Jak inwestować w złoto?

Jak inwestować w złoto?

Czas czytania: 5 min



Złoto jest bezpieczną przystanią w czasach światowych kryzysów finansowych. Pandemie koronawirusa i zawirowania polityczne w 2020 roku spowodowały, że ceny złota wzrosły powyżej poziomu z 2000 roku, choć na początku roku kosztowało ono nie więcej niż 1,500 USD za uncję.

Tabela cen złota

Obecnie notowania złota ponownie spadają - kupującym nie udało się utrzymać szczytów. Jednak traderzy są pewni, że to dopiero początek nowej fali wzrostu, a cena zacznie szybko rosnąć.

Chociaż w tym roku złoto dobrze rośnie, a inwestorzy są pewni, że tak będzie, złoto jest nadal mniej opłacalne niż niektóre inne aktywa. Jeśli chodzi o ropę Brent, to po rekordowym spadku w 2020 roku wzrosła z 15.65 do 50 USD za baryłkę do końca roku; do tej pory jego cena przetestowała już 70 USD. 

Tabela cen Brent

Dlaczego traderzy wciąż inwestują w złoto?

Głównym powodem jest jego niska zmienność w porównaniu z innymi rodzajami aktywów i indeksami giełdowymi. W tym artykule pokażę Ci sposoby inwestowania w złoto, czym się różnią i jak opłacalne jest przechowywanie oszczędności w tym metalu szlachetnym. 

Kupowanie złota niezależnie

Jedną z opcji inwestycyjnych jest zakup fizycznego złota. Nie potrzebujesz żadnej specjalnej wiedzy ani umiejętności; początkujący inwestorzy mogą po prostu poszukać złotych monet i biżuterii w antykwariatach lub bankach.

Poważną wadą jest to, że jeśli kupisz złotą rzecz w sklepie, będziesz mógł ją sprzedać tylko z rabatem. Oczywiście, jeśli cena zmieni się namacalnie, osiągniesz znaczny zysk, ale będziesz musiał długo czekać.

Inną wadą jest to, że poszukiwanie innej biżuterii trwa długo, być może trzeba będzie nawet poczekać; ponadto ryzykujesz zakup podróbki.

Jednak nawet tak pracochłonna opcja inwestycyjna ma prawo istnieć. Kupując złoto w biżuterii lub monetach, zawsze możesz je później sprzedać za swoją krajową walutę, która, nawiasem mówiąc, z czasem tylko spada, w przeciwieństwie do złota. Możesz nie tylko zatrzymać swoje oszczędności w metalu szlachetnym, ale także je zwiększyć.

Nieprzydzielone konto metalowe

UMA to specjalne rachunki bankowe obsługiwane przez metale szlachetne. Kiedy inwestor otwiera takie konto, umieszcza tam kupowane złoto.

Z reguły operacje wykonywane są za pośrednictwem Personal Member Area, użytkownik nie musi iść do banku i tracić czasu na szukanie biżuterii, jak opisano powyżej.

Takie konta nie podlegają również prowizjom, co oznacza, że ​​nie płacisz za przechowywanie złota. Do głównych zalet takich inwestycji należy ich prostota i gwarancje bezpieczeństwa.

Jedną z poważnych wad jest wysoki spread. Zwykle różnica między ceną kupna i sprzedaży wynosi 5-7%, co oznacza, że ​​nie zarabiasz tutaj szybko; niemniej jednak jest to dobra inwestycja długoterminowa.

Fundusze powiernicze na złoto

Fundusze inwestycyjne inwestują część swoich pieniędzy w złoto. Kiedy inwestor kupuje akcję, fundusz wydaje pieniądze na złoto i instrumenty pochodne.

Poważnym mankamentem tego typu inwestycji jest wysoka prowizja funduszu za zarządzanie aktywami klienta, sięgająca nawet 3% wartości inwestycji. Drugą wadą jest ryzyko błędnych inwestycji i ogólnej infrastruktury funduszu.

Inwestycje w złoto w fundusze inwestycyjne są odpowiednie dla dużych inwestorów z długoterminowymi strategiami - przygotuj się na zysk w ciągu kilku lat.

Fundusze ETF na złoto

An ETF jest funduszem notowanym na giełdzie. Inwestując w ten sposób w złoto, inwestor kupuje akcje funduszu, który inwestuje w złoto, firmy wydobywcze i produkcyjne. Do największych na świecie funduszy ETF należy SPDR Gold Trust (GLD ETF), zarządzany przez State Street SPDR. Średni roczny zwrot funduszu wynosi 9.88%. Łączna prowizja to 0.4%, co jest szacowane jako dość wysoka prowizja rocznie, ale inwestorzy zwracają uwagę, że nawet taka prowizja się opłaca dzięki dobrej rentowności. Tak duże banki jak JP Morgan, Bank of America i Goldman Sachs kupują akcje SPDR Gold Trust. Cena takich funduszy ETF będzie rosnąć, jeśli cena metalu szlachetnego tak się stanie, i spadać, jeśli cena złota spadnie.

