¿Qué es un plan de trading?

Un plan de trading incluye normas claras e instrucciones que ayudan al trader a realizar operaciones en mercados financieros. Dicho plan describe los objetivos de trading, los métodos de análisis del mercado, los criterios para entrar y salir de las posiciones, la gestión del riesgo y del capital, y otros aspectos significativos necesarios para un trabajo exitoso y consistente en el mercado.

El plan de trading ayuda al trader a seguir la estrategia de forma disciplinada, evitar decisiones emocionales y mejorar la eficiencia de sus operaciones de trading. Puede revisarse en función de la experiencia y de la variación de las condiciones del mercado, pero su función no cambia: sirve de base para realizar operaciones.

¿Por qué es necesario un plan de trading?

  • Fija normas claras para el trader, ayudando así a adoptar un enfoque estructurado de la negociación y a evitar decisiones aleatorias y emocionales, que podrían afectar a los resultados del trading
  • Incorpora estrategias de gestión del riesgo que determinan qué cantidad de capital puede arriesgarse en cada operación y qué medidas adoptar en caso de pérdidas. Esto ayuda a reducir las pérdidas potenciales, ahorrar capital, y aliviar el nivel de tensión emocional
  • Describe los objetivos de trading, como los ingresos, el crecimiento del capital o la adhesión a una estrategia específica
  • Mediante reglas y estrategias claras, ayuda a evaluar los resultados, realizar un análisis de las operaciones y mejorar los métodos en función de la experiencia obtenida
  • Puede ser flexible para adaptarse a los cambios del mercado y de las tendencias, y también a las nuevas experiencias

Los principales riesgos de hacer trading sin un plan de trading

  • Alta posibilidad de perder capital debido a un enfoque desestructurado del trading
  • Proceso de toma de decisiones muy emocional e insuficientemente racional
  • La ausencia de materiales y de una base analítica para corregir errores
  • Escasas probabilidades de adquirir una experiencia de trading positiva y de tener la oportunidad de aprender métodos eficientes de gestión de activos

Los principales elementos de un plan de trading

1. Identificar los objetivos de trading

  • Identificar los objetivos financieros del trading a largo plazo. Por ejemplo, crear una fuente extra de ingresos, garantizar la independencia financiera o ahorrar fondos para viajar o estudiar
  • Establecer objetivos financieros de trading a corto plazo. Los objetivos a largo plazo se dividen en diarios y semanales. Por ejemplo, determinadas cantidades de ingresos y un número de operaciones con éxito durante un breve periodo específico
  • Descripción específica y objetivos mensurables. Por ejemplo, "generar un beneficio del 10% al mes" o "realizar un 70% de operaciones con éxito"
  • Objetivos alcanzables. Los objetivos deben poder alcanzarse y corresponder a la experiencia y los recursos del trader, así como a las condiciones del momento del mercado
  • Adaptación. Adaptación. Los objetivos pueden revisarse periódicamente para adaptarlos a la evolución de las condiciones del mercado y a la situación financiera del trader

2. Escoger un estilo de trading

Elegir un estilo de trading es esencial para identificar los métodos de análisis, el tiempo necesario para operar, la frecuencia de las operaciones, y el nivel de riesgo. Los traders pueden combinar varios estilos en función de las condiciones del mercado y sus preferencias.

  • El scalping – consiste en operaciones cortas centradas en beneficiarse de las pequeñas fluctuaciones de los precios. Las operaciones se realizan en un intervalo de tiempo de un minuto a una hora, lo que implica numerosos puntos de entrada
  • El trading intradía – consiste en realizar operaciones en un mismo día, cerrando posiciones antes del cierre del mercado. Opera principalmente en el intervalo Н1-Н4
  • El swing trading – es un estilo que sugiere mantener posiciones de varios días a semanas, y a veces incluso meses, para bloquear los beneficios de las correcciones de los movimientos de los precios o las tendencias del mercado. Los traders de swing se esfuerzan por captar las "olas" del mercado y beneficiarse de las fluctuaciones de los precios una vez que la tendencia se consolida. Este estilo suele operar en el intervalo H4-D1
  • El trading a medio y largo plazo – conlleva que el operador compruebe el terminal de negociación varias veces al año. El número de operaciones es relativamente bajo y la tensión emocional es mínima. Este estilo se aplica sobre todo al mercado de valores
  • El trading algorítmico – emplea programas informáticos para realizar operaciones en los mercados financieros. Se basa en el desarrollo y la aplicación de algoritmos que toman decisiones automáticamente sobre la entrada, salida y gestión de posiciones basándose en reglas preestablecidas. Estos algoritmos pueden analizar rápidamente los datos del mercado, ejecutar órdenes y gestionar riesgos

