Khái niệm cơ bản về quản lý rủi ro trong giao dịch. Làm thế nào để tránh mất tiền?

Lượt xem: xem 39
Thời gian đọc: 4 phút



Sớm hay muộn, tất cả các nhà giao dịch thực hiện giao dịch trên thị trường tài chính đều có suy nghĩ thứ hai và tự hỏi mình một câu hỏi:Làm cách nào để sử dụng tài khoản giao dịch của tôi hiệu quả hơn để có được lợi nhuận và tránh mất tiền?"

Theo quy định, những suy nghĩ này sẽ không tiến xa hơn và khi các nhà giao dịch mới bắt đầu thực hiện giao dịch, họ thường mạo hiểm tất cả tiền của họ, có thể nói rằng, không cần tuân thủ các quy tắc quan trọng đối với hoạt động thị trường. Ngay khi họ nhận được một ít tiền miễn phí, người mới bắt đầu mở một vị trí khác và khi gặp khủng hoảng, mất tất cả các đơn đặt hàng và toàn bộ tiền gửi. Để tránh những tình huống như vậy, mọi người đã tạo và phát triển một số quy tắc cụ thể để quản lý vốn và rủi ro của họ. Cho dù bạn có bao nhiêu tiền trong tài khoản của mình - mất tất cả sẽ rất khó chịu.

Quy tắc quản lý rủi ro

Chúng ta hãy xem tất cả các quy tắc và khuyến nghị này, nhằm giúp chúng tôi tiết kiệm tiền và tránh những rủi ro không cần thiết.

Sử dụng số tiền có sẵn

Trước hết, người ta nên mở một tài khoản giao dịch bằng tiền có sẵn của chính mình. Đây là một khoản tiền, mà một nhà giao dịch có thể đủ khả năng để mất mà không có bất kỳ hậu quả quyết liệt nào đối với ngân sách cá nhân hoặc gia đình của họ. Đồng thời, số tiền phải đủ để cung cấp cho người giao dịch quyền tự do đưa ra quyết định giao dịch. Một khoản tiền gửi được mở bằng tiền vay hoặc số tiền cuối cùng của một giao dịch viên là ngay từ đầu. Lý do rất đơn giản: trong trường hợp thua lỗ, một nhà giao dịch sẽ cố gắng giành lại tiền của họ, điều đó có nghĩa là một chiến lược được cân nhắc kỹ lưỡng sẽ chuyển thành một sự theo đuổi liều lĩnh với kết quả buồn logic. Hầu như không ai muốn đối mặt với kết quả như vậy trong sự nghiệp giao dịch của họ.

Sử dụng lệnh dừng lỗ

Thứ hai, người ta nên hiểu Stop Loss hệ thống. Bỏ qua các lệnh Dừng lỗ là một trong những lỗi phổ biến nhất được thực hiện bởi cả người mới bắt đầu và người giao dịch có kinh nghiệm. Nhiều nhà giao dịch nghĩ rằng họ có thể vượt qua một giao dịch thua lỗ và giá có thể trở lại mức trước đó. Trong thực tế, những kỳ vọng này thường giảm và sau khi mất thời gian và tiền bạc, một nhà giao dịch đóng vị trí này trong màu đỏ. Hoặc có thể tệ hơn nhiều - các vị trí sẽ tự động bị đóng sau khi Dừng.

Có một cách tiếp cận đơn giản giúp tránh những tình huống như vậy. Tất cả bạn phải làm là làm theo các quy tắc dưới đây:

Quản lý rủi ro
  1. Đừng mở một vị trí bằng tất cả tiền của bạn.
  2. Trước khi mở một vị trí, người ta không chỉ ước tính lợi nhuận có thể, mà còn có thể thua lỗ. Lý tưởng nhất là tỷ lệ 1 đến 3 trở lên, trong đó có 1 USD lỗ có thể xảy ra với 3 USD lợi nhuận tiềm năng. Đồng thời, giá trị Dừng lỗ trong loại tiền của tài khoản không được nhiều hơn 2% số tiền trong tài khoản. Ví dụ: có 10,000 USD tiền trên tài khoản, điều đó có nghĩa là trong giao dịch đầu tiên, số tiền thua lỗ cho một vị trí mở không nên vượt quá 200 USD. Phép toán tương tự được áp dụng thêm: sau khi mất 200 USD, sẽ có 9,800 USD còn lại trên tài khoản, vì vậy lần sau, số tiền thua lỗ không nên nhiều hơn 196 USD. Trong trường hợp này, bạn nên ước tính số tiền thua lỗ dựa trên 9,604 USD trên tài khoản (trừ 2% một lần nữa, v.v.). Khả năng tất cả các vị trí sẽ thua lỗ là khá thấp và trong khi một nhà giao dịch có cách tiếp cận hợp lý để giao dịch và tuân theo tỷ lệ đã đề cập ở trên, họ có nhiều cơ hội hơn để tìm thấy chính mình trong trò chơi đen. Nó chắc chắn không khó. Không có cách nào người ta nên bỏ qua Dừng lỗ và không có cách nào người ta nên thay đổi mức Dừng lỗ xuống dưới với hy vọng đảo ngược. Tuy nhiên, lệnh Dừng lỗ có thể và nên được sửa đổi, nhưng chỉ trong trường hợp khi giá đang di chuyển theo hướng thuận lợi.

