu tư. Người ta nên trả lời các câu hỏi dựa trên cảm xúc và kinh nghiệm của họ. Điều quan trọng là phải trung thực vì đây là cách duy nhất để lựa chọn chiến lược đầu tư tốt nhất của bạn.

Câu hỏi ví dụ

Câu trả lời nào chủ yếu mô tả mục tiêu đầu tư của tôi?

  1. Các khoản đầu tư phải an toàn; mục tiêu của tôi là tiết kiệm tiền của tôi.
  2. Các khoản đầu tư phải mang lại doanh thu thường xuyên.
  3. Các khoản đầu tư phải tăng trưởng mọi lúc; doanh thu thường xuyên là không cần thiết.

Tôi đầu tư trong bao lâu?

  1. Trong thời gian ngắn hạn, tôi có thể rút tiền và sử dụng vào mục đích khác.
  2. Lên đến 5 năm.
  3. Hơn 4 năm.

Doanh thu trung bình hàng năm nào làm hài lòng tôi?

  1. Lên đến 5%.
  2. Lên đến 15%.
  3. Trên 20%.

Cụm từ nào mô tả chính xác nhất thái độ của bạn đối với rủi ro?

  1. Tôi nghĩ rằng các khoản đầu tư không được giảm giá.
  2. Mất hơn 20% danh mục đầu tư của tôi có nghĩa là tôi đang làm sai và nên thay đổi chiến lược.
  3. Mất 25-30% danh mục không phải là đáng báo động bởi vì tôi sẽ sớm che đậy khoản này bằng một khoản lợi nhuận.

Tôi sẵn sàng dành bao nhiêu thời gian để quản lý danh mục đầu tư của mình?

  1. Càng ít càng tốt vì tôi không muốn học đầu tư.
  2. Một hoặc hai lần một tháng.
  3. Tôi luôn sẵn sàng làm việc với các khoản đầu tư của mình.

Giải thích kết quả

Nếu bạn có xu hướng chọn số 1 nhiều hơn, bạn có xu hướng giao dịch thận trọng nhất. Chọn thêm # 2 có nghĩa là bạn cần đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách thêm nhiều tài sản khác nhau vào đó. Và nếu bạn chủ yếu chọn # 3, bạn đã sẵn sàng chấp nhận rủi ro và đầu tư tích cực.

Bớt tư tưởng

Đưa ra quyết định đầu tư đòi hỏi phải ghi nhớ rất nhiều yếu tố. Rủi ro liên quan trực tiếp đến khả năng sinh lời của đồng vốn của bạn: rủi ro cao = lợi nhuận cao, rủi ro thấp = lợi nhuận thấp.

Bạn không chỉ cần xác định trước các mục tiêu và nhiệm vụ đầu tư mà còn cả tổng các khoản đầu tư của mình. Và sau đó bạn cần phải quyết định những rủi ro và tổn thất mà bạn đã sẵn sàng.

Thu được lợi nhuận nhanh và lớn là ước mơ của tất cả các nhà đầu tư mới bắt đầu, nhưng thực tế cho thấy rằng trong vài năm đầu tiên, điều quan trọng là phải học cách để không bị thua lỗ quá mức, và chỉ sau đó - cách tăng vốn của bạn.

Đầu tư vào chứng khoán Mỹ với RoboForex với các điều khoản có lợi! Cổ phiếu thực có thể được giao dịch trên nền tảng R StocksTrader từ 0.0045 đô la cho mỗi cổ phiếu, với phí giao dịch tối thiểu là 0.5 đô la. Bạn cũng có thể thử các kỹ năng giao dịch của mình trong R StocksTrader nền tảng trên tài khoản demo, chỉ cần đăng ký trên RoboForex và mở một tài khoản giao dịch.


Nguyên liệu được chuẩn bị bởi

Đã tham gia Forex từ năm 2009, cũng giao dịch trên thị trường chứng khoán. Thường xuyên tham gia các hội thảo trên web của RoboForex dành cho khách hàng có bất kỳ mức độ kinh nghiệm nào.