3. Formular estrategias para entrar y salir de posiciones

  • Métodos de análisis de mercado – determinar los métodos de análisis utilizados, como el análisis técnico (uso de gráficos e indicadores), el análisis fundamental (estudio de datos económicos y noticias) o un enfoque mixto
  • Señales para entrar en posiciones – describir condiciones o criterios específicos que indiquen la necesidad de abrir una posición (por ejemplo, un cruce de las medias móviles, niveles de soporte y resistencia, señales de indicadores)
  • Los niveles de Stop loss y Take profits – determinar los puntos de salida de la posición para protegerse de posibles pérdidas (Stop loss) y bloquear los beneficios (Take profit)
  • Gestión de órdenes – establecer reglas y tipos de órdenes, como órdenes de mercado, órdenes pendientes y órdenes condicionales, para la mejor entrada y salida de posiciones posibles
  • Considerar la volatilidad y las condiciones del mercado – adaptar la estrategia de entrada y salida de posiciones en función de la volatilidad y el entorno de mercado del momento

4. Elegir un método de gestión del capital y del riesgo

Esto se refiere a un conjunto de reglas que ayudan a los traders a utilizar sus fondos de forma más eficaz para generar el máximo beneficio con mínimo riesgo. Hablemos de algunos de ellos:

  • Tamaño de la posición. Se determina como porcentaje del capital asignado a una determinada posición. Ayuda a controlar el nivel de riesgo y a ahorrar capital en caso de posición fallida
  • La cantidad del Stop loss. El nivel de Stop loss se establece como un porcentaje o puntos desde el nivel de entrada del precio. Muestra las pérdidas máximas que el trader está dispuesto a asumir por posición
  • La cantidad de Take profit. Los objetivos se establecen para bloquear los beneficios en las posiciones. De este modo, el trader puede proteger los beneficios obtenidos y controlar la relación entre el riesgo y las posibles ganancias del trading
  • Normas de diversificación. Se determina un número máximo de posiciones abiertas simultáneamente en varios instrumentos o mercados para reducir el riesgo de concentración de capital
  • Exposición por sesión de trading. Existe un límite de riesgo total al que los traders están dispuestos a exponer su capital en un periodo determinado, como un día o una semana
  • Adaptación a los campios del capital. El tamaño de la posición se actualiza periódicamente en función de los cambios en el capital total del trader para garantizar la conformidad con la estrategia de gestión del capital

5. Llevar un registro de trading

Mantener un registro de trading ayuda al trader a mejorar su estrategia, permitiéndole tomar decisiones más informadas y aprender de las anteriores experiencias, crucial para desarrollar y mejorar el resultado del trading.

  • Registrar todas las posiciones. El trader registra cada posición, especificando la entrada, la salida, el volumen, la dirección, los niveles de Stop loss y Take profit, la hora de apertura y cierre, y otros detalles.
  • Registrar el motivo de cada posición. El trader especifica qué le motivó a abrir una posición, incluidos el análisis del mercado, las señales de los indicadores o los principales factores determinantes de la decisión
  • Analizar los resultados. El trader evalúa cada posición, registra los beneficios generados o las pérdidas, analiza las razones clave de las posiciones acertadas y fallidas, y registra un estado psicológico
  • Estudiar patrones y tendencias. Revisión y análisis de situaciones recurrentes en las posiciones para identificar patrones de comportamiento, que podrían utilizarse en futuras operaciones
  • Planificar mejoras. Determinar áreas de mejora en los procesos y métodos de trading basándose en el análisis de resultados y patrones, para desarrollar y mejorar continuamente la estrategia aplicada

6. Estudiar los aspectos psicológicos

  • Control emocional. Trabajar en un estado emocional cuando se hace trading para evitar reaccionar ante el estrés, el miedo o la euforia, lo que podría afectar a la toma de decisiones razonadas
  • Disciplina y paciencia. Desarrollar una estrategia para mantener la disciplina en la aplicación del plan de trading y la paciencia al esperar las condiciones adecuadas para abrir posiciones
  • Gestión del miedo y la codicia. Desarrollar habilidades para identificar y controlar el miedo y la codicia para evitar que estas emociones interfieran en la toma de decisiones
  • Adaptación a las pérdidas. Planificar y desarrollar estrategias para cubrir las pérdidas, aprender de ellas y utilizarlas como aprendizaje para futuras operaciones
  • Conciencia. Comprender los puntos fuertes y débiles de un trader para ayudarle a controlar mejor sus emociones y su comportamiento en situaciones de trading

Las métricas clave de un trading eficaz

  • Ratio Profit/Loss. Un ratio elevado entre los beneficios totales y las pérdidas totales suele indicar una estrategia acertada
  • Win Rate. Cuanto mayor sea el win rate, mejor
  • Beneficio medio frente a pérdida media. El ratio evalúa en qué medida las operaciones ganadoras superan a las perdedoras. Cuanto mayor sea el ratio, mejor será la estrategia
  • Máximo de victorias/pérdidas consecutivas.Ayuda a comprender la estabilidad de la estrategia
  • Sharpe ratio. Evalúa la relación entre los rendimientos extra y el riesgo asumido para lograrlos. Cuanto mayor sea el Sharpe ratio, mejor
  • Ratio Riesgo/beneficio. Mide la relación entre el beneficio potencial y el riesgo en cada operación. Cuanto mayor sea el ratio, mejor
  • Máximo Drawdown. Mide la reducción máxima de capital o la pérdida máxima sobre el valor máximo de la cuenta del trader. Cuanto más bajo sea el indicador, más estable y menos arriesgada será la estrategia de trading