วิธีการลงทุนในทองคำ

วิธีการลงทุนในทองคำ

เวลาอ่านหนังสือ: 5 นาที



ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยในช่วงวิกฤตการเงินโลก การระบาดของไวรัสโคโรนาและความปั่นป่วนทางการเมืองในปี 2020 ผลักดันให้ราคาทองคำสูงขึ้นกว่าระดับ 2000 แม้ว่าในช่วงต้นปีจะมีราคาไม่เกิน 1,500 ดอลลาร์สหรัฐต่อทรอยออนซ์

กราฟราคาทองคำ

ขณะนี้ใบเสนอราคาทองคำกำลังลดลงอีกครั้ง - ผู้ซื้อไม่สามารถระงับราคาสูงได้ อย่างไรก็ตามผู้ค้ามั่นใจว่านี่เป็นเพียงจุดเริ่มต้นของการเติบโตระลอกใหม่และราคาจะเริ่มขึ้นในไม่ช้า

โดยไม่คำนึงถึงการเติบโตที่โดดเด่นเช่นนี้ในปีนี้และความเชื่อมั่นของผู้ค้าทองคำก็ไม่สามารถทำกำไรได้สูง ตัวอย่างเช่น Bitcoin เพิ่มขึ้นจาก 8,000 เป็น 19,500 USD ในปี 2020 โดยทิ้งทองคำไว้เบื้องหลัง

แผนภูมิราคา Bitcoin

ทำไมเทรดเดอร์ถึงลงทุนกับมัน?

เหตุผลหลักคือความผันผวนต่ำเมื่อเทียบกับสกุลเงินดิจิทัลและดัชนีหุ้น ในบทความนี้เราจะพูดถึงวิธีการลงทุนในทองคำความแตกต่างและความสามารถในการทำกำไรจากการลงทุนในโลหะมีค่านี้

ซื้อทองด้วยตนเอง

ทางเลือกหนึ่งในการลงทุนที่นี่คือการซื้อทองคำทางกายภาพ คุณไม่จำเป็นต้องมีความรู้หรือทักษะพิเศษใด ๆ นักลงทุนเริ่มต้นสามารถมองหาเหรียญทองและเครื่องประดับในร้านขายของเก่าหรือธนาคาร

ข้อเสียเปรียบที่ร้ายแรงคือหากคุณซื้อทองคำในร้านค้าคุณจะขายได้ด้วยส่วนลดเท่านั้น แน่นอนว่าหากราคาเปลี่ยนแปลงอย่างจับต้องได้คุณจะทำกำไรได้เป็นกอบเป็นกำ แต่ต้องรอนาน

ข้อเสียเปรียบอีกประการหนึ่งคือการค้นหาเครื่องประดับชิ้นอื่นใช้เวลานานคุณอาจต้องรอ ยิ่งไปกว่านั้นคุณเสี่ยงที่จะซื้อของปลอม

อย่างไรก็ตามตัวเลือกการลงทุนที่ลำบากเช่นนี้ก็มีสิทธิ์ที่จะมีอยู่ การซื้อทองเป็นเครื่องประดับหรือเหรียญคุณมีโอกาสที่จะขายมันในภายหลังเป็นสกุลเงินประจำชาติของคุณได้เสมอซึ่งก็คือราคาจะลดลงตามกาลเวลาเท่านั้นซึ่งแตกต่างจากทองคำ คุณไม่เพียง แต่เก็บเงินออมไว้ในโลหะมีค่าเท่านั้น แต่ยังเพิ่มมูลค่าได้อีกด้วย

บัญชีโลหะที่ไม่ได้ปันส่วน

UMA เป็นบัญชีธนาคารพิเศษที่รองรับโลหะมีค่า เมื่อนักลงทุนเปิดบัญชีดังกล่าวพวกเขาจะวางทองคำที่ซื้อไว้ที่นั่น

ตามกฎแล้วการดำเนินการจะดำเนินการผ่านพื้นที่สมาชิกส่วนบุคคลผู้ใช้ไม่จำเป็นต้องไปที่ธนาคารและเสียเวลาในการค้นหาเครื่องประดับตามที่อธิบายไว้ข้างต้น

นอกจากนี้บัญชีดังกล่าวไม่ต้องเสียค่าคอมมิชชันซึ่งหมายความว่าคุณไม่ต้องจ่ายเงินสำหรับการจัดเก็บทองคำของคุณ ข้อดีหลัก ๆ ของการลงทุนดังกล่าวคือความเรียบง่ายและการรับประกันความปลอดภัย