Hướng dẫn đầy đủ về các quy tắc chính của quản lý rủi ro bạn có thể tìm thấy trong bài viết: 11 Quy tắc quản lý rủi ro. Hướng dẫn cơ bản

Sai lầm điển hình của thương nhân

Đôi khi các nhà giao dịch đưa ra một ý tưởng để trung bình khi một vị trí ở giải ngân. Tuy nhiên, đây là một cái bẫy khác: chiến lược như vậy chắc chắn sẽ dẫn đến tăng số tiền thua lỗ hiện tại, mặc dù có thể có một số trường hợp rất hiếm khi phương pháp này giúp các nhà giao dịch tránh thiệt hại và nhận được lợi nhuận. Tuy nhiên, trong hầu hết các trường hợp, các nhà đầu tư, những người sử dụng phương pháp này, đang tiến tới thất bại trong những bước nhảy lượng tử. Không ít hơn và đôi khi nhiều vấn đề có thể được cung cấp bởi cái gọi là ổ khóa (khóa một vị trí mở với một thứ tự có cùng âm lượng nhưng hướng khác nhau). Tôi không bận tâm đến phương pháp này, nhưng để có kết quả thành công, nó đòi hỏi kinh nghiệm giao dịch phong phú và lập kế hoạch cẩn thận, đó là lý do tại sao các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm chỉ có thể ngăn chặn thất bại không thể tránh khỏi của họ.

Nỗ lực để giành lại tiền của họ hủy hoại sự nghiệp giao dịch của nhiều người mới bắt đầu. Để tránh điều này, người ta nên xác định rõ các mục tiêu cho phiên giao dịch hiện tại trước khi bắt đầu giao dịch. Mọi thứ nên rất cụ thể và cụ thể: các mục tiêu nên xem xét không chỉ dự báo về lợi nhuận, mà cả về thua lỗ. Trong trường hợp bất kỳ kịch bản kế hoạch nào biến thành hiện thực, người ta nên dừng tất cả các hoạt động giao dịch trong ngày.

Thời gian là một yếu tố rất quan trọng trong quản lý rủi ro. Thời gian một thương nhân dành cho thị trường nên được hạn chế. Sự thôi thúc ám ảnh dành tất cả thời gian của bạn trên thị trường có thể gây tổn thất nặng nề cho nhận thức rủi ro. Rất thường xuyên, sau khi giao dịch đầu tiên không thành công trong ngày của họ, những người mới bắt đầu tiếp tục theo dõi thị trường và mở các vị trí mới thay vì bước sang một bên. Nhưng không ai có thể mong đợi bất cứ điều gì tốt khi vượt quá giới hạn rủi ro cho phép và bỏ qua quản lý rủi ro.

Kết luận

Nói chung, tất cả điều này dẫn đến chỉ một kết luận: kết quả khả quan chỉ có thể xảy ra trong trường hợp một nhà giao dịch tuân theo các quy tắc họ đã chỉ định trước khi bắt đầu giao dịch. Tổn thất nhỏ theo cách tiếp cận này chỉ là một kinh nghiệm nên dạy cho các nhà giao dịch một bài học.

Mở tài khoản giao dịch




Nhận xét

Bài viết trước

Lợi nhuận + 50% trước khi kết thúc năm

Goldman Sachs (NYSE: GS) là một trong những ngân hàng đầu tư lớn nhất hiện nay, thu nhập của nó đến từ cả hoạt động kinh doanh ngân hàng truyền thống, như cho vay và tiền gửi, cũng như từ giao dịch chứng khoán. Ngân hàng này cũng đánh giá các công ty giao dịch trao đổi, đưa ra dự đoán các thương nhân khác chú ý đến.

Tiếp theo

Northrop Grumman và NetApp có thể tăng 50% +

Tập đoàn Northrop Grumman (NYSE: NOC) là một công ty công nghiệp quân sự của Mỹ hoạt động trong lĩnh vực điện tử, công nghệ thông tin, công nghiệp hàng không vũ trụ và đóng tàu.