Zaletą takiej inwestycji jest wysoka płynność: zawsze możesz szybko kupić lub sprzedać akcje ETF, w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, w których inwestycje są długoterminowe. Możesz również znaleźć wszystkie informacje na temat ETF, co jest pomocne przy wyborze między kilkoma funduszami. Wszelkie zmiany rynkowe odbiją się na zysku lub stracie.

SPDR Gold Trust i inne najbardziej poszukiwane fundusze ETF, które możesz kupić Platforma R Trader.

Futures na złoto

Przyszłość to umowa finansowa, na mocy której kupujący jest zobowiązany do zakupu w przyszłości składnika aktywów za określoną cenę. Sam handel ma miejsce po nieokreślonym czasie; po upływie tego czasu nie można zmienić sumy ani wolumenu transakcji. Z reguły kontrakty terminowe są sprzedawane i kupowane do momentu podaży, a ta druga nigdy nie ma miejsca w rzeczywistości. Inwestorzy handlują za pośrednictwem terminali handlowych, w których mogą kupić lub sprzedać aktywa po dobrej cenie.

Poważne zalety to niskie prowizje i minimalne spready (różnica między ceną kupna a ceną sprzedaży). Wady obejmują warunki działania futures. Inwestor nie może ich trzymać zbyt długo, będą musieli cały czas kupować nowe, świeższe kontrakty, stąd futures lepiej pasują do inwestorów krótkoterminowych.

CFD na złoto

A kontrakty na różnice to instrument finansowy, który umożliwia handel złotem bez faktycznego zakupu, zarabiając na różnicy cen. Chodzi o to, aby kupić CFD na złoto po niższej cenie i sprzedać je po wyższej. W przeciwieństwie do kontraktów futures, nie musisz kupować nowych kontraktów przez cały czas i możesz utrzymywać swoją pozycję tak długo, jak chcesz.

Dzięki kontraktom CFD zarabiasz nie tylko na wzroście ceny, ale także na spadku. Możesz sprzedać kontrakt CFD po wysokiej cenie i kupić po niższej, zamykając transakcję z zyskiem.

CFD na złoto

Może to być najłatwiejszy i najszybszy sposób inwestowania w złoto przez indywidualnego inwestora. Tutaj możesz samodzielnie kontrolować ryzyko, zdając sobie sprawę, ile jesteś gotowy stracić i ile możesz teraz zarobić. Możesz rozpocząć handel kontraktami CFD przy minimalnym depozycie, zwiększając go z czasem.

Zalety i wady inwestowania w złoto

Jak widzisz, istnieje wiele opcji inwestowania w złoto.

Najłatwiej jest inwestować w instrumenty giełdowe, takie jak kontrakty futures i CFD. Handlując takimi instrumentami, nie musisz kupować fizycznego złota, transportować go i przechowywać.

W porównaniu z funduszami inwestycyjnymi takie inwestycje przynoszą szybszy zysk; handlując kontraktami CFD, zawsze możesz samodzielnie zamknąć transakcję i wyjść z rynku, czekając na lepsze czasy. Jednak aby korzystać z instrumentów wymiany, potrzebujesz minimalnej wiedzy na ten temat.

Podsumowanie

Złoto nie jest najbardziej dochodowym aktywem. Możesz jednak być pewien, że należy do najbezpieczniejszych w dzisiejszych czasach. Co więcej, nawet po spadku, wznawia wzrost, nawet w czasach globalnych kryzysów.

Pamiętaj, że każdy inwestor powinien mieć swoją strategię, ponieważ każda osoba ma inne wymagania i możliwości finansowe.




Będziemy publikować artykuły w oparciu o najlepsze sugestie.

Komentarze

Poprzedni artykuł

Jak skalpować na rynku Forex: przewodnik po skalpowaniu

W tym przeglądzie omówimy, czym jest skalping i czy każdemu odpowiada. Scalping to popularna metoda krótkoterminowego handlu na rynku Forex z wykorzystaniem dźwigni finansowej.

Następny artykuł

Tydzień na rynku (11.30 - 12): OPEC i statystyki zatrudnienia w USA przyciągają uwagę

Nowy tydzień, który kończy się jesienią i ustępuje zimie, będzie obfitujący w wydarzenia: będziemy cieszyć się statystykami, spotkaniami banków centralnych i spotkaniem OPEC. Rynek z pewnością znajdzie wiele przyczółków.