ข้อเสียที่ร้ายแรงประการหนึ่งคือการแพร่กระจายที่สูง โดยปกติความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายจะอยู่ที่ 5-7% ซึ่งหมายความว่าคุณไม่ได้ทำเงินด่วนที่นี่ อย่างไรก็ตามนี่เป็นการลงทุนระยะยาวที่ดี

กองทุนรวมสำหรับทองคำ

กองทุนรวมลงทุนเงินส่วนหนึ่งเป็นทองคำ เมื่อนักลงทุนซื้อหุ้นกองทุนจะใช้เงินไปกับทองคำและอนุพันธ์

ข้อเสียเปรียบที่ร้ายแรงของการลงทุนประเภทนี้คือค่าธรรมเนียมคอมมิชชันที่สูงของกองทุนสำหรับการจัดการทรัพย์สินของลูกค้าซึ่งมีจำนวนมากถึง 3% ของเงินลงทุน ข้อเสียเปรียบประการที่สองคือความเสี่ยงจากการลงทุนที่ไม่ถูกต้องและโครงสร้างพื้นฐานทั่วไปของกองทุน

การลงทุนทองคำในกองทุนรวมเหมาะกับนักลงทุนรายใหญ่ที่มีกลยุทธ์ระยะยาว - พร้อมที่จะเห็นผลกำไรในอีกหลายปี

ETF สำหรับทองคำ

An อีทีเอฟ คือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน การลงทุนในทองคำด้วยวิธีนี้นักลงทุนจะซื้อหุ้นของกองทุนที่ลงทุนในทองคำเหมืองแร่และ บริษัท ผู้ผลิต ในบรรดา ETF ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ได้แก่ SPDR Gold Trust (GLD ETF) ซึ่งบริหารโดย State Street SPDR ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของกองทุนคือ 9.88% ค่าคอมมิชชั่นทั้งหมดอยู่ที่ 0.4% ซึ่งประมาณว่าเป็นค่าคอมมิชชั่นที่ค่อนข้างสูงต่อปี แต่นักลงทุนทราบว่าแม้ค่าคอมมิชชั่นดังกล่าวจะจ่ายออกไปเนื่องจากความสามารถในการทำกำไรที่ดี ธนาคารขนาดใหญ่เช่น JP Morgan, Bank of America และ Goldman Sachs ซื้อหุ้นของ SPDR Gold Trust ราคาของ ETF ดังกล่าวจะเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ หากราคาโลหะมีค่าปรับตัวลงและลดลงหากราคาทองคำลง

ข้อดีของการลงทุนดังกล่าว ได้แก่ สภาพคล่องสูงคุณสามารถซื้อหรือขายหุ้น ETF ได้อย่างรวดเร็วซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวมที่การลงทุนเป็นระยะยาว นอกจากนี้คุณสามารถค้นหาข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับ ETF ซึ่งมีประโยชน์เมื่อเลือกระหว่างกองทุนต่างๆ การเปลี่ยนแปลงของตลาดใด ๆ จะสะท้อนในกำไรหรือขาดทุน

SPDR Gold Trust และ ETF ที่เป็นที่ต้องการมากที่สุดอื่น ๆ ที่คุณสามารถซื้อไฟล์ R แพลตฟอร์มผู้ซื้อขาย.

ฟิวเจอร์สสำหรับทองคำ

อนาคตคือสัญญาทางการเงินที่ผู้ซื้อมีหน้าที่ต้องซื้อสินทรัพย์ในอนาคตด้วยราคาที่แน่นอน การซื้อขายจะเกิดขึ้นหลังจากระยะเวลาที่ไม่ได้ระบุ เมื่อหมดเวลาคุณจะไม่สามารถเปลี่ยนแปลงผลรวมหรือปริมาณการซื้อขายได้ ตามกฎแล้วฟิวเจอร์สจะถูกขายและซื้อจนกว่าจะถึงช่วงเวลาของการจัดหาและสิ่งหลังไม่เคยเกิดขึ้นในความเป็นจริง นักลงทุนซื้อขายผ่านเทอร์มินัลการซื้อขายซึ่งพวกเขาสามารถซื้อหรือขายสินทรัพย์ได้ในราคาที่ดี

ข้อดีที่สำคัญคือค่าธรรมเนียมคอมมิชชันต่ำและสเปรดที่น้อยที่สุด (ความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย) ข้อเสียรวมถึงเงื่อนไขของการดำเนินการของฟิวเจอร์ส นักลงทุนไม่สามารถถือครองได้นานเกินไปพวกเขาจะต้องซื้อสัญญาใหม่ที่สดใหม่ตลอดเวลาดังนั้นฟิวเจอร์สจึงเหมาะกับนักลงทุนระยะสั้น

CFD สำหรับทองคำ

A สัญญาสำหรับความแตกต่าง (contract for difference) เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ช่วยให้สามารถซื้อขายทองคำได้โดยไม่ต้องซื้อจริงทำเงินจากความแตกต่างของราคา แนวคิดคือการซื้อ CFD สำหรับทองคำในราคาที่ต่ำกว่าและขายในราคาที่สูงกว่า แตกต่างจากฟิวเจอร์สคุณไม่จำเป็นต้องซื้อสัญญาใหม่ตลอดเวลาและสามารถดำรงตำแหน่งได้นานเท่าที่คุณต้องการ

ด้วย CFD คุณสามารถสร้างรายได้ไม่เพียง แต่จากการเติบโตของราคา แต่ยังรวมถึงการลดลงด้วย คุณสามารถขาย CFD ได้ในราคาที่สูงและซื้อในราคาที่ต่ำกว่าปิดการซื้อขายด้วยกำไร

CFD ทองคำ

นี่อาจเป็นวิธีที่ง่ายและรวดเร็วที่สุดสำหรับนักลงทุนรายย่อยในการลงทุนในทองคำ ที่นี่คุณสามารถควบคุมความเสี่ยงได้ด้วยตัวเองโดยตระหนักว่าคุณพร้อมที่จะสูญเสียเท่าไหร่และคุณสามารถทำกำไรได้ในตอนนี้ คุณสามารถเริ่มซื้อขาย CFD ได้ด้วยการฝากขั้นต่ำและเพิ่มขึ้นตามเวลา

ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในทองคำ

อย่างที่คุณเห็นมีตัวเลือกมากมายสำหรับการลงทุนในทองคำ

วิธีที่ง่ายที่สุดคือการลงทุนในตราสารแลกเปลี่ยนเช่นฟิวเจอร์สและ CFD การซื้อขายตราสารดังกล่าวคุณไม่จำเป็นต้องซื้อทองคำทางกายภาพขนส่งและเก็บไว้

เมื่อเทียบกับกองทุนรวมการลงทุนดังกล่าวจะทำกำไรได้เร็วกว่า การซื้อขาย CFD คุณสามารถปิดการซื้อขายด้วยตัวเองและออกจากตลาดได้ตลอดเวลาเพื่อรอเวลาที่ดีกว่า อย่างไรก็ตามในการใช้เครื่องมือแลกเปลี่ยนคุณต้องมีความรู้เล็กน้อยเกี่ยวกับมัน

สรุป

ทองคำไม่ใช่สินทรัพย์ที่ทำกำไรได้มากที่สุด อย่างไรก็ตามคุณสามารถมั่นใจได้ว่าปลอดภัยที่สุดในปัจจุบัน ยิ่งไปกว่านั้นแม้ว่าจะลดลง แต่ก็ยังคงเติบโตต่อไปแม้ในช่วงวิกฤตของโลก

จำไว้ว่านักลงทุนแต่ละคนควรมีกลยุทธ์เพราะแต่ละคนมีความต้องการและความสามารถทางการเงินที่แตกต่างกัน




เราจะพูดถึงหัวข้อเฉพาะเกี่ยวกับการซื้อขายและการลงทุนหากคุณพบว่ามีประโยชน์

ความคิดเห็น

บทความก่อนหน้านี้

วิธีการทำหนังศีรษะใน Forex: คำแนะนำเกี่ยวกับการร่อน

ในภาพรวมนี้เราจะพูดถึงสิ่งที่ถลกหนังและเหมาะกับทุกคนหรือไม่ การร่อนเป็นวิธีที่นิยมในการซื้อขายระยะสั้นใน Forex โดยใช้เลเวอเรจ

บทความต่อไป

สัปดาห์ในตลาด (11.30 - 12/06): สถิติการจ้างงานของโอเปกและสหรัฐดึงดูดความสนใจ

สัปดาห์ใหม่ที่จะมาถึงฤดูใบไม้ร่วงและฤดูหนาวกำลังจะมีความสำคัญ: เราจะเพลิดเพลินไปกับสถิติการประชุมของธนาคารกลางและการประชุม OPEC ตลาดจะพบการตั้งหลักมากมาย